支付完成以后需要进行履约结算，那么如何设计一个结算系统？结算的流程是什么样的？不同场景的结算系统设计有什么区别？本文结合7个真实的案例，与大家探讨结算系统的设计方法，希望对你有所启发。
支付完成以后进行履约，履约完成以后就需要清算各方利益并最终进行结算；清结算体系与支付体系并行是支付范畴另一个非常庞大的体系。
其中的结算就是根据债权债务关系，进行最终资金交付的过程，可以将需要收客户的钱收进来，也可以将企业的钱支付给客户，结算系统就是对这个过程进行管理的系统。
就比如，每个月公司要给员工结算工资；陈老师在京东开了一个店铺，定期京东需要给我结算货款；你请了一个保姆，每个月要给阿姨结算服务费，企业采购了一批设备要给供货商结算货款等等，这些结算场景我们并不陌生。
但是怎么设计一个结算系统？结算的流程是什么样的？不同场景的结算系统设计有什么区别？在整个结算系统的设计过程中我们还要去要思考下面这些问题：
（1）结算依赖的源数据是什么
结算所依赖的数据的来源，就是结算系统以什么数据为依据生成结算单据，比如可以以订单数据为依据，可以以账务数据为依据，可以以人工提交的结算数据为依据，来做为应收应付的来源数据。
（2）结算信息数据从哪里获取
结算给谁，结算对象的基本信息以及结算收款卡信息等等，往往并不会存储在结算系统，而是存储在其他系统中，所以需要建立结算系统与其他信息系统的联系，以获得结算需要的基本信息。
（3）结算单该如何设计
有了结算数据以后，那么结算系统的核心单据“结算单”如何设计，有哪些结算单的类型，每种结算单的具体内容有哪些，每种结算类型的结算流程是什么。
（4）结算模式的有哪些
就是结算系统支持的将款项结算到对象的什么对方，是卡还是内部虚拟账户
结算到银行卡：直接将结算款项直接付款到商家签约的结算银行卡账户中
结算到虚拟户：将虚拟结算款结算入账到商家在平台开通的结算户中，后续可以商家自主提现
（5）结算周期该如何约定
整个结算业务所支持的结算周期管理有哪些模式。
T1结算：工作日结算，当天的服务款，在下一个工作日结算
D1结算：日然日结算，当天的服务款，在下一个自然日结算
D0结算：日然日结算，当天的服务款，在当天结算
S0结算：交易完成后即可结算，按照订单号逐笔进行结算，像借贷的还款，一般逐笔
还有按周结算、按月结算等等
（6）结算有谁来发起
用户可以选择系统自动结算，也可以选自主发起结算。
自动：系统按照结算协议，在约定时间自动将服务款支付给结算卡
自助：商家需要自主的在服务平台完成可结算周期内的款项的结算申请
（7）税、票、内部单据是否需要关联
结算过程还需要考虑是否需要基于结算单做税务的处理、发票的匹配、以及与内部出入库验收单等等进行核销或者匹配校验。
（8）付款模块如何接入
结算单最终要发起付款处理，结算单跟付款单之间的关系要规划好，另外就是结算单到付款单整个正逆向流程的设计。
（9）账单怎么提供
结算了多少钱，什么时候结算的，结算到哪里了，结算了哪些债务或者债权，需要提供结算相关的账单给到客户，账单里要列明商家关。同样还需要考虑账单如何提供给客户，是否邮件、系统内自主下载还是接口接入下载。
下面我们将通过过几个真实案例给大家展示结算系统的设计方法，从这些不同场景下的结算系统设计案例，我相信大家可以深刻的体会到——哦，原来如此！
01 企业福利平台结算系统
我想大家在公司都收到过一些消费券或者购物卡，有时候还指定消费场所或者平台，这就是企业的员工福利了，而企业发放福利的成本是可以用以抵扣所得税。
国税总局《企业所得税法》相关条例，企业福利员工薪酬的14%，工会福利员工薪酬的2%，教育经费员工薪酬的8%，可以免征企业所得税。
但是，企业的福利管理如果单单企业自己从采购商品、制定各种卡或者券，管理和监控员工的使用等事务是相当繁琐的，这样，针对这样的企业需求场景，企业福利平台就营运而生了。
企业福利平台以合规税筹为基本，在经营范围允许的基础上，以多账户支付体系为核心，为企业提供企业福利和税优解决方案，实现B2B2C业务从预算到核算的管理闭环。
福利平台的业务模式是这样的，企业购买平台福利产品（签采购合同），以虚拟户的方式充值到企业账户，企业以积分或额度或者卡的方式发放给员工，平台根据企业购买的福利产品给员工配置消费通路，员工在c端进行消费，平台从中赚取平台服务费或商品利润。
1.1 结算业务流程架构
根据以上场景描述，企业福利结算中心分为企业（客户）结算和商家结算，来阐述企业结算系统（以企业集采为例）。
企业集采说明：企业购买一批兑换券，由员工自主兑换，平台提供后续服务。
B端业务，多为销售和企业签订销售合同然后在销售系统下单，销售系统把相关信息传给结算中心，结算中心为销售系统提供收款、开票和财务入账服务。
企业结算根据企业的实际的预算和合规性需求，业务结构如下：
商家结算-应付，员工消费/兑换商品后，产生交易单，交易单匹配费用规则请求清算至商家账户，商家根据具体结算周期在商家系统发起结算，具体结算流程如下：
1.2 企业结算单管理
企业结算单由销售单发起生成，结算单产生后发起后续的收款、开票流程；
单据及相关简述：
结算单查询页面：
1.3 收款管理
依托待付款的结算单发起付款流程（乙方向甲方付款）收款流程。
收款管理，提供收款单查询，记录外部收款流水，记录收款核销详情，是后续与外部资金系统对账、与开票数据进行对账的依据。
单据及相关简述：
收款单查询页面：
1.4 发票管理
依托待开票的结算单发起开票流程：
收款发票核销：由于收款和发票都是关联在结算单上，一个结算单会对应多个收款记录，也可能会对应多个发票记录，固发票和收款会是多对多的关系，为了方便财务入账（此流程可根据公司具体财务需求），建立了发票和收款核销流程。
单据及相关简述：
外部对接发票系统，提供自主开票申请功能。
1.5 应收对账
提供针对结算中心的业务实绩，根据业务场景实际需要，定期与相关业务系统对账，同时可提供查询或下载相关业务交易明细，供相关方对账核对。
02 政务服务平台结算系统
在政务服务领域中，终端机作为政务服务的重要承载体之一，被广泛运用在各个服务大厅。作为政务服务服务企业，会随项目而起定期向供应商采购终端机。
终端机的采购流程，先由项目经理在经营管理系统中填写采购合同，经过审批、采购、验收，最后入库，便可以批准供应商的发票支付款项。
有了终端机，运维那是必不可少的。对于终端机较多的区域，部分运维工作是直接外包给其他公司。但有部分地区的终端机较少或者分布较散，这种情况会将运维工作外包给个人。
运维工单的发起一般分3种场景：固定的定期检查工单；市民扫码填写提交的报障工单；以及终端机的运维监控系统推送的终端机异常工单。
2.1 结算业务流程架构
当终端机采购入库并验收之后，采购订单则会更新订单状态已完成。由于这类项目的周期较长，回款较慢，因此一般以采购结束后3个月为周期对供应商款项进行结算，所以系统会根据采购订单的状态自动记录结算时间，生成结算账单。
维修工单由区域项目经理在工单系统审核通过后创建维修单，派单给该外包公司或者个人前去维修，验收通过后则生成结算单。
结算单生成由供应商开发票，在系统中发起结算生成结算单（结算单必须包括合同、发票、验收单、入库单），再推送到财务系统通过财务打款。如果是个人外包，则通过代付通道一月一结给服务方。
2.2 结算系统产品架构
结算配置：对不同的结算对象进行不同结算规则的配置，如供应商结算、运维外包个人结算、运维外包企业结算等，以供结算单模块根据需要生成账单。
结算单：根据不同的结算对象匹配相应的结算规则生成结算单，审核通过后推送到财务进行结算。
账单模块：供财务进行筛选查询各类型已完成结算单情况。
2.3 主要单据和原型
计算系统的主要单据是结算单，财务中心根据审核通过的结算单进行款项结算，结算完成的账单将流入账单模块。
结算单来自两个方面，一方面是终端机的采购合同，一方面是外包运维人员的维修单和合同。
对于终端机采购合同，当合同进入采购流程之日起计算，往后推三个月的日期为“原定付款日”，一般情况下，“原定付款日”与“实付日期”是一致的。当特殊情况下，如终端机审核不通过需重新验收或者在运输过程中出现延误等情况需要修改付款日期则“最新付款日”与“实收付款日”一致。
对于运维外包，会定期对个人或企业已通过验收的工单做周期结算，生成结算单。若外包企业或外包个人需提前作结算，可在系统中发起结算单申请，由相关人员审批通过生成结算单。同样，针对这类情况，“原定付款日”为合同中的日期，“最新付款日”与“实付款日”一致。当结算单审核成功扭转到账单模块且打款成功，接口返回“实付款日”并结算单状态变为“已完成”。
结算规则配置：
结算规则包括ID、结算单类型、结算对象、结算周期、结算方式、创建时间。个人与企业的结算方式不同，结算给个人一般不用发票，走代付通道。而企业则需要上传发票到系统进行审核，最后银行打款。
结算单与结算规则：通过结算单类型来进行匹配，再确定结算对象是个人还是企业，最后通过不同的结算方式来生成不同的结算单。
新增结算规则：
03 推广平台结算系统
别字君
分销推广行业，大家听起来可能比较陌生，但或多或少都有接触过。互联网刚兴起时大学校园里和大街小巷的APP拉新见过不少吧，经久不衰的地推模式，以及现在网上五花八门各种形式的网推，这就是分销推广行业的线上线下营销组合拳。
别看这个行业好像挺少见，专业分销推广玩家赚的真不少，现在市面上就有许多聚合推广平台，左手引项目，右手拉代理，年收入百万不成问题。
假设我方是一个叫“推光光”的聚合推广平台，对接引入了高速ETC、POS机、信用卡、养老金账户4个项目可供推广，平台有3位拓展专员负责发展、培训种子代理，再由种子代理去帮平台推广项目或者发展下级让下级去推广。
3.1 结算类型
该行业涉及到要结算的钱有两大类，佣金类和设备押金类。
（1）佣金奖励结算
不同角色，结算佣金奖励的模式不同。
对拓展专员结算：抛开工资，我们跟拓展专员要结算的主要是绩效，而绩效的多少则与他所服务的种子代理质量挂钩。
种子代理的质量如何评估，单纯地按业绩粗暴地计算太过简单了，不利于平台的可持续发展。为了激励拓展专员更好地培养和扶持种子代理，除了看代理的业绩总数外，可以从这几个维度去评判，如新增团队人员数量、团队出单总数、团队人均出单数、团队有效代理数等。
对种子代理结算：种子代理的合作模式主要有2种，一种是直接拿一个底价假设100元，然后放给下级更低的价格90元，中间吃差价10元。此外就是跟平台对赌，100元直接平放给下级，然后达到某个条件平台给额外奖励，反之惩罚，具体看商务合作模式。
由此延伸出种子代理的结算款项也分2种，一种是下级们做单出业绩种子代理的差价分润，另一种则是基于某个条件平台给予的奖励。
对普通下级代理结算：对于普通下级代理，最主要结算的钱就是出单的佣金，而且结算到账要快，让他们“有实感有快感”。
如平台有任务体系的话，也会有对应完成任务的奖励结算。
（2）设备押金退款结算
像ETC和POS机这一类项目的推广，是离不开硬件设备的，因此有些代理为了现场推广，或是对库存和发货有一套标注要求，往往会从平台交押金“拿货”。
后续不合作的时候，就需要根据设备的实际消耗和损耗情况进行设备押金结算。
3.2 结算业务流程架构
业务起始于拓展专员发展出种子代理，并为其配置对应的产品权限之后，种子代理即可去发展下级和进行营销推广。
代理营销推广之前如要拿硬件设备，则先交纳对应的押金，获取拿货额度，然后提交拿货申请，则扣减拿货额度。
拿到货之后正式开始展业，根据产品不同，每成交一单，则会给佣金账户结算入账一单的钱，对应上级也会收到差价分润。代理所属的拓展专员也相应新增一单业绩记录。但是这里有一个特殊场景，既有时候这个结算是会增加某些限制条件，比如你需要保证高速ETC推广的车辆的真实性，因此对订单可能有一个审核机制，审核通过才会结算入账。
结算的时效也有不同，有的代理走个人结算，因此秒结算到佣金账户，随时可以提现到个人银行卡，走代付通道。而有的代理是走企业开票结算，就不能自主提现了。
3.3 产品架构
结算模块本身不是很复杂，主要是约束好结算的规则和生成对应的结算账单。但是他依赖的上游系统比较多，数据也比较杂。
3.4 主要单据
根据不同的角色要结算的内容不同，结算单据的设计也有所不同，但还是能抽离出部分公共字段，如结算单号，结算对象、结算时间、结算类型和结算金额。
再根据不同的结算类型，定义所需的不同结算内容，最终根据结算对象和内容结算., 到虚拟户后自行提现或者是进行打款。
3.5 主要页面原型
由于代理数量众多，实际运营不可能每新增一个代理就多一条结算规则，几千上万个代理会让运营人员崩溃，因此结算规则的设计最好把”结算对象”转移至渠道代理系统，由代理系统的每一个代理来关联结算规则。
这样做的好处是我只需要配置一条通用的规则，代理注册进来的时候默认关联该规则。此后如有特殊代理，再由市场端提申请给运营端进行修改配置即可。
04 银行收单业务结算系统
银行收单业务大家都不陌生，就是待商户收款，并结算给商户。那么这个过程中有一个非常重要的环节，就是商户结算。
结算，顾名思义是指收单系统对前一个结算周期内商户产生的交易的轧差汇总，进而产生一笔结算单，最终通过银行核心系统或者人行二代支付系统等渠道将款项打款给商家。
结算是收单过程中最后一环，也是最重要的一环。结算的金额不准确或到账时间不及时，轻者会给商家带来不必要的麻烦，重者可能会引起客户投诉，影响到银行声誉。
结算业务需要一系列的账户来实现，我们先看下几个账户。
商户基本户：该账户是虚拟账户，在银行核心系统中不存在，仅仅是收单系统的登记簿，在商户入网成功后自动生成的。收单系统除了商户基本户外，还有商户待清算、待结算、已结算账户，这类账户从属于收单系统，用于支付、退款等场景的清分记账。
商户结算账户：商户携带个人或者企业相关证件去银行柜面开立的银行账户。当商户类型是个体工商户时，结算账户一般是指个人的银行卡，当商户类型是企业时，结算账户是指企业的对公账户。
4.1 结算模式和流程
（1）结算模式
打款至商户结算账户。
商户入网时一般要求开立本行结算账户。如果商户选择打款至结算账户，收单系统会调用本行核心系统进行打款。当结算单比较多的情况下，一般会调用核心批量打款接口，待核心系统处理完毕后再根据核心处理结果更新收单系统结算单状态。
打款至商户基本户，再通过提现方式提款。
由于某些场景需要会选择打款至商户基本户，再通过提现方式提款。一般对接外部平台时，银行为了资金沉淀，获取低成本的存款，同时平台为了获取协议存款利率，要选择该种结算方式。
根据结算单通过调用核心系统将结算金额打款至银行监管账户（银行内部户），此时每个商户可以看到自己的基本户有相应的余额，所有商户的余额总和与银行监管账户余额一致。最后系统通过自动提现或者商户手动提现的方式将余额里的钱从监管账户提出。
（2）结算流程
银行开展收单业务，为了获取低成本的存款，一般要求商户使用本行的银行账户进行入网。为了满足不同的场景需求，收单系统一般支持两种结算方式，一种是直接结算到商户的银行账户，另外一种是结算至商户的基本户，再通过自动提现或者商户手动提现的方式将基本户余额提现至绑定的银行账户。无论哪种结算方式，都需要先生成结算单。
4.2 结算规则
收单系统中的结算设置主要是提供给运营人员配置商户结算规则的。结算规则包括商户收款开户行的相关信息、结算周期信息、结算类型信息、结算打款方式、最小/最大结算金额、留存金额等内容。
结算周期设置，系统支持T+0、T+1、T+N、D+0、D+1，支持节假日结算。每种结算周期对应不同的应用场景，为了留住优质商户一般会采取T+0或者D+0，为了平台型商户的资金留存，一般采用T+N的结算周期。
结算类型信息，支持实收（轧差结算，实扣手续费后结算）。
结算打款方式设置，支持打款至商户结算账户或打款至商户基本户，后再通过提现方式将基本户里的余额再提现至商户结算账户。
最小/最大结算金额设置，当商户当日的结算金额小于设定的最小结算金额时，当日系统不自动生成结算单，金额累计至下一日，当某日累计金额达到最小结算金额时才参与结算。当商户当日的结算金额大于设定的最大结算金额时，当日系统生成的结算单会标记为红色对结算人员进行提醒。
留存金额是指应结算金额与实际结算金额之间的差额。留存金额的结算将通过单独的任务执行。
4.3 结算单生成
在到达设定的商户结算周期时，系统会自动生成商户的汇总结算单，运营人员可根据商户、单号、时间等信息进行结算单查询，可查看汇总结算单中的结算明细数据，如果发现结算的明细数据中存在有疑问的订单，可将订单设置为存疑状态，存疑状态的订单将不参与本期结算。
对于生成的结算单如果不存在其他问题，则由运营人员进行审核，结算单审核后系统根据商户结算规则设置中的结算方式打款。
05 积分电商平台结算系统
项目为平台型的积分电商系统，商家可入驻到平台进行线上线下同步商品销售，用户可以通过到店自取、第三方本地配送和物流配送等方式完成商品购买。
商家在平台填写入网信息审核成功后，将会在第三方支付平台和自有系统内开通结算账户，订单支付成功账户将记录冻结金额，当订单确认收货时，订单履约系统将会请求清算系统将本笔订单的实际支付金额和积分抵扣部分扣除退款金额分摊计算，并生成清算账单，账单内将会记录商家现金结算账户金额、营销补贴账户金额和平台抽佣金额。
在出账单后商家可以选择账单发起提现或等待系统自动推送至结算系统，结算系统内会进行一次对账，核对账单金额是否有误；审核成功后系统将账单所对应的订单号分别请求第三方平台分账和代付接口，扣除佣金后金额分别结算商家，在T+1日最终金额结算至商家银行卡/对公账户。
5.1 结算业务流程
系统生成账单后即可发起结算，第三方每日下午15:00推送央行结算，系统需要在每日下午14:00前分批推送订单至第三方，金额将在T+1日到达商家银行卡/对公账户，第三方返回结算成功后，平台将结算单和账单执行变更状态为已结算。
5.2 主要页面原型
结算单根据商家主动发起账单提现或系统自动执行账单提现而生成，结算单内包含结算方式（实付->分账，积分抵扣->代付），实付部分的佣金结算至平台账户，积分抵扣部分为平台营销补差，佣金平台记录为虚拟金额，扣除该部分剩余为需要补贴商家金额，通过代付结算至商家账户。
06 高速ETC平台结算系统
自1996年首都机场高速公路进行ETC试验以来，高速ETC在我国已有27年历史了。早期推广的时候ETC卡还是先充值后通行的储值卡，就像地铁卡公交卡一样，不够钱无法通行ETC。现在比较常见的大部分都是先通行后扣款的记账卡了，除了历史遗留的储值卡和广东还有少部分针对港澳车辆办理的储值卡。
那么对于主推记账卡的发行企业来说，主要结算的大款项就是ETC通行费用，结算的规则也因合作而异。
结算周期不同：有的要求D0结算，当天的通行文件当天结算并打款，有的D1甚至可以T1结算，当天的通行文件可以第二天甚至第二个工作日结算并打款。
垫资模式不同：常规的合作方都要求全量通行账单结算回款，无论发行企业是否能正常扣到用户的款，少部分合作方愿意按实际扣款成功后再结算通行费用，但是也有一定的时间限制以及需要有兜底方案。
结算方式不同：因为ETC通行费用是存在“ETC退费”情况（ETC退费，指的是由于各种原因如优惠政策，需要给用户退钱），因此除了通行账单，还有退费账单。这种情况一般都是进行净额结算，即通行费用和退费费用轧差之后再结算给合作方。但也有的合作方追求“收支分离”，因此需要全额结算，退费部分再单独结算。
结算业务不同：有的合作方需要不同的项目组（如客车、货车；停车、高速、轮渡等）分开结算，有些则一笔结算即可。
6.1 结算业务流程架构
用户ETC通行之后，每日通行账单模块会定时去合作方的FTP获取ETC账单，获取到账单后解析关联匹配对应的车辆，创建账单向用户发起路费扣款，扣款失败或有特殊费用，则请求清算计费入账到对应账户。
接着高速ETC结算系统会根据不同合作方配置的结算规则，统计生成对应的通行结算账单，并把结算账单推送给打款中心，由打款中心负责完成最终的出款。由于通行费账单金额比较高，不建议采用高自动化打款，采用人为发起打款申请，再复核审批后打款为宜。
6.2 结算系统产品架构
高速ETC结算系统包含如下子模块。
ETC结算配置：提供针对不同合作方，进行不同结算规则的配置的能力，如结算周期、是否区分业务线、净额结算还是全额结算等，以供结算账单模块根据需要生成通行对账单。
ETC结算账单：有了不同的结算规则之后，定时任务按照配置的规则进行统计，生成ETC通行应付账单和退费应收账单。退费应收账单是针对于全额结算的合作方当发生ETC退费的时候，由对方来付款给我方。
打款模块：打款模块根据应付账单发起打款申请，并进行审核之后根据打款配置进行出金。
账单对账：按月汇算ETC账单的总笔数和总金额，以供财务每月进行对账。
6.3 结算系统主要单据
高速ETC结算系统主要单据为“通行账单结算单”，以该单据为核心每日推送给打款中心进行打款。
上文我们提及到该结算单的原始数据是来源于“通行账单模块去合作方取的ETC账单数据”，然后根据结算规则生成结算单。
基于上述情况，账单数据来源各种原因（如网络波动我方漏取、他方漏发、解析故障）有那么一点儿不稳定，而通行账单有一个“账单日期的概念，也叫请款日期”，打比方1月1号0点-23点59分合作方原定会发100笔ETC账单给我们，那么这100笔ETC账单的账单日期旧是1月1号。
但是由于某种原因我方取到账单的时间推迟了2天，那么这100笔账单的“账单日期”并不会由此变为1月3号，他依然属于1月1日的，只不过我们的结算日期会相应推迟而已。
因为这种情况往往不能被第一时间被发现，为了应对这种特殊情况，我们将“通行账单”和“通行账单结算单”进行了解耦，正常的流程正常发起，而当发现有过往日期 “漏账单”的情况，则启动补偿机制，将漏掉的账单重新生成结算单，并再次补付款。
虽不想面对，但是有少付就可能有多付，那如何处理这种情况呢，请看下图，在合作方不愿意手动配合退款的情况下，我们在结算单模块新增一个类型“多付应收账单”，由系统与“通行应付账单”进行轧差。
为了兼顾财务有时进行线下付款/补付的场景，可针对结算账单设计了关联线下付款的功能。
6.4 主要页面原型
6.4.1 结算规则配置
结算规则配置，无非就是定义好几个W。WHAT结算什么；WHO，对谁结算；WHEN，按什么时间或者周期；HOW，怎么结算。
沿着这个思路，看以下规则，就包含了要结算哪条业务线什么类型的账单，向哪个合作方，结算周期D0还是D1， 怎么结算，垫资还是不用垫资，净额还是全额。
新增结算规则不用拘泥于一定要有什么配置项，可根据业务来定义有什么类型的账单需要结算，然后再抽象出类似结算周期，结算对象这种公共参数出来后，根据实际业务的不同结算需求去规划额外的的、特有的配置参数，以撑起我们规则的灵活性。
6.4.2 结算账单付款记录
每一笔结算账单对应的付款状态和记录需要展示出来，让财务人员有迹可循，不至于想核查的时候都没记录看。
付款记录需要明确展示出对应哪笔结算账单，金额是多少，以及从哪个账户付，付到哪个收款账户，还有通过什么方式（通道）付款的。
如果付款失败，最好把失败原因展示出来，以便快速定位和排除问题。
07 消费金融平台结算系统
消费金融大家可能比较陌生，但是在购物付款时一定接触过是否选择分期付款，或使用花呗或京东白条，其实这些都属于消费金融的一种展业场景。
消费金融业务是向广大消费者发放的以消费（不包括购买房屋、汽车以及投资股市等）为目的的贷款。
一般指机构或企业为个人提供以日常消费为主要目的的小额贷款产品和金融服务，单笔授信额度小、服务方式灵活、贷款期限短（一般在1-12个月）等特点，流程简便、申请材料要求简单、到款迅速。本质是为了提前满足有消费需求，但短期无法全额付款的消费者的物质需求。用一句很流行的话来形容，就是：花明天的钱，圆今天的梦。
其中消费金融平台业务模式是利用自有资金或与银行、信托联合出资、同业拆借等形式获取资金，通过自营渠道（APP、公众号、小程序等）、B端合作渠道（借呗、金条等）、其他引流渠道（微信系、抖音系）等获得客户，为信贷用户和资金方搭建平台并引入增信方促成交易。
7.1 消费金融下的结算场景
消费金融公司结算业务主要为信贷业务中参与的资金方、增信方、渠道方、服务机构、其他方通过账务记账分账和计费系统进行收益分配后资金结算，覆盖放还款、保费、理赔、追偿款、佣金、服务费等业务场景。
名词解释：
资金方：贷款出资人，根据不同的模式一笔贷款的资金方有可能是单独消费金融、银行、信托，或者消费金融+信托、消费金融+银行组合模式放款。主要涉及结算承贷资金，用户还款分配，逾期后触发理赔款和追偿款，以及项目利润的服务费等。
增信方：为客户贷款行为进行增信的机构，如保险公司、担保公司。主要涉及结算保费、服务费、理赔款、追偿款、保证金等。
渠道方：为消费金融平台提供客户的机构，如各大互联网提供消费分期和现金分期业务的平台。主要涉及结算放款、还款、佣金、贴息、营销费用等。
服务机构：为信贷业务整体过程中提供营销、投放流量和征信查询等服务的机构。主要涉及结算营销推广费、征信查询费等
其他方：为保险公司销售保险产品提供保险经纪服务或者为担保公司提供保证金拆借服务的机构。主要涉及结算保险经纪费、拆借利息和拆借资金还回等。
7.2 结算核心业务流程
如下图消金业务，客户向渠道申请借款，渠道会将客户信息上送消费金融平台，平台会联合资金方进行放款，增信方进行承保，用户还款会拆分成各方账进行分配结算。
用户逾期时增信方会将理赔款支付资金方，债权转移，催收追偿款付给增信方，同时还会涉及到各方利润的分配。
所以，结算系统的核心业务就是根据结算规则将上游推送的计费数据严格按照协议合规前提下进行收款和付款结算，实现资金转移。
7.3 结算系统产品架构
基于计费系统的结算单对商户收支结算，支持提现、扣款、收款、轧差、汇总等操作。
既然要进行结算就需要知道向谁付款或收款，通过什么路径和形式，收付款时间、周期规则以及协议依据。
对接商户系统获取收付款账号信息等进行开户，对接计费系统获取核心分账数据，对接客户系统获取客户身份信息等进行清分中注册、登账、清分等功能
对接内部户在商户下开设虚拟户和实户映射关系实现资金管控，对接支付查询收付流水实现付款和收款自动核销匹配。
由此结算系统的核心功能主要包含账户管理、路径管理、收付规则管理、项目协议管理、交易管理等。7.4.结算流程和模式
整个结算过程如下图所示：
7.4.1 开户
结算系统需为结算商户进行开户管理，维护合作方收款户、付款户、过渡户等信息，并关联结算项目，标记业务权限和用途。
7.4.2 配置结算规则
配置结算费项的收付规则和路径信息，提现、扣款、上下帐、收款时读取规则进行自动触发。详情参考页面原型5.2路径管理和5.3收付规则管理部分。
7.4.3 结算数据获取
结算需要的基础单据主要来源于计费系统，计费系统将关联商户的结算数据按照资金类型维度推送至结算系统。如下图是计费系统推送的计费数据。
7.4.4 结算单生成
根据结算规则处理数据进行汇总、轧差等结算操作，生成结算单。
7.4.5 提现、扣款、收款
结算系统的核心处理流程，主要涉及交易模式和收款匹配模式：
7.4.5.1 结算模式
结算周期：全天实时结算、工作日实时结算、按日结算、按周结算、按月结算、按结算单逐步结算。
扣款模式：目前支持逐笔扣款，扣款轧差，按小时或按日汇总扣款。
充值模式：手动充值、自动充值、识别码收款充值。其中手动充值时，结算单和银行流水金额必须完全相等，按照下图流程进行充值
付款模式：多单合并付款和逐单付款。
7.4.5.2 收款匹配模式
可以进行手工匹配和自动匹配。
（1）手工匹配
通常结算系统收到收款订单后，出纳拉取银行收款流水，通过打款账户、备注、摘要和收款金额等进行人工识别，匹配收款结算单，进行核销。
（2）自动匹配
步骤一：生成帐号
01从计费系统获取结算收款基础数据；
02验证所有结算单为同商户下，且都处于代收款未支付的状态；
03生成识别码：10位数，从0开始生成，每次请求生成不同号码；
04关系保存：识别码与结算单进行关系保存；
05产出完整卡号：系统参数中基础卡号位+识别码位=25位完整卡号；
步骤二：匹配处理
01获取银行流水：使用头寸帐号到调拨系统获取银行流水，会返回对应识别码及打款金额等信息；
02匹配结算单：使用识别码到关系表中获取对应结算单，确认收款金额是否正确；
03处理：对应结算单/银行流水设置为已支付，进行相关帐号下账处理（轧差及下账）。7.5系统页面及原型
7.5.1 账户管理
与合作方结算，发生收付款交易，在项目各场景下维护对应的合作方收付款账户信息、结算方式生成对应的结算账号信息。
7.5.2 路径管理
在路径管理中进行维护项目中每一个结算场景的收付路径，有几个付款步骤，每个步骤付款账户是什么，收款账户是什么，哪些需要代为操作，哪些由合作方自己操作，权限配置，路径生效期有无特殊限制，满足财务多步骤付款的诉求。
7.5.3 收付规则管理
在实际业务中，需要给合作方付款也会收款，合作方会提出形形色色的收付款要求。例如有的要求按日付，有的要求按周付，有的要求收款费项和付款费项轧差后按净额付，有的担保公司对接不同资金方项目产生的费用分别支付，有的要求所有项目汇总支付，基于上述业务场景收付规则管理统一进行维护。
主要维护：收付款频率、轧差模式、汇总收付维度、特定摘要、付款额度规则（保费池额度）、规则有效期、是否走清分、截留模式等。
（1）收付款频率
全天实时结算：收到结算单，立即提现。
工作日实时结算：收到结算单，在工作日10：00-17：00立即提现。
按日结算：帐户打开自动提现时，每日10：00-16：00，每小时提现一次。（需要打开自动提现、支付开关）多个结算单
按周结算：在帐号配置提现周几。打开自动提现后，每日触发检查，满足即进行提现。
按月结算：在帐号配置每月几号，打开自动提现后，每日触发检查，满足即进行提现。
每日：帐户打开自动提现时，每日10：00-16：00，每小时提现一次。（需要打开自动提现、支付开关）按结算单逐步结算。
（2）轧差模式
轧差是指利用抵销、最终取得一方对另一方的一个数额的净债权或净债务，如市场交易者之间，可能互有内容相同，方向相反的多笔交易，在结算或结束交易时，可以将各方债权在相等数额内抵销。
收款轧差，通常指应收款-应付款=净应收款。
付款轧差，通常指应付款-应收款=净应付款。
（3）提现轧差类型说明
默认轧差：即表示同商户编号下帐号进行轧差。
指定轧差：可以在结算帐号配置指定的轧差帐号，如货款指定轧差退货款。
全账号轧差：指多贷多借轧差，并进行提现。
（4）汇总收付维度
针对不同结算费项之间或同一债权方不同项目之间有汇总结算的业务进行配置
7.5.4 项目协议管理
所有结算依据都是用印协议，运营对账核算、财务审批都需要严格按照协议内容规定进行审核。当协议内容进行变更时，系统中维护的对应内容应及时更新，避免结算和付款错误，造成资金风险。因此此功能主要将协议标记项目信息关联资金方、增信方、资金类型等信息，并根据协议内容复核系统配置参数，确保收付信息正确。
7.5.5交易管理
主要提供查询结算交易相关信息：包含支付流水、收款流水、收款认账、账户交易和余额等查询。支持线下充值和收款匹配等操作，实现资金上下帐操作。
交易类型：结算、调增、调减、退货、调减、提现、自动扣款
交易方向：上账、反向交易、下账
专栏作家
陈天宇宙，微信公众号：陈天宇宙，人人都是产品经理专栏作家。多平台支付领域专栏作者，十年资深产品；专注为10万支付产品经理和支付机构以及企业提供深度支付内容和服务！
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跟单员工作总结(15篇)　　总结就是对一个时期的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的回顾和分析的书面材料，它可以明确下一步的工作方向，少走弯路，少犯错误，提高工作效益，为此要我们写一份总结。那么你真的懂得怎么写总结吗？以下是小编为大家收集的跟单员工作总结，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。跟单员工作总结1　　伴随着新年钟声的临近，依依惜别了任务繁重、硕果累累的XX，满怀热情的迎来了明媚灿烂、充满期望的xx。年终之际，现对过去一年的工作汇报如下：　　1.工作资料，对公司的贡献(XX年)　　首先，十分感谢公司对我的信任和支持，给了我一个重要的平台。让我在这一年里能充分的学习与成长。　　XX年全年销售处basica，ak，dynimate，james，canstar等重要客户持续稳定外。同比去年，销售量有了很好的提升。(老客户corwikXX年定单相对较少，但是全年的开发已为xx打下基础。坚信xx会拿到我们想要的)。　　对于定单，在生产过程中及时向客户、主管反馈生产进度。努力借助于一些专业的跟单东西，帮忙解决跟单过程中的大事、杂事、琐碎事，确保定单准时出运，促使顺利收汇。　　2.自己的成长与突破、变化(XX年)　　进一步规范自己的工作流程，加强工作的计划性。预先充分估量工作中问题的潜在发生性，预先防范。相应加强工作力度，完善细化前期工作。减少乃至杜绝其发生的可能性。在工作中重复发掘、及时处理问题并总结经验，对以后的工作方式和细节则进一步完善。　　2.降低产品成本比例。对于内部产品的成本控制按构成过程可分为三个部分：产品投产前的控制、制造过程中的控制和流透过程中的控制。安排的好可直接从材料、费用、间接工资、间接材料、其它间接费用多方面来节省费用。对于外采购的产品可货比三家，尽量选取与信誉好、产品好、实力强的供应商合作。　　3.如果有适当的机会可寻找新的投资机会，整合企业资源，化危机为时机。这也不失为一个好办法。　　6.xx年自己个人的发展目标、计划;xx年个人的'发展目标;xx年个人的发展目标。　　目前的工作状态--要求认真仔细，有职责感，专业水平好，对从业水平要求还不算高。待遇能够。　　xx需要承担起更多的职责，应对更多的挑战。　　xx对从业水平要求比较高，待遇比较丰厚。　　xx机遇也多，前途远大.　　7.如果XX年你的收入将减半，公司怎样做你才愿意留下　　公司年初务必向员工讲明这一状况，并告知具体减半的原因。如果因为金额危机，公司行情一落千丈，作为公司员工也愿意为公司效力，但公司须承诺减半的收入将在来年(透过以其它什么方式)兑现。为了更大的用心性和动力，也望公司能为员工切身思考。　　3.自己的不足及需要改善的地方(XX年)跟单员工作　　回首过去，每次为自己顺利解决一个个问题而自我肯定——当然，这些成绩的取得无不包含着领导的不懈关怀和同事的鼎力协助。但同时也深刻地认识到自己在工作中还有很多不足之处，需要在下一阶段的工作中进一步学习和改善。　　1、进一步加强向领导、向同事、向客户学习的力度，不断完善自己。学无止境，年前的我们要时刻持续着一颗虚心向上的心。　　2、加强产品知识，生产工艺，加工过程知识上的学习。这是目前最欠缺的一块，也是最重要的一块。作为一名跟单(业务)员，如果缺乏这方面的知识，那么其知识结构是不完整的，与客户沟通，订单的操作也不够踏实。在这也衷心期望公司能够继续组织和加强这方面知识的培训。　　3、提高与客户沟通的技巧。言语周全，滴水不漏。　　4.应对来自大江南北的客户，再多花点心思去了解他们(处事习惯，工作节奏)以便给予更周到的服务。　　4.对公司的意见与推荐(XX年现状)　　1.我们的产品质量仍是问题。像e882每次做大货，都会有不同程度的品质问题，好在服装厂比较配合，最后也没有太大的索赔。有问题，最后没有索赔，并不代表我ok了。如果换个服装厂，结果谁也不敢保证了。此刻许多领域出现的产品生产潜力供大于求。所以客户的选取性增强。对客户来说，产品来源的渠道增多，产品买卖的替代性增强，所以客户的购买行为变得更加理性了。买不买、买什么，买多少，需求的选取性十分突出。所以在这样的条件下产品“优胜劣汰，适者生存”已成为现实。对此，我们要准确把握市场需求变化，提高产品质量，品质是争取订单的基石。　　2.正是因为供大于求，所以客户对产品多样性的要求也比较明显。所以能够针对不同客户的要求适当拓展产品线宽度，满足客户的需求。当然不属于我们的，没把握的产品提前告知客户。避免相互浪费时间。　　3.公司对外加工厂得有尽可能多地了解。熟悉各加工厂的生产、经营状态。并对工厂的优/劣势进行充分评估，做到知根知底。　　5.公司如何应对当前的经济危机的推荐　　1.企业用心应对危机，首先要把经营的目标定在保现金流上遇到困境我们可采取减产、停产等措施，等待金融环境好转。短期内减产、停产并不代表企业垮了，反而能够避免亏损的风险。总之，就是要守，不可轻举妄动，注重风险管理，随时随地持续着最低的负债比例，随时随地持续着最高的现金流。虽然公司的发展会收到限制，但是无所谓，因为只有保守经营稳健经营才能够帮忙你渡过危机，这就是保守经营的实际。跟单员工作总结2　　进入公司已经有半年的时间，在公司领导强有力的领导以及关心支持下，个人在20xx年取得了不小的进步。本人在工作过程中，较好地完成了20xx的目标。现将有关20xx工作情况作如下总结：　　工作情况：　　一、熟悉了解公司各项规章制度　　我于20xx年x月进入公司，为了更快更好地融入公司这个团队，为以后的工作打好铺垫，我加紧对公司的各项规章制度进行全面了解，熟悉了公司的企业文化。通过了解和熟悉，我为能进入公司这个团队感到自豪，同时也感到自身的压力。在以后的工作中，我将以公司的各项规章制度为准则，严格要求自己，在坚持原则的情况下敢于尝试，更快更好地完成工作任务。　　二、熟悉项目流程，项目状况　　作为跟单，熟悉和了解项目流程及状况对开展工作是相当有利的。为了能更好地进行工作，我多次深入各相关职能部门和现场，对项目的进展做更深层次的`了解。在掌握第一手资料之后，查阅相关技术文件，对__项目情况进行探究，对以后项目的重难点进行分析，对项目的基础形式进行分析，通过研究和分析，我对项目的实际情况做较为客观的预测，为下一步项目的进展完成提供了可靠的依据。　　三、与各相关职能部门的沟通和协调　　项目的进展和完成，离不开公司各相关职能部门的参与和努力，在公司领导的大力支持和关心下，自己积极主动多次参与各相关职能部门的项目评审，使项目能按照客户要求顺利进行。跟单员工作总结3　　跟单员试用期转正工作总结1转眼前我已经来公司三个月了，试用期一转眼就过去了，回想初入公司，曾经很担心不知如何做好工作，但公司宽松融洽的工作氛围、团结向上的企业文化，使我在较短的时间里适应了公司的工作环境，也系统的熟悉了整个操作流程，在此十分感谢公司的领导和同事对我的关照。这三个月的工作总结如下：　　一、对公司和部门的认识。　　来到xx公司，那是我一直向往的一个公司，真没想到自己居然能够进入这家企业，来到这里等于完全接触了一个全新的行业，一切从零开始。通过公司培训部人员的培训，以及三个月在公司的慢慢学习，使我对公司和部门的产品和企业文化有了比较全面的认识。越来越让我觉的进入这里是我的荣幸，因为这里是我们所属行业的佼佼者。　　二、对工作的认识。　　三、工作遇到的困难。　　当然，在工作中难免会遇到这样或者那样的困难，甚至还会出现这样或者那样小的失误，可是身边的同事和领导总是耐心的为我简答，而且还总是安慰我，下次注意就好，正是因为他们这种的宽容，我下定决心要让自己在以后的工作中尽量的避免这些由于粗心而导致的失误。　　这三个月面临了很多困难，的困难是面对一个全新的行业和工作模式，需要从新熟悉产品和新的工作制度。遇到工作流程和产品方面的难点和问题，我经常需要请教公司领导和其他有经验的同事。通过不断的学习产品知识，现在我逐渐对部门和公司的产品有了比较全面的认识，对我工作的开展起到了很大的作用。　　四、展望未来。　　作为20xx年加入xx公司的新成员，在以后的工作中，我会更加努力的像其他同事学习，迎接来自工作的挑战，争取尽快具备独立工作的能力，为xx的辉煌贡献自己的力量，加油。　　跟单员试用期转正工作总结2时光飞逝，不知不觉我在公司工作已满1月了。回想面试的那一天，李总的诚恳和蔼都还历历在目。从我进公司的第一天起，赵师的亲切，同事们的热情都让我这个刚毕业的初入社会的年轻人感到温暖。随后的工作中，我深刻地体会到了公司从老总到同事踏实认真的工作态度，值得一提的是周总做事的认真谨慎，让我更加的警惕自己，把工作做好做细。每个公司的制度和规定在细节上虽稍有区别，但大体方向和宗旨却都相同。所以，很快的我就适应了这里的工作规则，尽量配合大家的工作。虽然也有一些不当之处，但是我都积极改正，避免再犯。所以，很快的我就融入昆明华圣科技这个大家庭，并认真做好自己的本职工作。我觉得很喜欢这里，并且很愿意把这里当作锻炼自己的平台，和公司共同发展，做出自己的贡献。　　对我而言，不论在哪里，在哪个公司，只要我能有幸成为其中的一员，我都将以饱满的热情，认真的态度，诚恳的为人积极的工作融入其中。这是作为一个员工基本的原则，团队精神是每个公司都倡导的美德。我认为，公司要发展，彼此的合作协调是很重要的。没有各个部门和各位同仁的相互配合，公司的工作进程要受到阻碍，工作效率会大打折扣，公司效益自然会受损。这样对公司和个人都无益处。　　因为现在的工作是我刚刚开始接触的，在产品知识和应用上的知识还要和前辈们多多学习，在接下来的实践工作中，我将不断改进、努力做到。昆明华圣科技，我主要的职责是销售渠道。通过一个多月的'学习和工作实践，我觉得做销售渠道是一项很锻炼人的工作。因为只要你多做一天的工作，你就会不断发现更好的渠道，永远没有，这样很有挑战性。可以不断的提高自己的业务水平。　　至于跟同事和老总的沟通方面，目前为止还没有出现任何问题。我想只要我用心努力的去理解，沟通，随着彼此的熟悉，沟通方面的障碍将会越来越小。跟客户交流是比较重要的，因为这涉及到价格，客户关系等问题。很久以前我就深刻的认识到了这一点，所以我一直不断的去学习去完善，和争取做到。　　其实上天对每个人都是公平的。作为公司也一样，因为公司是一个大家庭，每个人在公司的位置不同，工作不同，作用不同，自然待遇会有所不同。所以，这些方面我并不会放在心上。惟一值得关心的就是自己本职的工作是否能做好。自己是否拿到了自己应得的报酬。而在这点上，我认为只要努力做好自己的本职工作，公司会给予相应合理的待遇的。　　跟单员试用期转正工作总结3短期内，我在公司的目标是：我希看自己可以更快、更多的接手不同类型的单子，可以进行全程跟单。加强和公司其他成员的沟通了解，成为一名优秀的跟单员。两个月弹指一挥间就毫无声息的流逝，就在此时需要回头总结之际才猛然间意识到日子的匆匆。　　两个月的磨刀练阵，按理说，自己到底是宝刀还是锈铁应该可以从这些日子的点滴表现中露出应有的光泽了，然而直至目前，我却对自己这些许的光泽没有信心——固然我坚信自己不是锈铁！在这两个月期间，我有20天的时间在车间实习，熟悉产品，第二个月开始，进进办公室熟悉业务跟单流程。两个月来，我认真遵守公司的各项规章制度，自觉、有效得完成自己经手过的每件事情。并对自己天天看到、听到的新的项目进行总结回类。同时也坚持写工作日记（对自己负责的客人的单子的情况及时的记录）。　　我一直本着"当天的事情，当天做"的原则，对自己所经手的事情负责，更对公司负责。经过20天的车间学习，我能独立制作我司生产的很多常规产品，能辨别产品是否合格，知道怎样做产品会看起来更美观（小技巧）。在车间的工作实习总结，之前我以每个车间一个总结的方式上交给部分经理了，这里就不做进一步的总结。以下我想对我在办公室期间的学习进行总结。就总体的工作感受来说，我还是比较满足。只是也有某些时候，会有点觉得操纵没头没尾的感觉。有些事情好象是做了个头，但是这个尾到底怎么样呢？有些事情干脆是中间，很傻瓜地操纵着。　　在这期间，工作上最大的不足主要有：　　1、还没有真正容进***这个大家庭中。对很多公司其他同事的话题，了解未几。这也许是由于刚来这边的关系，很多思想还跟不上他们的节奏。但我已经体会到这无形中微妙的关系了。相信我可以在接下来的日子里取得进步。　　2、对发货和船务这块还没有机会操练，整个跟单少了这个环节，似乎就不完整了；　　3.对公司的生产运做还了解得不够。尽管现在的工作存在这些瓶颈，但我相信，只要坚持不断地学习，不断地总结。我一定可以在接下来的日子里取得进步。　　我在工作上的收获主要有：　　1、在预备欧盟考察团要来我是司考察的过程中，我学习了各个部分的表格制作；　　2、学习了erp系统和万宝系统的基本操纵方法；　　3、熟悉了公司职员的分工情况。尽管这期间也出现过比较尴尬的局面，比如不知道自己碰到的专业性的题目应该往找谁？但现在总算可以应对自如了；　　4、基本知道我司业务跟单这块的操纵流程；我知道，上面的工作表现也许不能让领导感到满足，坦白说，我自己并没有太大的信心。但我坚信自己能够在今后的工作中会表现得更好，保证让领导满足。跟单员工作总结4各位领导、同事：　　时光飞逝，又迎来了新的一年。总结及反思过去，是为未来确立方向。回 望 20xx 年，本人感触很多，在此作一简单报告　　一、树立服务好客户的意识，是做好本职工作的前提 本人在十月份前主要做客户的服务工作，近两个月为业务员提供支持。无 论是客服还是支持，其核心即是使客户最大程度的满意，以为树立我们公司正 面形象加注正能量。这就要求客服从意识、品形、行为等诸方面立体地学习和 培养“客户中心”论观念，全面地执行公司的客服宗旨，以实现公司的目标。　　本人在20xx年的一年中，感悟极深，认识至广，并为 20xx 年能较好地服务客 户，树立了坚定的信念。　　二、寻求团队合作，是做好本职工作的保障 一个企业的力量，不是仅靠个人单打独斗的能力表现出来的，而是相互配 合与支持，取长补短，形成合力，如同拔河，使 1+1 远远大于 2，这样才能解决 工作中不断出现的问题和矛盾。本人在 20xx 年工作中每点每滴成绩的取得，都 来源于领导的关爱宽容和同事的支持配合，这也是 20xx 年工作中要进一步加强 和改进的重要方面。　　三、敬业和水平，是做好本职工作的基本条件 本人的工作内容主要有以下方面：接单、发货、客诉、催款、开具发票委 托单等等。为此，本人主要从以下方面开展工作　　1、了解本职工作各环节的运行情况和要求，做到熟能生巧，提高工作效 率；　　2、严格地执行各项工作程序，以程序正确保障结果正确，避免任务细小 差错；　　3、严格控制人、货、单的一致性，做到保障及时、充分；　　4、以心贴近客户和市场，保障了客诉的有效及时解决。　　各位领导和同事，本人工作时间虽然不短，但工作经验依然严重不足，工作水平和能力离公 司的.要求和各位的满意度还存在较大距离，主要体现在：　　一、性格不够沉稳，处理问题不够冷静，理智甚至是浮动、浮躁，给工作 带来些负面影响；　　二、沟通方面还存在一些以自我为中心的时候，往往引起些小误会、小问 题，难言工作的完美；　　三、学习的主动性和能力方面还有待加强与提高，以使工作做得更上一层 楼； 如此，还有许多许多。　　本人会在 20xx年以更自觉的行为，更谦虚的心态，更努力的完成公司交 给我的工作，做一个合格的员工。跟单员工作总结5　　记得刚进公司的时候完全是外行，现在觉得有点搞笑。俗话说，天下没有笨人。　　通过向领导、同事、客户学习，在实际工作中总结和摸索，在工作和学习上取得了明显的进步。当这xx年即将结束，一个新的工作阶段即将开始的时候，有很多事情需要坐下来仔细思考，需要好好总结回顾。总结过去一年工作的经验教训，为下一阶段的工作做好充分的心理准备。　　回顾这10个月，领导给了很多机会，用自己的努力做了很多事情，感觉很充实。尤其是在做以下事情的过程中，我受益匪浅。回想起来，觉得有点欣慰，觉得过去的一年并没有虚度。　　第一，认真做好本职工作。　　回顾过去一年的工作，发现我处理的所有订单都是以平均错误率成功完成的。作为一名跟单员，我对自己的工作基本满意。根据我的工作经验，我认为要成为一名合格的跟单人员，应该从以下几个方面继续努力：　　1、责任心和奉献精神。这是我们公司中很重要的一点，可以说是精髓之一。每个人的经历和知识水平都不相同，这决定了每个人在做事情的能力上也会存在差别，但很多时候，工作能否做好，起决定作用的并不是能力。在实际工作中，有相当大的一部份工作不是靠能力来完成来做好的，而是靠对公司对部门对自己的一种强烈的责任心来完成来做好的。奉献源自责任，一个没有责任心的人，就不可能是一个有奉献精神的人。可以说，强烈的责任感和责任心是做好跟单工作的第一要求，也是跟单员应该具备的最基本素质。　　2、勤快，团结互助。跟单工作是一件很琐碎和繁琐的工作，特别是帽子跟单工作，细节多，工序烦，稍微偷懒就可能给错误的出现留下隐患。一个订单往往是由很多部门来共同完成，一个人的力量在整个工作中显得非常渺小，只有大家团结互助精心合作才能保证订单的顺利完成。　　3、认真细心，做事用心。这样才能避免自己犯错误，才能发现客户可能存在的错误，把一些错误杜绝在源头上，减少人工和财物的浪费。我操作过的几个单子就曾经存在过这样的情况，从包装方法到价格牌，客户都出现过错误，由于经常提醒自己要认真细心，这些错误都在一开始就发现并做了处理，很好的进行了解决，并没有对整个订单造成不利影响。回过头来想想，如果这些错误不被发现的话，订单产品出到国外，会造成什么样的严重后果，可想而知。我觉得作为我们跟单员只有从内心深处清醒的认识到：任何人都可能犯错误，客户也不是神，甚至在某些方面客户可能还不如我们——才会更仔细地去工作，认真地去核对资料，及时发现和减少错误的发生。犯错误和返工是的窝工和浪费，少犯错误就是降低成本，生产上和业务上来说道理都是一样。在外贸工作中由于客人或者我们自己犯错误而造成损失的例子不胜枚举。　　第二、处理好跟客户和外部协作单位的关系。　　学会做人，处理好关系，做好事情。就像国家跟国家之间的关系一样：没有永久的朋友和敌人，只有永久的利益。从本质上来讲，跟客户和外部协作单位的关系也是如此。正是由于合作能够跟双方带来各自需要的利益，才会产生双方的合作关系。作为商人，追求的最直接的东西就是利益，没有钱可以赚的话，你对他再好也没有用。如果有钱赚的话，其他方面要求可以适当降低。认清了这一点，在处理与相关主体的时候，就可以拿捏好分寸，嬉笑怒骂，收放自如。　　回首过去，自我认为还算取得了一些微不足道的成绩——当然，这些成绩的取得无不包含着领导的不懈关怀和同事的鼎力协助——但同时我也深刻地认识到自己在工作中也还有很多不足之处，需要在下一阶段的工作中进一步的学习和改进。　　A、进一步加强向领导、向同事、向客户学习的力度，不断完善自己。学无止境，特别是对于我们年轻人，要时刻保持一颗谦虚上进的心。　　B、加强订单资料的整理，理顺电脑和文件夹中的订单资料。这点在过去的一年里做的不好，主要是没有从心底上彻底认识到其重要性和没有养成良好的习惯。在新的一年里要逐步在这一方面改进，向我们主管学习。　　C、加强产品知识、帽子工艺、面料知识上的学习。这是目前我们跟单员普遍欠缺的一块儿，也是非常重要的一块儿知识。作为一名跟单员，如果缺乏这方面的知识，那么其知识结构是不完整的，操作起订单来心里也不够踏实。　　D、加强外语的学习，为部门业务的进一步拓展做好准备。接更多的一手单这是我们公司外贸业务发展的必然趋势，日常的外贸工作也离不开良好的外语水平，所以对我们跟单员来说，学好外语，势在必行!　　E、进一步规范自己的工作流程，加强工作的'计划性。规范的工作流程可以大大减少出错的几率。在新的一年里要严格按照规范的流程操作订单，避免一些低级性的错误出现，减少混乱，养成良好的工作习惯。增强自己工作的计划性，这样可以避免遗忘该做的事情，减少丢三落四现象的出现。　　F、争取更多的机会，发挥更大的作用，为部门各方面的发展做出自己应有的贡献。　　总之，我要从自身的实际情况出发，发挥自身优势，有针对性的采取各种措施弥补自身存在的不足，不断完善自己各方面的能力，抓住我们部门阔步大发展的大好机遇，努力工作，积极进取，与部门同事团队作战，通力合作，尽我自己的努力做好本职工作，为我们业务目标的完成和飞速发展作出自己应有的贡献。跟单员工作总结6　　在公司实习已经有两个多月的时间，在这段时间里，有喜，有苦，有过怀疑，苦辣酸甜都经历了，使得我从一个初出茅庐的学生，逐渐的熟悉了公司的组织结构、业务范围、人事关系、企业文化，在不同的岗位上锻炼，跟着不同的经理学习，极大的开拓了我的眼光，积累了更多的业务知识，提高了工作能力。本文从具体的跟单岗位着手，主要总结自己对跟单岗位的理解和认识，以及一些在具体岗位上的心得体会。　　一、跟单和跟单员　　1、什么是跟单：　　跟单是英文walkthrough的直译，意思是从业务的起始一直到业务的结束――一般都是到财务做帐结束――一整套业务流程。跟单就是跟着这些已经发生的业务所留下的证据――各种证据、单据、报表等――对业务流程进行重复模拟。　　2、跟单员的定义(DocumentaryHandler)：　　跟单员是指在国际贸易过程中，根据已签署的商务合约中有关出口商品的相关要求，代表公司选择生产加工企业，指导、监督其完成生产进度以确保合同如期完成的专职人员。(不能兼职，替代)所有围绕着订单去工作，对出货交期负责的人，都是跟单员。　　3、跟单员的工作内容　　跟单员的主要工作是在企业业务流程运作过程中，以客户定单为依据，跟踪产品(服务)运作流向并督促定单落实的专业人员，是各企业开展各项业务，特别是外贸业务的基础性人才之一。　　4、跟单员工作的重要性　　面对客户、面对订单开展工作的跟单员，在当今社会竞争日益激烈的市场经济环境下，重要性不断突显出来，在很多公司，跟单员成了老板们的特别助理。跟单员是企业与市场、业务员与客户之间联系的纽带，随着商品市场的多样化、小批量化以及节奏的加快，跟单员工作质量的好坏直接影响公司的服务品质和企业形象。　　跟单员工作是一项非常综合性和边缘性的学科：对外要有业务员的素质，对内要有生产管理的能力。作为一个企业的接单、跟单、出货的窗口，跟单员不了解工厂生产环节的运作情况，那是难以想象的。在订单的生产来说，执行者是生产部门，跟单员对客户负责而追求的交期达成率就几乎掌握在生产部门的手里了。于是，沟通、跟催等能力就特别致命。这是跟单员工作的挑战性所在。有些时候，跟单员是业务经理的助理；有些时候，跟单员是业务部门所有业务人员的助理；有些时候，跟单员是老板的助理；更多的时候，跟单员是客户的助理。　　二、对公司跟单岗位的认识　　1、跟单岗位的工作内容　　我公司的跟单岗位的工作内容包括：合同的制作、指令的制作下发、装船通知的制作、箱单和发票的制作、单证(植检证、产地证、提单等)的核对、单证的寄出、货款的回收；与客户及时的联系，通过邮件、电话或者传真的方式向客户提供有效的信息(装船通知、DHL号码、货物运输状况等)，根据贸易方式及时的催款；与销售经理及时沟通，每天更新工作序列表格和电子表格，向销售经理提供有效的信息(生产进度、客户提货和付款、客户要求)，按照销售经理的思路制作合同和指令；与同事及时的协调，和单证方面确认植检证和产地证，和海运方面确认船期，和货代方面确认提单。　　2、如何更好的做好跟单工作　　在做跟单的工作中对每一个环节都必须保持仔细，仔细，再仔细的的工作态度，因为如果我们在工作中出现的每一个失误都会带来非常多的麻烦和损失，例如我们在确认产地证，质检证，提单的时候出现失误，就会给公司带来一些不必要的损失，如果我们在做发票时出现数字上的错误，那么带来的损失将是不可估量的。　　所以在我们今后的工作中一定要做到认真，为更好的'做好跟单工作我认为要从以下几个方面入手：　　1)熟悉客户。熟悉我们客户的要货情况及其规律，如某个客户喜欢要什么样的货，什么规格的，有什么特殊的要求等等，这都是我们跟单必须了解并熟悉的。　　2)深入了解产品知识。只有我们更好的了解我们的产品才能更有效的工作，减少一些低级的失误，如多少公斤的苹果装什么规格的，在一个集装箱里可以装多少箱，以及这个集装箱内的温度和通风，这也是我们必须要了解的基本常识。　　3)合同与指令。当我们在做合同的时候一定要与销售经理多沟通，如客户所要货物的规格，重量，金额和船期。确保无误后再给客户发过去。在做指令的时候也是尤为重要的，指令上的每一项都要认真仔细的填写，因为公司的全体员工都是围绕我们所做的指令来工作的所以更不能有丝毫的失误。　　4)在确认单证方面。我们一定要了解到单证对客户的重要性，可能在我们看来一个不起眼的错误到了我们客户那里将是一个非常的麻烦，甚至直接影响到客户的正常提货，所以也必须做到准确无误。　　5)在做箱单，发票方面。在我们得到产地证的时候我们就可以做箱单发票，做好以后先放好，在给客户寄单证以前每天检查几遍，这样可以非常有效的减免失误率。　　6)在给客户寄单证方面。当我们准备好客户所需的单证后，在确认可以给客户发件时更要慎重，根据我们客户的付款条件，有的客户我们可以直接发件(如DHL/TNT)有的客户则需要我们通过银行发件，在做银行发件时我们需要做一张《出口托收委托书》交与银行，其间一定要将代收行和付款人以及托收金额准确无误的填清楚再交与银行。　　7)对货款及单证，货物的跟踪。我们每发走一批货，寄走一套单证都要及时的跟踪直到收到客户的货款，才算是完成了这一票的跟踪。　　4生产跟单员工作总结　　工作进行到一定阶段或告一段落时，需要回过头来对所做的事情认真地分析研究一下，肯定成绩，找出问工作总结报告题，归纳出经验教训，提高认识，明确方向，以便进一步做好工作，把这些用文字表述出来，就叫做工作总结。　　总结的写作过程，既是对自身社会实践活动的回顾过程，又是人们思想认识提高的过程。通过总结，人们可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便发扬成绩，克服缺点，吸取经验教训，使今后的工作少走弯路，多出成果。它还可以作为先进经验被上级推广开来，为其他单位所汲娶借鉴，推动实际工作的顺利开展。工作总结要用第一人称。即要从本单位、本部门的角度来撰写。表达方式以叙述、议论为主，说明为辅，可以夹叙夹议说。总结要写得有理论价值。一方面，要抓主要矛盾，无论谈成绩或谈存在问题，都不要面面俱到。另一方面，对主要矛盾要进行深入细致的分析，谈成绩要写清怎么做的，为什么这样做，效果如何，经验是什么；谈存在问题，要写清是什么问题，为什么会出现这种问题，其性质是什么，教训是什么。这样的总结，才能对前一段的工作有所反思，并由感性认识上升到理性认识。　　内容：　　1、基本情况　　这是对自身情况和形势背景的简略介绍。自身情况包括单位名称、工作性质、基本建制、人员数量、主要工作任务等；形势背景包括国内外形势、有关政策、指导思想等。公司工作总结　　2、成绩和做法　　工作取得了哪些主要成绩，采取了哪些方法、措施，收到了什么效果等，这些是工作的主要内容，需要较多事实和数据。　　3、经验和教训　　通过对实践过程进行认真的分析，找出经验教训，发现规律性的东西，使感性认识上升到理性认识。　　4、今后打算　　下一步将怎样发扬成绩、纠正错误，准备取得什么样的新成就，不必像计划那样具体，但一般不能少了这些内容。　　5采购跟单员工作总结　　来到这个大家庭已有月余，又很荣幸能加入到采购部这个温馨的部门，虽说来的时间比较短，但我学习到许多在之前的工作中从没接触过的，也让我将知识与现实联系起来。我相信在得到各们同事们的关心、支持与帮助下我会更好、更努力地去学习与工作。采购跟单员的主要职责：负责采购订单评审、确认并下达采购订单至供应商，确认采购订单的交期至生产中心；采购订单跟催；协助供应商的对账工作、税票跟催、货款申请；组织协调技术、品保部处理供方来料异常，还有就是负责采购部的程序制定和供应商的开发和管理等。　　我在这期间所负责的工作：　　1、负责对采购部非生产性物料这一块的跟单工作。　　2、制作采购供应表下达给每家供应商。根据申购单上所需采购的品名、型号、数量、与之联系方式，让相应供应商进行报价。　　3、给供应商下订单。报价审批后根据各部门的申购单，给相应供应商下达采购订单。　　4、在ERP里下采购订单，按订单跟催使品名、型号、数量确认后及时入库。　　5、在每个月10号，20号，月末，对本月采购订单进行汇总，及时处理完成与未完成计划进行分析与跟踪、落实。　　心得：虽然只短短的一个多月时间，但在领导和同事的帮助与关心下，让我用最短的时间内适应在这里的工作环境，对自己的本职工作有了一定的了解。在供应商选择与供应商沟通等方面越来越熟悉。不过，我目前的工作还是在进一步完善中，所以在今后的工作我会更加努力，虚心请教、刻苦学习、不断积累经验，让自己在今后的工作中越做越好。最后，我感谢部门的领导与同事们，我有今天的进步离不开大家对我的帮助，是你们的协同支持让我对我的工作更加有信心。跟单员工作总结7　　时光飞逝，不知不觉我在公司工作已满1月了。回想口试的那一天，李总的恳切和蔼都还记忆犹心。从我进公司的第一天起，赵师的亲切，同事们的热忱都让我这个刚毕业的初进社会的年轻人感到暖和。随后的工作中，我深入地体会到了公司从老总到同事踏实认真的工作态度，值得一提的是周总做事的认真谨慎，让我更加的警惕自己，把工作做好做细。每一个公司的制度和规定在细节上虽稍有区别，但大体方向和宗旨却都相同。所以，很快的我就适应了这里的工作规则，尽可能配合大家的工作。固然也有一些不当的地方，但是我都积极改正，避免再犯。所以，很快的我就融进昆明华圣科技这个大家庭，并认真做好自己的本职工作。我觉得很喜欢这里，并且很愿意把这里当作锻炼自己的平台，和公司共同发展，做出自己最大的贡献。　　对我而言，不论在哪里，在哪一个公司，只要我能有幸成为其中的一员，我都将以饱满的热忱，认真的态度，恳切的为人积极的工作融进其中。这是作为一个员工基本的原则，团队精神是每一个公司都提倡的美德。我以为，公司要发展，彼此的合作调和是很重要的。没有各个部分和各位同仁的相互配合，公司的工作进程要遭到阻碍，工作效力会大打折扣，公司效益自然会受损。这样对公司和个人都无好处。　　由于现在的工作是我刚刚开始接触的，在产品知识和利用上的知识还要和先辈们多多学习，在接下来的'实践工作中，我将精益求精、努力做到最好。昆明华圣科技，我主要的职责是销售渠道。通过一个多月的学习和工作实践，我觉得做销售渠道是一项很锻炼人的工作。由于只要你多做一天的工作，你就会不断发现更好的渠道，永久没有最好，这样很有挑战性。可以不断的进步自己的业务水平。在自己进步的同时，使得公司的利润和成交机率得到进步，可以说是两全其美的事情。　　至于跟同事和老总的沟通方面，目前为止还没有出现任何题目。我想只要我专心努力的往理解，沟通，随着彼此的熟习，沟通方面的障碍将会愈来愈小。跟客户交换是比较重要的，由于这触及到价格，客户关系等题目。很久之前我就深入的熟悉到了这一点，所以我一直不断的往学习往完善，和争取做到最好。　　实在上天对每一个人都是公平的。作为公司也一样，由于公司是一个大家庭，每一个人在公司的位置不同，工作不同，作用不同，自然待遇会有所不同。所以，这些方面我其实不会放在心上。唯一值得关心的就是自己本职的工作是不是能做好。自己是不是拿到了自己应得的报酬。而在这点上，我以为只要努力做好自己的本职工作，公司会给予相应公道的待遇的。　　有首歌唱得好看成败人生豪迈，只不过是从头再来。我对它的理解就是；假如成功了，不要自豪、继续努力、以便获得更大的成功；假如失败了也不要气馁，总结失败教训，争取下次成功。不论怎样，在工作和生活中要始终保持积极乐观的态度，才能工作的更好，生活的更出色。跟单员工作总结8　　我于20xx年X月X日成为公司的试用员工，到今天3个月试用期已满，根据公司的规章制度，现申请转为公司正式员工。　　作为一个应届毕业生，初来公司，曾经很担心不知该怎么与人共处，该如何做好工作，但是公司宽松融洽的工作氛围、团结向上的企业文化，让我很快完成了从学生到职员的转变。　　在试用期间，我胜任的是业务一部信息员一职，虽然该岗位和我的专业知识相差也较大，但在上级领导和同事的耐心指导，使得我在较短的时间内适应了公司的.工作环境，也熟悉了公司的整个操作流程。　　在本部门的工作中，我一直严格要求自己，认真及时做好领导布置的每一项任务，专业和非专业上不懂的问题虚心向同事学习请教，不断提高充实自己，希望能尽早独当一面，为公司做出更大的贡献。当然，初入职场，难免出现一些小差小错需领导指正，但前事之鉴，后事之师，这些经历也让我不断成　　熟，在处理各种问题时考虑得更全面，杜绝类似失误的发生。在此，我要特地感谢部门的领导和同事对我的入职指引和帮助，感谢他们对我工作中出现的失误的提醒和指正。　　经过这三个月，我现在已经能够独立处理公司的信息指数，整理公司各方面合同与部门内部各种资料，从整体上把握公司的跟单运作流程。当然我还有很多不足，处理问题的经验方面有待提高，团队协作能力也需要进一步增强，需要不断继续学习以提高自己业务能力。　　这是我的第一份工作，这三个月来我学到了很多，感悟了很多。看到公司的逐步发展，我深深地感到骄傲和自豪，也更加迫切的希望以一名正式员工的身份在这里工作，实现自己的奋斗目标，体现自己的人生价值，和公司一起成长。在此我提出转正申请，恳请公司领导给我继续锻炼自己、实现理想的机会。我会用谦虚的态度和饱满的热情做　　好我的本职工作，为公司创造价值，同公司一起展望美好的未来!跟单员工作总结9　　不知不觉，进入xx快5个月了，回首这5个月的学习和工作，有最初在车间实习的艰辛与汗水，有最初跟单时的困难与挫折，也有圆满完成任务的高兴和满足，很高兴能进入到高璐美和大家一起学习、共同成长、共同进步。现就20xx年下半年个人工作情况总结如下：　　一、年度工作情况：　　1、熟悉了解公司的各个方面：我于20xx年8月底进入公司，在这里要感谢公司让我在公司的生产一线锻炼了一个月，让我能在第一时间亲自了解公司的产品生产工艺流程及规格尺寸，为以后的跟单工作打下了坚实的基础。在实习结束回到办公室后也开始加紧对公司的各项规章制度进行全面了解，熟悉公司的企业文化。通过了解和熟悉，我为能进入公司这个团队感到自豪，同时也感到自身的压力。在以后的工作中，我将以公司的各项规章制度为准则，严格要求自己，在坚持原则的情况下敢于尝试，更快更好地完成工作任务。　　2、熟悉跟单业务流程：作为一名跟单新手，必须尽快让自己了解跟单这项工作以及清晰的跟单流程及相关的外贸术语。不得不承认，最初的我，对于跟单，没有太多的具体概念，所幸，在部门领导人的培养、支持和领导之下，慢慢地开始熟悉跟单的具体操作流程。在工作中我学习到，跟单工作是一项需要细心，还需要稳重的工作。而要做到这些，一是要从基本功上多下功夫，对业务熟练掌握；二是要主动培养自己严谨细致的习惯，无论面对什么样的事情，先要做到平心静气，不急不躁；三是要主动的与销售经理，与各个部门的同事沟通，做到不耻下问，不懂就问，有疑问就问；四是要有锲而不舍的精神，跟单在一开始可能是一件新奇的工作，时间长了可能会产生厌烦的情绪，这是需要避免的，无论从事什么性质的工作，都是在发挥自己的作用，只有坚持不懈才能不断进步。我想只有这样，才能把跟单这份工作做好，才能不断的提高自己的能力，从而为更进一步的发展打下良好的基础。　　二、工作中不足和需要改进的地方：　　1、工作主动性发挥的`还不是很好，对工作的预见性和创造性不够，离领导的要求还有一定的距离；　　2、业务知识方面掌握的还不够扎实，在今后的工作中，我一定会严格要求自己，虚心学习，我相信凭着自己高度的责任心和自信心，一定能够改进这些缺点和不足，争取在各个方面取得更大的进步。　　3、要更加细心认真地完成工作，尤其在做资料的时候。跟单是一份很细致的工作，所以我们在跟单的时候必须要做到认真、细致、仔细。　　4、要学会全面考虑问题。每一次出货的同时也伴随着下一次出货的到来，包括出货的时候需要考虑到客人是否有足够的库存，某种产品的规格是客人现在急缺的，要先出货；我们目前所生产的能不能满足客人的订单等等一系列问题。　　5、要及时有效地和各个相关部门沟通。每次出货前，都需要和计划沟通，确定大概的出货时间；多去车间看看生产情况，产量等；每天与计划及仓库确认产品生产进度和每日入库情况，以便更好地做好出货前的准备。　　6、走好跟单流程每一步。20xx年，跟单流程混乱，没有一个统一的流程，正所谓“没有规矩不成方圆“20xx年将严格按照跟单及出口规范流程执行。　　三、对20xx年的展望：　　来到GLM工作，我最大的收获莫过于在敬业精神、思想境界、业务素质和工作能力上都得到了很大的进步与提高，也激励我在工作中不断前进与完善。随着公司不断的发展壮大，可以预料我们的工作将更加繁重，要求也更高，需掌握的知识更高更广。为此，我将更加勤奋的工作，努力的学习和提高文化素质和各种工作技能，为公司做出应有的贡献。我明白企业的美好明天要靠大家的努力去创造，相信在全体员工的共同努力下，企业的美好明天更辉煌。跟单员工作总结10　　将X月份工作总结作如下汇报：　　一、工作方面：　　1、做好基本资料的整理，及时向工厂反映客户的情况、向工厂反映客户的信息;　　2、是做好订单跟踪：在下订单后要确认工厂是否排单，了解订单产品的生产进程，确定产品是否能够按期发货，最后还要确定客户是否准时收到我司产品;　　3、是货款回笼，与客户确认对帐清单并确认回传，及时将开票资料寄到财务处，做好开票的事项，最后确认客户财务收到税票并要求及时安排;　　4、维护老客户，保持经常与老客户联系，了解客户对产品需求的最新动向。另外要向客户推出公司最新产品，确定客户是否有需要。　　二、工作中存在的问题　　1、货期协调能力不够强，一些货期比较急的货经常不能很好地满足客户的需求，货期一退再推，有些产品甚至要二十多天才能完成。这种情况导致了部分客户的抱怨。工作的条理性不够，在工作中经常会出现一些错误;对时间的分配和利用不够合理，使工作的效率大大地降低;不能很好地区分工作内容的主次性，从而影响了工作的整体进程。　　2、由于自身产品知识的缺乏和业务水平的局限，在与客户的沟通交流过程中不能很好地说服客户。这一方面我还需要继续学习去完善自身的产品知识和提高业务水平。　　3、产品质量问题在大货生产中是很难避免的，但是所有人都希望降低产品质量问题的发生率。据统计，上个月客户投诉我司产品存在质量问题的案例达十几起。举两个案例：邦威(盛丰)H0710136单撞钉，因为底钉在实际大货生产过程中不够锋利、穿透力不够强，导致客户在装钉过程中出现大量底钉打歪、打断、变形情况。　　这给客户带来了一定的损失，经过协调，客户要求我司尽快补回损耗的底钉1000粒;邦威(圣隆)H0710052单的工字扣,客户投诉我公司产品存在严重的质量问题,一个工字扣同时出现几种质量问题:掉漆、钮面变形、颜色不统一。这使我们和客户的沟通出现空前的尴尬场面。客户对我们的产品质量表示怀疑，也对我们的态度表示怀疑。　　他们觉得我们没有一点诚意。后来我们工厂采取了相应的措施解决了此次质量问题。但是之前糟糕的质量问题给客户带去了非常不好的影象对我们的信任度和满意度都大幅度降低。　　对于产品质量问题我觉得它是客观存在的，如果要求工厂生产的大货不发生质量问题，那时不现实的也是一种幼稚的想法。容忍一定限度的质量问题是每个业务员所必须做到的，如果一味地去埋怨工厂，只会让事情变得更加糟糕。如果说有什么可以弥补质量问题，那就是我们的态度。一旦发生质量问题我们就应该及时有效地去挽回损失和客户对我们的信任，拿出我们的诚意寻找并承认自己的过失之处，这才是首先要做的事情。　　三、自我剖析　　在心态方面，我存在两个问题：一是急躁心理、二是责任分散。我还需要进一步去调整和改变。　　在紧张的工作中会经常产生急躁的心理状态，我曾尝试着去缓解这种状态，但是效果并不好。心理学解释导致急躁的.心理有许多因素：工作环境、自身素质、生活习惯、工作方法等等，而我认为调整急躁的心理状态还需要从自己的生活习惯和工作方法做起，因为工作环境是客观的，而提高自身素质特别是心理方面的素质更不是一朝一夕的事情，现在我能把握的就是调整自己的工作方法和自己的生活习惯。　　责任分散是为了提高工作效率的一种重要手段，但是工作分散心理却有着它消极的一面，当一件事情的责任被多个人分担后，没有人认为这件事是自己的事情，久而久之便没有人会去刻意关注这件事，在我身边我能感受到它是存在的。我想克服这种心理的最佳方法就是培养和加强自身的团队合作精神。时刻都要把自己摆在一个团体的位置里，因为这里没有我只有我们。　　四、下月规划　　1、维护老客户：主要是订单跟踪，确保保森马巴拉的大货能够准时出厂。做好森马巴拉秋季打样工作。　　2、做好货款回笼，上个月我在这一方面做地不好，被人敷衍的感受实在不好受，从现在开始要多长一个心眼，俗话说：口说无凭，什么事情都要确认才行。　　3、对于新客户，一定要完全按照合同上的规范行事。尽快地获得新客户对我们的信任和支持。　　4、坚持学习产品知识和提高自身的业务水平，事物都是在时刻变化的，我需要不断补充新的知识来充实自己。坚持多出去走走，保持经常与客户的有效沟通和交流，真正了解客户需要什么产品。　　以上是我X月份工作总结，不足之处还请领导多多指点和批评。跟单员工作总结11　　半年以来，XX的营销工作取得了一定的成绩，基本上完成了两家公司的既定目标，但也存在不少的问题，为了更好的完成项目的营销工作、实现双赢，双方结成真正意义上的战略合作伙伴关系，特对阶段性的工作进行总结。　　针对以前的工作，从四个方面进行总结：　　一、XX公司XX项目的成员组成　　XX营销部销售人员比较年青，工作上虽然充满干劲、有激情和一定的亲和力，但在经验上存在不足，尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。通过前期的项目运作，销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高，今后会通过对销售人员的培训和内部的人员的`调整来解决这一问题。　　由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，导致营销部的资源配置未能充分到位，通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决。　　二、营销部的工作协调和责权明确　　由于协调不畅，营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象，这一方面作为XX公司的领导，我有很大的责任。协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致，久而久之双方会在思路和工作目标上产生很大的分歧，颇有些积重难返的感觉，好在知道了问题的严重性，我们正在积极着手这方面的工作，力求目标一致、简洁高效。　　但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题，我认为营销部的工作要有一定的权限，只履行销售程序，问题无论大小都要请示甲方，势必会造成效率低，对一些问题的把控上也会对销售带来负面影响，这样营销部工作就会很被动。建立一种责权明确、工作程序清晰的制度，是我们下一步工作的重中之重。　　三、关于会议　　会议是一项很重要的工作环节和内容，但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的会议效果都不是很理想，这与我们公司在会议内容和会议的形式以及参加人员的安排上不明确是有关系的。现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的组织形式，有针对性的解决这一问题，另外可以不在会上提议的问题，我们会积极与开发公司在下面沟通好，这样会更有利于问题的解决。　　四、营销部的管理　　前一阶段由于工作集中、紧迫，营销部在管理上也是就事论事，太多靠大家的自觉性来完成的，没有过多的靠规定制度来进行管理，这潜伏了很大的危机，有些人在思想上和行动上都存在了问题。以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真实想法来避免不利于双方合作和项目运作的事情发生。　　以上只是粗略的工作总结，由于时间仓促会有很多不是之处，希望贵公司能给于指正，我们会予以极大的重视，并会及时解决，最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。跟单员工作总结12　　在公司实习已经有两个多月的时间，在这段时间里，有喜，有苦，有过怀疑，苦辣酸甜都经历了，使得我从一个初出茅庐的学生，逐渐的熟悉了公司的组织结构、业务范围、人事关系、企业文化。　　跟单和跟单员　　1、什么是跟单　　跟单是英文walkthrough的直译，意思是从业务的起始一直到业务的结束——一般都是到财务做帐结束——一整套业务流程。　　2、跟单员的定义（documentary handler）　　跟单员是指在国际贸易过程中，根据已签署的商务合约中有关出口商品的相关要求，代表公司选择生产加工企业，指导、监督其完成生产进度以确保合同如期完成的专职人员。（不能兼职，替代）所有围绕着订单去工作，对出货交期负责的人，都是跟单员。　　3、跟单员的工作内容　　跟单员的主要工作是在企业业务流程运作过程中，以客户定单为依据，跟踪产品（服务）运作流向并督促定单落实的专业人员，是各企业开展各项业务，特别是外贸业务的基础性人才之一。　　4、跟单员工作的重要性　　面对客户、面对订单开展工作的跟单员，在当今社会竞争日益激烈的市场经济环境下，重要性不断突显出来，在很多公司，跟单员成了老板们的“特别助理” 。跟单员是企业与市场、业务员与客户之间联系的纽带，随着商品市场的多样化、小批量化以及节奏的加快，跟单员工作质量的好坏直接影响公司的服务品质和企业形象。　　忙碌的.20xx年已经过去，充满希望的20xx年已经到来。回首在公司工作的一年时间，在各位领导的支持和各位同事的协助和配合下，爱岗敬业，恪尽职守，较好地完成了自己的本职工作和领导交办的其它工作。现将个人工作总结报告如下：　　一、工作职责　　(一)接客户的订单，客户下单方式主要有电话(口头)、传真、E-mail三种方式。公司一般是以接传真的方式下单，在接到订单的时候要确认产品名称规格、数量、单价、金额、交期、交货方式、单价条款、付款方式、包装要求。　　(二)审单需做以下几点：品名规格、单价金额、数量、交期、、包装规格、出货方式和注意事项。　　(三)与客户的联系和沟通，处理客户下订单时所遇到的问题，跟踪货物的生产和发货，以及是货物在运输过程中的情况。　　(四)跟单文员的言行、态度均代表本公司，因此与各业务单位处理相应业务过程中，须把握基本原则、注意言行得体、态度不卑不亢。严禁以任何主观或客观理由对客户(或客户公司跟单员)有过激的言行。处理业务过程中不能随意越权表态，有问题及时请示公司决定。对客户的要求和问题均做到有问必答。　　(五)客户的货款，在货物生产完成以后，及时通知客户准备货款，当货款到位以后，及时安排发货。　　(六)接到客户的订单，及时下生产单，跟踪生产的情况，做好记录，及时安排订单的发出。　　二、工作完成情况　　三、存在不足的问题　　回顾一年以来的工作，在以后的工作提高个人技能，调整心态，踏实勤奋的进入工作角色，把工作做好，做好自己的职业规划，做好每一件小事，在工作中不断地进步和完善来回报公司领导对大家的关怀和培养！跟单员工作总结13　　工作进行到一定阶段或告一段落时，需要回过头来对所做的事情认真地分析研究一下，肯定成绩，找出问 工作总结报告　　题，归纳出经验教训，提高认识，明确方向，以便进一步做好工作，把这些用文字表述出来，就叫做工作总结，跟单员工 作总结。总结的写作过程，既是对自身社会实践活动的回顾过程，又是人们思想认识提高的过程。通过总结，人们可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便发扬成绩，克服缺点，吸取经验教训，使今后的工作少走弯路，多出成果。它还可以作为先进经验被上级推广开来，为其他单位所汲娶借鉴，推动实际工作的顺利开展。工作总结要用第一人称。即要从本单位、本部门的角度来撰写。表达方式以叙述、议论为主，说明为辅，可以夹叙夹议说。 总结要写得有理论价值。一方面，要抓主要矛盾，无论谈成绩或谈存在问题，都不要面面俱到。另一方面，对主要矛盾要进行深入细致的分析，谈成绩要写清怎么做的，为什么这样做，效果如何，经验是什么;谈存在问题，要写清是什么问题，为什么会出现这种问题，其性质是什么，教训是什么。这样的总结，才能对前一段的工作有所反思，并由感性认识上升到理性认识。　　内容　　1.基本情况　　这是对自身情况和形势背景的简略介绍。自身情况包括单位名称、工作性质、基本建制、人 员数量、主要工作任务等;形势背景包括国内外形势、有关政策、指导思想等。 公司工作总结　　2.成绩和做法　　工作取得了哪些主要成绩，采取了哪些方法、措施，收到了什么效果等，这些是工作的主要内容，需要较多事实和数据。　　3.经验和教训　　通过对实践过程进行认真的分析，找出经验教训，发现规律性的东西，使感性认识上升到理 性认识。　　4.今后打算　　下一步将怎样发扬成绩、纠正错误，准备取得什么样的新成就，不必像计划那样具体，但一 般不能少了这些内容。　　
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关于总结的特点　　1.自我性　　总结是对自身社会实践进行回顾的产物，它以自身工作实践为材料，采用的是第一人称写法 ，其中的成绩、做法、经验、教训等，都有自指性的特征。　　2.回顾性　　这一点总结与计划正好相反。计划是预想未来，对将要开展的工作进行安排。总结是回顾过去，对前 工作总结分布图　　一段的工作进行检验，但目的还是为了做好下一段的工作。所以总结和计划这两种 文体的关系是十分密切的，一方面，计划是总结的标准和依据，另一方面，总结又是制定下一步工作计划的重要参考。　　3.客观性　　总结是对前段社会实践活动进行全面回顾、检查的文种，这决定了总结有很强的客观性特征 。它是以自身的实践活动为依据的，所列举的事例和数据都必须完全可靠，确凿无误，任何 夸大、缩孝随意杜撰、歪曲事实的做法都会使总结失去应有的价值。　　4.经验性　　总结还必须从理论的高度概括经验教训。凡是正确的实践活动，总会产生物质和精神两个方 面的成果。作为精神成果的经验教训，从某种意义上说，比物质成果更宝贵，因为它对今后 的社会实践有着重要的指导作用。这一特性要求总结必须按照实践是检验真理的.唯一标准的 原则，去正确地反映客观事物的本来面目，找出正反两方面的经验，得出规律性认识，这样才能达到总结的目的。　　总结的种类　　根据不同的分类标准，可将总结分为许多不同的类型。 按范围分，有班组总结、单位总结、行业总结、地区总结等。 按性质分，有工作总结、教学总结、学习总结、科研总结、思想总结、项目总结等，工作总结《跟单员工 作总结》。 技术工作总结　　按时间分，有月份总结、季度总结、半年总结、年度总结、一年以上的时期总结等。 按内容分，有全面总结、专题总结等。 区分以上总结的种类，目的在于明确重心、把握界限、为构思写作提供方便。但上述分类不是绝对的，相互之间可以相容、交叉。如《××大学1999年度工作总结》，按性质讲是工作总结，按范围讲是单位总结，按时间讲是年度总结，按内容讲是全面总结。同时，大学的工作总结不可能不涉及教学和科研，那么它也包容了教学总结和科研总结的成份。这说明在总结的分类上，应灵活掌握，不必过于拘泥。　　总结的形式　　年终总结(含综合性总结)或专题总结，其标题通常采用两种写法，一种是发文单位名称+时间+文种，如《铜仁地区烟草专卖局20xx年工作总结》;另一种是采用新闻标题的形式，如松桃县大兴访送部的卷烟零售户诚信等级管理专题总结：《客户争等级，诚信稳销量》。跟单员工作总结14　　一、日常工作：　　1、全面准备并了解订单资料（客户制单、生产工艺、最终确认样、确认意见或更正资料、特殊情况可携带客样），确认所掌握的所有资料之间制作工艺细节是否统一、详荆对指示不明确的事项详细反映给技术部和业务部，以便及时确认。　　2、跟单员言行、态度均代表本公司，因此与各业务单位处理相应业务过程中，须把握基本原则、注意言行得体、态度不卑不亢。严禁以任何主观或客观理由对客户（或客户公司跟单员）有过激的言行。处理业务过程中不能随意越权表态，有问题及时请示公司决定。　　3、预先充分估量工作中问题的潜在发生性，相应加强工作力度，完善细化前期工作，减少乃至杜绝其发生的可能性。不以发现问题为目的，预先充分防范、工作中重复发掘、及时处理问题并总结经验，对以后的工作方式和细则进一步完善方为根本之道。　　二、跟单员工作重要性的体现：　　1）跟单员需要面对客户、面对订单开展工作。　　2）跟单员是企业与市尝业务员与客户之间联系的纽带。　　3）跟单员工作是一项非常“综合性”和“边缘性”的工作：对外要有业务员的素质，对内要有生产管理的能力。　　4、所谓“跟单员”是指在企业运作过程中，以客户订单为依据，跟踪产品（或服务）运作流向的专职人员，是企业内各部门之间及企业与客户之间相互联系的中心枢纽。　　5、生产跟单：对已接的客户订单进行成品出货送达客户前的'生产进度、货运报关跟进，以确保如期出货为目标。　　6、成功的跟单员应可扮演及具备以下角色或能力：　　1）谈判者。　　2）与工程人员共事的能力。　　3）绝佳人际关系处理能力。　　7、客户落单方式主要有电话（口头）、传真、E—mail三种方式。确认产品名称规格、数量、单价、金额、交期、交货方式、单价条款、付款方式、包装要求。　　8、审单需做以下几点：品名规格、单价金额、数量、交期、付款方式、包装方式、出货方式。　　9、生管工作特点：　　1）提前计划性：要有“赶鸭子上架”的雷厉风行的习惯。不求完美逐渐确定，敢于调整自己的计划。有的计划早做与晚做的工作量都是一样的，我们及早去做就是很合算的。　　2）准确及时性。　　3）全面完整性。　　10、制定生产计划应遵循的原则及要考虑的因素：交货期先后原则。客户分类原则。产能平衡原则。工艺流程原则。工作部门因素。时间因素。　　11、采购工作有两个日常动态数据处理大项：一是按订单展开计算物料的需求量（这就是人们常说的MRP——物料需求计划）。二是由收货信息转换为物料的进度跟踪。　　三、工作总结：　　将工作细化为几个过程，每个过程自己要做哪些工作，具体怎样操作，在操作中有哪些成功的经验和失败的教训，后续工作中要怎样才能改善、在每个过程中有哪些外在因素影响自己的工作，要怎样才能排除外部因素的影响。　　简单地说，跟单工作细分为以下几个过程：　　1、接单并评审本厂的产能（与生产部门，采购部，货仓，技术部等相关部门共同评审）、　　2、转化客户订单为本厂生产单，生产排期　　3、跟踪物料到位情况　　4、了解生产进度（要求生产部门提供进度），以报表向其它部门反映　　5、各个过程中异常情况的处理　　6、处理异常情况时遇到的困难和解决方法（沟通）　　7、工作中外部因素的影响和自己存在的问题跟单员工作总结15　　在公司实习已经有两个多月的时间，在这段时间里，有喜，有苦，有过怀疑，苦辣酸甜都经历了，使得我从一个初出茅庐的学生，逐渐的熟悉了公司的组织结构、业务范围、人事关系、企业文化，在不同的岗位上锻炼，跟着不同的经理学习，极大的开拓了我的眼光，积累了更多的业务知识，提高了工作潜力。本文从具体的跟单岗位着手，主要总结自己对跟单岗位的理解和认识，以及一些在具体岗位上的心得体会。　　一、跟单和跟单员　　1、什么是跟单：　　跟单是英文walkthrough的直译，意思是从业务的起始一向到业务的结束一般都是到财务做帐结束一整套业务流程。跟单就是跟着这些已经发生的业务所留下的证据各种证据、单据、报表等对业务流程进行重复模拟。　　2、跟单员的定义（DocumentaryHandler）：　　跟单员是指在国际贸易过程中，根据已签署的商务合约中有关出口商品的相关要求，代表公司选取生产加工企业，指导、监督其完成生产进度以确保合同如期完成的专职人员。（不能兼职，替代）所有围绕着订单去工作，对出货交期负责的人，都是跟单员。　　3、跟单员的工作资料　　跟单员的主要工作是在企业业务流程运作过程中，以客户定单为依据，跟踪产品（服务）运作流向并督促定单落实的专业人员，是各企业开展各项业务，个性是外贸业务的基础性人才之一。　　4、跟单员工作的重要性　　应对客户、应对订单开展工作的跟单员，在当今社会竞争日益激烈的市场经济环境下，重要性不断突显出来，在很多公司，跟单员成了老板们的“个性助理”。跟单员是企业与市场、业务员与客户之间联系的纽带，随着商品市场的多样化、小批量化以及节奏的加快，跟单员工作质量的好坏直接影响公司的服务品质和企业形象。　　跟单员工作是一项十分“综合性”和“边缘性”的“学科”：对外要有业务员的素质，对内要有生产管理的潜力。作为一个企业的接单、跟单、出货的窗口，跟单员不了解工厂生产环节的运作状况，那是难以想象的。在订单的生产来说，执行者是生产部门，跟单员对客户负责而追求的交期达成率就几乎“掌握在”生产部门的手里了。于是，沟通、跟催等潜力就个性致命。这是跟单员工作的挑战性所在。有些时候，跟单员是业务经理的助理;有些时候，跟单员是业务部门所有业务人员的助理;有些时候，跟单员是老板的助理;更多的时候，跟单员是客户的助理。　　二、对公司跟单岗位的认识　　1、跟单岗位的工作资料　　我公司的跟单岗位的工作资料包括：合同的制作、指令的制作下发、装船通知的制作、箱单和发票的制作、单证（植检证、产地证、提单等）的核对、单证的寄出、货款的回收;与客户及时的联系，透过邮件、电话或者传真的方式向客户带给有效的信息（装船通知、DHL号码、货物运输状况等），根据贸易方式及时的催款;与销售经理及时沟通，每一天更新工作序列表格和电子表格，向销售经理带给有效的信息（生产进度、客户提货和付款、客户要求），按照销售经理的思路制作合同和指令;与同事及时的协调，和单证方面确认植检证和产地证，和海运方面确认船期，和货代方面确认提单。　　2。如何更好的做好跟单工作　　在做跟单的工作中对每一个环节都务必持续仔细，仔细，再仔细的的工作态度，因为如果我们在工作中出现的每一个失误都会带来十分多的麻烦和损失，例如我们在确认产地证，质检证，提单的时候出现失误，就会给公司带来一些不必要的损失，如果我们在做发票时出现数字上的错误，那么带来的损失将是不可估量的.。所以在我们今后的工作中必须要做到认真，细致。　　为更好的做好跟单工作我认为要从以下几个方面入手：　　1）熟悉客户。熟悉我们客户的要货状况及其规律，如某个客户喜欢要什么样的货，什么规格的，有什么特殊的要求等等，这都是我们跟单务必了解并熟悉的。　　2）深入了解产品知识。只有我们更好的了解我们的产品才能更有效的工作，减少一些低级的失误，如多少公斤的苹果装什么规格的，在一个集装箱里能够装多少箱，以及这个集装箱内的温度和通风，这也是我们务必要了解的基本常识。　　3）合同与指令。当我们在做合同的时候必须要与销售经理多沟通，如客户所要货物的规格，重量，金额和船期。确保无误后再给客户发过去。在做指令的时候也是尤为重要的，指令上的每一项都要认真仔细的填写，因为公司的全体员工都是围绕我们所做的指令来工作的所以更不能有丝毫的失误。　　4）在确认单证方面。我们必须要了解到单证对客户的重要性，可能在我们看来一个不起眼的错误到了我们客户那里将是一个十分的麻烦，甚至直接影响到客户的正常提货，所以也务必做到准确无误。　　5）在做箱单，发票方面。在我们得到产地证的时候我们就能够做箱单发票，做好以后先放好，在给客户寄单证以前每一天检查几遍，这样能够十分有效的减免失误率。　　6）在给客户寄单证方面。当我们准备好客户所需的单证后，在确认能够给客户发件时更要慎重，根据我们客户的付款条件，有的客户我们能够直接发件（如DHL/TNT）有的客户则需要我们透过银行发件，在做银行发件时我们需要做一张《出口托收委托书》交与银行，其间必须要将代收行和付款人以及托收金额准确无误的填清楚再交与银行。　　7）对货款及单证，货物的跟踪。我们每发走一批货，寄走一套单证都要及时的跟踪直到收到客户的货款，才算是完成了这一票的跟踪。【跟单员工作总结】相关文章：跟单员工作总结03-18跟单员个人工作总结01-17跟单员试用期工作总结02-17跟单员工作总结15篇03-24跟单员的工作计划02-11销售跟单员的自我介绍01-20外贸跟单员实习周记03-04跟单员工作计划02-252023跟单员个人年度工作总结02-09}