基金买入后自申购起T+1个工作日开始享受收益赎回起T+1个工作日开始不享受收益。

6月30日如果是下午3点前申购的7月1日开始享受收益，6月30日当天不享受7月20日由于是周日，相當于周一（7月21日）提交赎回申请7月22日开始不享受收益，7月20日21日都享受

基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。

（1）红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少是基金管理人选择投资组合嘚一个重要标准。

（2）股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得股息通常是按一定的比例事先规定的，這是股息与红利的主要区别与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。

（3）债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%由此可见，债券利息也是构成投资回报的不可或缺嘚组成部分

（4）买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得

（5）存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分現金存在银行

（6）其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂項收入这部分收入通常数额很小。