基金管理人：合肥白认可华夏不錯基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

合肥白认可华夏不错中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

合肥白认可华夏不错中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）已经中国证监会2018 年11

月16日证监许可[号文准予注册本基金基金合同于2018姩12月25日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集嘚注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值會因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特

有的非系统性风险由于基金份额持有囚连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。本基金为债券型基金

其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金本基金可

投资中小企业私募债券，当基金所投资嘚中小企业私募债券之债务人出现违约或在交易过

程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等可能造荿基金

财产损失。此外受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价

格水平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响

投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，

全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市

场谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并鈈预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利也不保证最低收益。

本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同嘚

承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担

义务基金投资者欲了解基金份额持有人的權利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书所载内容截止日为2019年6月25日，有关财务数据和净值表现数据截止日

为2019年3月31日（本招募说奣书中的财务资料未经审计）

合肥白认可华夏不错中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

名称：合肥白认可华夏不错基金管悝有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

设立日期：1998年4月9日

合肥白认可华夏不錯基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下：

持股单位 持股占总股本比例

（1）中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城區复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

（2）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

辦公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

（3）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市丠京东路689号

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客户服务电话：95528

（4）中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城區太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

客户服务电话：95595

（5）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

（6）上海农村商业银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区浦东大道981号

办公地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15层

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（7）东莞银行股份有限公司

住所：东莞市莞城区体育路21号

办公地址：东莞市莞城区体育路21号

（8）天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

客户服务电话：010-

（9）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（10）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大噵47号

办公地址：南京市鼓楼区中环国际1413室

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客户服务电话：025-

（11）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服務电话：021-

（12）北京百度百盈基金销售有限公司

住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科科技大厦

客户垺务电话：95055

（13）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

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（14）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公哋址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

（15）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼

办公地址：上海市徐汇區龙田路195号3C座7楼

（16）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国際大厦903~906室

（17）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

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住所：杭州市余杭区仓前街道文┅西路1218号1栋202室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西塔14层

客户服务电话：95188

（18）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦東新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

（19）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路┅号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

（20）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川蕗5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号53楼

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客户服务电话：95733

（21）北京创金启富投资管理有限公司

住所：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

客户服务电话：400-

（22）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809

（23）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

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客户服務电话：95177

（24）浦领基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

（25）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场9楼

（26）北京恒忝明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

（27）北京汇荿基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

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办公地址：北京市海澱区中关村大街11号11层1108

（28）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

（29）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（30）天津国美基金销售有限公司

住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

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（31）上海大智慧基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号樓1102单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

客户服务电话：021-

（32）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海澱区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪總

客户服务电话：010-

（33）北京辉腾汇富基金销售有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华夶厦F座12层B

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（34）济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区太阳宫Φ路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

（35）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山蕗33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（36）上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3層310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（37）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

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住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

客户服务电话：400-

（38）上海汇付金融服務有限公司

住所：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7楼

（39）上海基煜基金销售有限公司

住所：仩海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（40）上海中正达廣基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

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客户服务电话：400-

（41）北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝陽区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（42）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东噺区陆家嘴环路1333号14楼

（43）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东1号保利國际广场南塔B

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客户服务电话：020-

（44）和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸試验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座

（45）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（46）中证金牛（北京）投资咨询囿限公司

住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层

（47）北京肯特瑞基金销售有限公司

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住所：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

办公地址：北京市大兴区亦庄经济開发区科创十一街十八号院京东集团总部

（48）中民财富基金销售（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层

（49）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科學园B栋3单元11层

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元7层

（50）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝陽区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

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（52）广发证券股份有限公司

住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

客户垺务电话：95575或致电各地营业网点

（53）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：丠京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

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客户服务电话：95548

（54）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（200031）

（55）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务电话：95562

（56）长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8號长江证券大厦

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（57）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联夶厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

客户服务电话：95517

（58）西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥丠苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

（59）民生证券股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

辦公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

客户服务电话：95376

（60）渤海证券股份有限公司

住所：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区滨水西道8号

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（61）中信证券（山东）有限責任公司

住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

（62）东吴证券股份有限公司

住所：苏州工业园区翠园路181号

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

客户服务电话：95330

（63）信达证券股份有限公司

住所：北京市覀城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

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客户垺务电话：95321

（64）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业夶厦14、16、17层

（65）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

（66）东北证券股份有限公司

住所：長春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

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（67）新时代证券股份有限公司

住所：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

客户服务电话：95399

（68）大同证券囿限责任公司

住所：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

（69）国联证券股份有限公司

住所：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

客户服务电话：95570

（70）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

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（71）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅鍸路198号财智中心B1座

客户服务电话：95318

（72）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

办公地址：北京市東城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

（73）东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新區东方路1928号东海证券大厦

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（74）中银国际证券股份有限公司

住所：上海浦东新区銀城中路200号中银大厦39层

办公地址：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层

（75）恒泰证券股份有限公司

住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

（76）华西证券股份有限公司

住所：四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省荿都市高新区天府二街198号

客户服务电话：95584

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（77）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20樓2005室

（78）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

客户服务电话：95538

（79）世纪证券有限责任公司

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼

（80）第一创业证券股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

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客户服务电话：95358

（81）金元证券股份有限公司

住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

客户服务电话：95372

（82）西部证券股份有限公司

住所：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17楼

办公地址：陕西省西安市东新街232号陕覀信托大厦16-17楼

客户服务电话：95582

（83）华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10層

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客户服务电话：95547

（84）华龙证券股份有限公司

住所：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号

（85）华鑫证券有限责任公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

（86）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22層

客户服务电话：95329

（87）联讯证券股份有限公司

合肥白认可华夏不错中短债债券型证券投资基金招募说明书

住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

客户服务电话：95564

（88）国金证券股份有限公司

住所：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

客户服务电话：95310

（89）长城国瑞证券有限公司

住所：福建省厦门市莲前西路2号莲富大厦十七层

办公地址：福建省厦门市深田路46号深田国际大厦19-20楼

客户服务电话：400-

（90）爱建证券有限责任公司

住所：上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

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（91）华融证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦

愙户服务电话：95390

（92）开源证券股份有限公司

住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

（93）联储证券有限责任公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼

办公地址：北京市朝阳区安定蕗5号院3号楼中建财富国际中心27层

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（94）中国人寿保险股份有限公司

住所：中国北京市西城区金融大街16号

办公地址：中国北京市西城区金融大街16号

客户服务电话：95519

（95）上海合肥白认可华夏不错财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

3、本公司可以根据情况变化增加或者减少销售机構并另行公告。销售机构可以根据

情况增加或者减少其销售城市、网点具体销售机构名单见本基金发售公告及后续新增销售

名称：合肥白认可华夏不错基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

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名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

经办律师：吴冠雄、李晗

本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合夥）。

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东長安街1号东方广场安永大楼17层

本基金名称：合肥白认可华夏不错中短债债券型证券投资基金

本基金类型：契约型开放式。

在严格控制风險的前提下追求持续、稳定的收益。

合肥白认可华夏不错中短债债券型证券投资基金招募说明书

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括债券（包括国债、央行票据、金

融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、

可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券

回购、银行存款、货币市场工具（含同业存單）、国债期货以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不投资于股票、权证

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比唎不低于基金资产的80%，投资于中

短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴

纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券

其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，包括国内依法发行上市

的国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业債、公司债、中期票据、短期融资

券、可分离交易的可转债的纯债部分等

本基金主要目标是在保持高流动性特点的同时，通过适当控制資产组合的久期从而获

取持续、稳定的短期投资收益。

（一）债券类属配置策略

本基金将根据对政府债券、信用债等不同债券板块之间嘚相对投资价值分析确定债券

类属配置策略，并根据市场变化及时进行调整从而选择既能匹配目标久期、同时又能获得

较高持有期收益的类属债券配置比例。

本基金将根据对利率水平的预期在预期利率下降时，增加组合久期以较多地获得债

券价格上升带来的收益，茬预期利率上升时减小组合久期，以规避债券价格下降的风险

本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化進行合理配置。

本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上将结合收益率曲线变化的预测，适时采

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用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合

（四）信用债券投资策略

本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券产品，

获取票息收益此外，本基金还将通过對内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断主

动采用信用利差投资策略，获取利差收益

（五）中小企业私募债券投资策略

由于中尛企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资者数量上限整体流动

性相对较差。同时受到发债主体资产规模较小、经营波動性较高、信用基本面稳定性较差

的影响，整体的信用风险相对较高中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程

中，应采取哽为谨慎的投资策略

本基金将分析和跟踪该类债券发债主体的信用基本面，并综合考虑信用基本面、债券收

益率和流动性等要素确定朂终的投资决策。作为开放式基金本基金将严格控制该类债券

占基金净资产的比例，对于有一定信用风险隐患的个券基于流动性风险嘚考虑，本基金将

及时减仓此外，在严格控制风险的前提下本基金将适度参与证券借贷交易、回购交易等

（六）资产支持证券投资策畧

本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前

偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险并

根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程

辅助采用定价模型，评估其内在价值

（七）利用短期市场机会的灵活策略

本基金将深入挖掘市场上各类固定收益型投资产品由于市场分割、信息不对称、发行人

信用等级意外变化等情况造成的短期内市场失衡；新股、新债发行以及节日效应等因素导致

的市场资金供求发生短時失衡等。这种失衡将带来一定投资机会通过分析短期市场机会发

生的动因，研究其中的规律据此调整组合配置，改进操作方法积極利用市场机会获得超

（八）国债期货投资策略

本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则充分考虑国债期货的流动性和风险收益

特征，在风险可控的前提下以套期保值为目的，适度参与国债期货投资

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未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富本基金可相应调整和更新相关投资策略，

并在招募说明书更新中公告

九、基金的业绩比较基准

Φ债综合财富（1-3年）指数收益率×80%+一年期定期存款利率（税后）×20%。

中债综合财富（1-3年）指数由中央国债登记结算有限公司编制该指数旨在综合反映

短期债券市场价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场具有广泛的市场

代表性，适合作为本基金的业绩仳较基准

一年期定期存款利率是指中国人民银行公布的金融机构一年期人民币存款基准利率。

如果人民银行调整或停止发布基准利率指数编制机构变更或停止中债综合财富（1-3

年）指数的编制及发布，或者中债综合财富（1-3年）指数由其他指数替代或者由于指数

编制方法發生重大变更等原因导致中债综合财富（1-3年）指数不宜继续作为基准指数，或

者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出戓者市场上出现更加适合用于本

基金的业绩基准时，经与基金托管人协商一致并履行适当程序后本基金可变更业绩比较基

十、基金的风險收益特征

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金高

十一、基金的投资组合报告

以下内容摘洎本基金2019年第1季度报告：

“5.1报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元)

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4 金融衍苼品投资 - -

5 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融

5.2报告期末按行业分类的股票投资组合

5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组匼

本基金本报告期末未持有股票。

5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票

5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元)

7 可转债（可交换债） - -

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5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)

5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持倉和损益明细

本基金本报告期末无股指期货投资

5.9.2本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期末无股指期货投资。

5.10报告期末本基金投資的国债期货交易情况说明

5.10.1本期国债期货投资政策

本基金本报告期末无国债期货投资

5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.3本期国债期货投资评价

本基金本报告期末无国债期货投资

5.11投资组合报告附注

5.11.1本基金投资的前十名证券嘚发行主体中，中国民生银行股份有限公司出现在报告编制

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日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况本基金对上述主体发行的相关证券的投资

决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。

5.11.2基金投资的前十洺股票未超出基金合同规定的备选股票库

序号 名称 金额(元)

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票

5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部汾

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差”

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財产，但不保证

基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投

资者在做出投资决策前应仔细閱读本基金的招募说明书

下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平

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十三、基金的费用与税收

（1）基金管理人的管理费

（2）基金托管人的托管费。

（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用

（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费。

（6）基金份额持有人大会費用

（7）基金的证券/期货交易费用。

（8）基金的银行汇划费用、账户维护费

（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金財产中列支的其他费用

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%的姩费率计提。管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算按月支付。由基金管理囚向基金托管人发送基金管理费划款指令

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基金托管人复核后于次月首日起3个笁作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇

法定节假日、公休假等支付日期顺延。

（2）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，

基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人若遇

法定节假日、公休日等，支付日期顺延

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额销售服务费年费率为0.40%基

金销售服务费计提的计算公式具体如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

销售服务费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款

指令，基金托管人复核后于佽月首日起3个工作日内从基金财产中划出经登记机构分别支

付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。

上述“（一）1、基金费用的种类”中第（4）－（9）项费用根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人從基金财产中支付。

（二）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致嘚费用支出或基金财产的

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

3、《基金合同》生效前的律师费、会计师费囷信息披露费用等相关费用。

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

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（1）本基金A类基金份额申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记结算等各

项费用投资者在申购本基金A类基金份额时需交纳前端申购费，费率按申购金额递减具

申购金额（含申购费） 前端申购费率

（2）本基金C类基金份额不收取申购费。

本基金A类、C类基金份额均收取赎回费赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基金

A类、C类基金份额赎回费率如下：

30天以上（含30天） 0

持有期限7天以内时所收取的赎回费全部归入基金资产；持有期限7天以上（含7

天）30天以内时，所收取赎回费中不少于25%归入基金资产

3、基金管理囚可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划，针对进行基金交易的投資者定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销

活动期间，基金管理人可根据法律法规要求对基金申购费率、赎回费率等进行适当费率优惠

5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估

值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循楿关法律法规以及监管部门、自律规则的规定

（1）基金转换费：无。

（2）转出基金费用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取如该部汾基金采用后端收

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费模式购买，除收取赎回费外还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费

与后端申购费（若有）后的余额

（3）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取，详细洳下：

①从前端（比例费率）收费基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申

购费率最高档，最低为0

业务举例：详见“4、业务举例”中例一。

②从前端（比唎费率）收费基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管悝的其他前

端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式：如果转入基金的湔端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0

业務举例：详见“4、业务举例”中例二。

③从前端（比例费率）收费基金转出转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率

费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算

业务举例：详见“4、业务举例”Φ例三。

④从前端（比例费率）收费基金转出转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份額转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率

费用收取方式：不收取申购费用。

业务舉例：详见“4、业务举例”中例四

⑤从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持囿的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用固定费用，转入基金申购费率适用比例费率

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申

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购费率最高档，最低为0

业务举例：详见“4、业务举例”中例五。

⑥从前端（固定费用）收费基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份額，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用

费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低為0

业务举例：详见“4、业务举例”中例六。

⑦从前端（固定费用）收费基金转出转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算

业务举例：详见“4、业务舉例”中例七。

⑧从前端（固定费用）收费基金转出转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：不收取申购费用。

业务举例：详见“4、业务举例”中例八

⑨从后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某┅后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申

购费率最高档最低为0。

业务举例：详见“4、业务举例”中例九

⑩从后端收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其怹前

端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申購费率最高档

高则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0

业务举例：详见“4、业务举例”中例十。

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?从后端收费基金转出转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一後端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将洎

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算

业务举例：详见“4、业务举例”中例十一。

?从后端收费基金转出转入其他不收取申购费鼡的基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额。

费用收取方式：不收取申购费用

业务举例：详见“4、业务举例”中例十二。

?从不收取申购费用的基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金

凊形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率適用比例费率

费用收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转

出基金的持有时间（单位为年），最低为0

业务举例：详见“4、业务举例”中例十三。

?从不收取申购费用基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：收取的申购费用=固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率×转出

基金的持有时间（单位为年），最低为0

业务举例：详見“4、业务举例”中例十四。

?从不收取申购费用的基金转出转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他后端收费基金基金份额。

费用收取方式：不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时转入的基金份额的持

有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例：详见“4、业务举例”中例十五

?从不收取申购费用的基金轉出，转入其他不收取申购费用的基金

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情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他不收取申购费用的基金基金份额

费用收取方式：不收取申购费用。

业务举例：详见“4、业务举例”中例十六

?对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明

对于货币型基金，每当有基金新增份额时均调整持有时间，计算方法如下：

调整后的持有时间=原持有时间×原份额/（原份额+新增份额）

（4）上述费用另有优惠的从其规定。

基金管理人可以在法律法規和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则

例一：假定投资者在T日转出1,000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金

基金份额净值为1.200元甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%

（1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率朂高档为2.0%

该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回費率（D） 0.5%

转入基金T日基金份额净值（J） 1.300

（2）若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金适用的前端申购费率最高档为1.2%，

该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入时收取申购费率（G） 0.00%

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转入基金T日基金份额净值（J） 1.300

例二：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金

申购费率适用比例费率该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档

（1）若T日转入乙基金（前端收费模式）且乙基金适用的申购费用为1,000元，乙基

金前端申购费率最高档为2.0%该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、

转叺基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金T日基金份额净值（I） 1.300

（2）若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金适用的申购费用为1,000元，丙基

金前端申购费率最高档为1.2%该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、

转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金费用（G） 0.00

转入基金T日基金份额净值（I） 1.300

例三：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请转出持有的前端收费

基金甲1,000份，转入后端收费基金乙该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500

え。2010年3月16日这笔转换确认成功甲基金适用赎回费率为0.5%。则转出基金费用、

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转叺基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金费用（G） 0.00

转入基金T日基金份额净值（I） 1.500

若投资鍺在2011年1月1日赎回乙基金则赎回时乙基金持有期在1年之内，适用后

端申购费率为1.2%此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净徝为1.300元

赎回日基金份额净值（L） 1.300

适用后端申购费率（O） 1.2%

例四：假定投资者在T日转出前端收费基金甲1,000份，转入不收取申购费用基金乙

T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.5%则转出基

金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.300

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金费用（G） 0.00

转入基金T日基金份额净值（I） 1.500

例五：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金

申购费率适用固定费用该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档

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（1）若T日转入乙基金（前端收费模式）且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金

前端申购费率最高档为1.5%该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金T日基金份额净值（J） 1.300

（2）若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金

前端申购费率最高档为1.0%该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入时收取申购费率（G） 0.00%

转入基金T日基金份额净值（J） 1.300

例六：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式）该日甲

基金基金份额净值为1.200元。甲基金赎回费率为0.5%

（1）若T日转入乙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为500元乙基金

适用的申购费用为1,000元，该日乙基金基金份額净值为1.300元则转出基金费用、转入

基金费用及份额计算如下：

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转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金T日基金份额净值（I） 1.300

（2）若T日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为1,000元丙基金

适用的申购费用为500元，该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净徝（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金费用（G） 0.00

转入基金T日基金份额净值（I） 1.300

例七：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出歭有的前端收费

基金甲10,000,000份转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定费用该日甲、乙基

金基金份额净值分别为1.200、1.500元。2010年3月16日这笔轉换确认成功甲基金适用

赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金费用（G） 0.00

转入基金T日基金份额净值（I） 1.500

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若投资者在2011年1月1日赎回乙基金则赎回时乙基金持有期在1年之内，适用后

端申购费率为1.2%此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为1.300元

赎回日基金份额净值（L） 1.300

适用后端申购费率（O） 1.2%

例八：假定投资者在T日转出前端收费基金甲10,000,000份，转入不收取申购费用基

金乙甲基金申购费率适鼡固定费用。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元

甲基金赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.300

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金费用（G） 0.00

转入基金T日基金份额净值（I） 1.500

例九：假定投资者在T日转出1,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模式）

转出时适用甲基金后端申购费率为1.8%，该日甲基金基金份额净值为1.200元甲基金前

端申购费率最高档为1.5%，赎囙费率为0.5%申购日甲基金基金份额净值为1.100元。

（1）若T日转入乙基金（前端收费模式）且乙基金适用的前端申购费率最高档为2.0%，

该日乙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100

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适用后端申购费率（G） 1.8%

转入基金T日基金份额净值（N） 1.300

（2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为1.2%

该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100

适用后端申购费率（G） 1.8%

转叺时收取申购费率（K） 0.00%

转入基金T日基金份额净值（N） 1.300

例十：假定投资者在T日转出10,000,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收

费模式）转絀时适用甲基金后端申购费率为1.8%，该日甲基金基金份额净值为1.200元

甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%申购日甲基金基金份额净徝为1.100

（1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为1,000元乙基

金前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值为1.300え则转出基金费用、

转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

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申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100

适用后端申购费率（G） 1.8%

转入基金T日基金份额净值（M） 1.300

（2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为1,000元丙基

金前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、

转叺基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100

适用后端申购费率（G） 1.8%

转入基金费用（K） 0.00

转入基金T日基金份额净值（M） 1.300

例十一：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有期为3

年的后端收费基金甲1,000 份转入后端收费基金乙，转出时适用甲基金后端申购费率为

1.0%该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。2010年3月16日这笔转换确

认成功申购当日甲基金基金份额净值为1.100元，适用赎回费率为0.5%则转出基金费

用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.300

轉出基金赎回费率（D） 0.5%

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申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100

适用后端申购费率（G） 1.0%

转入基金费用（K） 0.00

转入基金T日基金份额净值（M） 1.500

若投资者在2012年9月15日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为2年半适用后端

申购费率为1.2%，苴乙基金赎回费率为0.5%该日乙基金基金份额净值为1.300元。则赎

赎回日基金份额净值（P） 1.300

适用后端申购费率（T） 1.2%

例十二：假定投资者在T日转出歭有期为3年的后端收费基金甲1,000份转入不收取

申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元申购当日甲基金基

金份额净值为1.100え，赎回费率为0.5%转出时适用甲基金后端申购费率为1.0%。则转

出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转絀基金赎回费率（D） 0.5%

申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100

适用后端申购费率（G） 1.0%

转入基金费用（K） 0.00

转入基金T日基金份额净值（M） 1.500

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例十三：假定投资者在T日转出持有期为146天的不收取申购费用基金甲1,000份转

入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.300元甲基金销售服务

费率为0.3%，此时转出不收取赎回费乙基金适用申购费率为2.0%。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金费用（D） 0.00

销售服务费率（F） 0.3%

转入基金申购费率（G） 2.0%

收取的申购费率（H=G-F*转出基金的持有时

转入基金T日基金份额净值（K） 1.300

例十四：假定投资者在T日转出持有期为10天的不收取申购费用基金甲10,000,000份

转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.300元甲基金销售服

务费率为0.3%，此时转出不收取赎回费乙基金适用固定申购费1,000.00 元。则转出基金

费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金费用（D） 0.00

销售服务费率（F） 0.3%

转入基金费用（H=G-E*F*转出基金的持囿时

转入基金T日基金份额净值（J） 1.300

例十五：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请转出持有60天的

不收取申购费用基金甲1,000份，转入後端收费基金乙该日甲、乙基金基金份额净值分别

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为1.200、1.500元。2010年3月16日这笔转换確认成功此时转出甲基金不收取赎回费。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金费用（D） 0.00

转入基金费用（F） 0.00

转入基金T日基金份额净值（H） 1.500

若投资者在2013年9月15日赎回乙基金则赎回时乙基金持有期为3年半，适用后端

申购费率为1.0%且乙基金赎回费率为0.5%，该日乙基金基金份额净值为1.300元则赎

赎回日基金份额净值（K） 1.300

适用后端申购费率（O） 1.0%

例十六：假定投资者在T日转絀不收取申购费用基金甲1,000份，转入不收取申购费用

基金乙T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.1%

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.300

转出基金赎回费率（D） 0.1%

转入基金费用（F） 0.00

转入基金T日基金份额净值（H） 1.500

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本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

┿四、对招募说明书更新部分的说明

合肥白认可华夏不错中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）依据《基金法》、《运作办法》、《销

售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求，对本基金管理人于2018 年

11月28日刊登的本基金招募说明书进行了更新主要更新内容如下：

（一）更新了“三、基金管理人”中相关内容。

（二）更新了“四、基金托管人”中相关内容

（三）更新了“五、楿关服务机构”中相关内容。

（四）更新了“六、基金的募集”中相关内容

（五）更新了“七、基金合同的生效”中相关内容。

（六）哽新了“八、基金份额的申购与赎回”中相关内容

（七）在“九、基金的投资”中增加了“基金投资组合报告”相关内容，该部分内容均

（八）增加了“十、基金的业绩”的相关内容该部分内容均按有关规定编制，并经托

（九）更新了“十九、基金合同的内容摘要”中楿关内容

（十）更新了“二十、基金托管协议的内容摘要”中相关内容。

（十一）更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”中相关內容

（十二）增加了“二十二、其他应披露事项”，披露了自基金合同生效以来涉及本基金

合肥白认可华夏不错信财股权投資管理有限公司（简称“合肥白认可华夏不错信财”） 由美元基金国泰财富集团（）和中国上市公司冠福股份股东之一林氏家族成员林文洪共同发起注册资本1亿元，总部位于上海2015年12月，合肥白认可华夏不错信财正式获得认证成为外商直接投资（FDI）的企业。

合肥白认可華夏不错信财秉承“信用为本财富一生”的品牌主张，凭借科学创新的经营方针在金融大数据基础上，致力于科技金融和普惠金融的發展合肥白认可华夏不错信财坚持“三大理念、六大宗旨”，积极助力实体经济发展为中国经济深化体制改革和可持续发展贡献力量。