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2012年度柜员“三基本”培训验证考试题库--答案
2012年度柜员“三基本”培训验证考试题库―单选题序号1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16试题内容营业终了，柜员对当日无法核销的过渡账项，经运营主 管审批，登记（ ）后，作挂账处理。 营业终了，柜员需核对未发行有价单证实物与（ ）以 及相关登记簿余额是否相符。 营业终了，柜员用（ ）交易，核对凭证实物与系统中 对应的凭证种类余额是否相符。 柜员签退前必须做好自身传票与（ ）的核对工作。 日终柜员账实核对无误后，使用（ ）交易打印“柜员 重要空白凭证销号表”。 日终柜员应选择（ ）交易检查91平账器是否平账。 日终柜员应检查91、92平账器是否平账，若92平账器未 全部核销，应打印（ ），提示接收柜员及时处理未核 销账项。 已办理正式签退的柜员，如需重新签到，须经（ ）批 准授权后方可进入系统。 营业终了网点签退时，由（ ）以上主管办理营业机构 的行所签退。 柜员正式签退联动打印（ ）并签章。 日终柜员将自身传票按（ ）顺序整理，并确保传票顺 序号连续。 营业终了，柜员现金箱采用清零方式的，现金缴存（ ）。 柜员现金箱交接应实行严格的交接登记制度。交接工作 要在监控录像范围内进行。营业机构的《箱（包）交接 登记簿》应由（ ）保管。 银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订（ ），明确双方的权利与义务。 不需中国人民银行颁发开户许可证的账户类型有（ ） 单位申请开立单位银行结算账户,由法定代表人或单位 负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的 （ ）。 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时 存款账户的，应自开户之日起（ ）个工作日内书面通 知基本存款账户开户银行。 开户报批手续及后续处理中，符合开户条件的，( )在 《开户申请书》上签署审核意见并签章，交由经办人员 在 BOS系统中开立账户。 新开立单位银行结算账户，自开立之日起（ ）工作日 后方可办理付款业务。 一般存款账户办理开户手续后,应于开户之日起（ ）工 作日内向中国人民银行当地分支行报备。业务类型关键字日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户答案C D B A C A B C B C B B B B B D选 A重要事项登记 簿 总账余额 5645 原始凭证
已核销账项明 细表 三级主管 一级（含） 网点日终平账 报告表 传票号由大到 小 大库 主出纳柜员 贷款协议 基本存款账户 工作证项 DBCEF运营主管工作日 会计档案调阅登记 柜员交接登记簿 志 簿 表内分户明细余 日记账余额 表外分户明细余额 额 5642 附件 71 核证行 36 其他票据 未核销账项明细 已核销账项余额 未核销账项余额表 表 表 九级主管 二级（含） 运营主管 三级（含） 授权主管 以上均可柜员日间对账报 柜员日终平账报 部门平账报告表 告表 告表 传票号由小到大 传票业务种类 主出纳 其他柜员 无所谓 自行保管 后台人员 开户协议 临时存款账户 身份证件主出纳柜员或运 营主管指定的专 运营主管 人 银行结算账户管 存款协议 理协议 一般存款账户 专用存款账户 户口簿 介绍信17单位结算账户C123418 19 20单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户C C D网点负责人 1个 1个主管行长 2个 2个运营主管 3个 3个柜员 4个 5个第 1 页，共 140 页序号21 22试题内容一般存款账户不可以办理（ ）业务。 对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为（ ）。业务类型关键字单位结算账户 单位结算账户答案D A选 A转账存款 中国人民银行 当地分支行的 核准日期 工商行政管理 部门核发的企 业名称预先核 准通知书或有 关部门的批文 开户申请书 只收不付 主管单位加附 属机构名称 一般存款账户 不能在存款人 基本存款账户 的开户行(指同 一营业机构)开 开户 支付密码协议 1年 一年（含） 月 正常 1 营业外收入 运营主管 3 现金存入 集团客户的子 账户项 D现金支取B转账取款C现金缴存EF存款人办理开户 开户银行开立账 存款人申请开立账 手续的日期 户的日期 户的日期 存款人因向银行 驻地主管部门同意 企业法人营业执 借款需要，应出 设立临时机构的批 照 具借款合同 文 变更申请书 只付不收 主管单位机构名 称 临时机构已在住 所地开立一个临 时存款账户，不 能申请开立一般 存款账户 变更 账户管理协议 2年 二年（含） 季 清理 3 单位定期存款 网点负责人 5 转账存入 保证金账户 销户申请书 法人授权书23开立注册验资户需要提供的证明文件是（ ）。单位结算账户A24 25 26存款人申请开立银行结算账户时，应填制（ ）按照中 国人民银行的规定记载有关事项。 注册验资的临时存款账户在验资期间（ ）。 单位独立核算的附属机构开立账户时，其账户名称为（ ）。单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户A A A只能办理转账业 任意存取 务 附属机构名称 以上四种都可以27下面关于一般存款账户说法错误的是（ ）。单位结算账户D存款人因异地借 存款人开立一般存 款和其他结算需 款账户需人民银行 要，可以申请开 核准 立一般存款账户 销户 对账服务协议 3年 三年（含） 半年 冻结 7 营业外支出 主管行长 10 对外支付 同业存款账户 对公汇出汇款 贷款协议 5年 五年（含） 一年 解冻 10 单位活期存款 柜员 15 所有往来业务 与人民银行往来账 户28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39在办理单位结算账户开户业务时，柜员应在集中作业平 台选择（ ）交易。 客户与农业银行双方签订（ ），明确权利与责任，约 定对账周期，明确对账方式。 （ ）以上未发生收付活动且未欠有银行贷款的单位结 算账户，可作为久悬账户纳入账户管理系统管理。 超过（ ）仍未支取的久悬账户，账户余额转入其他营 业外收入。 系统对长期不动户的清理周期为每( )清理一次。 每年3、6、9、12月20日日终时，系统自动对清理标志 为( )的账户进行销户处理。 单位更换的预留印鉴卡片，保留（ ）天后随传票装订 转入久悬未取专户后，账户余额已入其他营业外收入科 目的，客户支取时，从( )科目支出。 客户要求变更预留印鉴时，要严格审核把关，必须经( )审批，严禁手续不全变更预留印鉴。 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销 后（ ）年。 银行得知存款人注销、被吊销营业执照的，存款人超过 规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有 权停止其银行结算账户的（ ）。 以下账户需要实行双线对账管理的有（ ）。单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户A C A D B B D C A C C B第 2 页，共 140 页序号40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54试题内容转入长期不动户后，存款人要求支取原账户款项时，应 提供合法拥有（ ）的证明文件。 重点账户的对账周期不超过（ ） 按会计档案管理有关规定，将转入长期不动户的印鉴卡 片应（ ）保管。 营业期间，印鉴卡应（ ）保管，严禁随意乱放，随意 转借他人。 单位银行卡账户的资金必须由其（ ）转账存入。 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行印鉴应是 存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的（ ） 名称。 获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资完成 后，必须以（ ）方式将验资款转入基本户或一般户。 电子银行在柜台办理的关键环节是（ ）。 首次注册电子银行渠道的客户，应与我行签订（ ）， 并由客户本人签名。 首次注册电子银行渠道的客户还需与我行签订一式两份 《中国农业银行电子银行服务协议》，乙方签章须加盖 （ ）。 在注册个人电子银行渠道时，柜员应审核客户提供的有 效身份证件，通过（）系统验证客户身份的真实性。 网上银行业务是指我行利用（ ）向客户提供的账户管 理、信息查询、转账结算、缴费支付、投资理财、融资 贷款等金融服务。 网银证书有效期为（ ）年，逾期自动失效。 电子银行交易回单打印时限为申请打印日前（ ）个月 内的交易。 电子银行缴费账户是向客户收取相关电子银行服务费用 的专用账户，客户可以指定（ ）任意一张借记卡或信 用卡作为电子银行缴费账户。 电子银行密码遗忘、泄漏、锁定后，客户可申请办理密 码挂失，挂失后客户可以随时办理解挂，也可 （ ）办 理电子银行密码的重置。 动态口令卡的最大使用次数为1000次，有效期为（ ） 年。 短消息服务个人客户系统提供柜面注册、网上银行注册 、电话银行注册和集团批量注册等多渠道注册方式；企 业客户只支持（ ）申请。 个人网上银行和手机银行证书的下载由（ ）完成。 客户注册手机银行时须设置客户ID，客户ID为客户的（ ）。 企业客户办理电话银行注册业务必须到（ ）办理。 企业客户申请网上银行证书，须到（ ）办理。业务类型关键字单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行答案C A A B D C B A D B D B C C A选 A账户使用权 一季度 专夹 客户 一般存款账户 存款人 现金 注册签约 结算账户管理 协议 业务专用章 集中作业平台 内部网 半 一 本人项 D账户保管权 一月 随传票保管 网点负责人 基本存款账户 法人B账户管理权 半年 集中 专人专箱 专用存款账户 缴款人 转账 现金存入 对账服务协议C账户支配权 一年 单独 任意柜员 临时存款账户 出资人EF现金、转账均可 无需转入 转账汇款 贷款协议 证书下载 电子银行服务协议 企业财务专用章 身份信息联网核查 业务网 三 六 无限定经办柜员业务办 客户名章 讫章 运营响应平台 互联网 一 二 代理人 运营监管平台 办公网 二 三 本人或代理人55 56 57 58 59 60 61电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行A B A C A B D当日 1年 柜面签约 客户经理 手机号码 注册行 任一账户开户次日 2年 网上银行签约 柜员三日后 3年 电话银行签约五日后 5年 集团批量签约 银行 任一网点开设借记 卡或活期存折号 任一网点 网上银行注册行客户自助 任一网点开设借 客户号 记卡 账户开户行 基本账户开户行 电子渠道注册行 任一网点第 3 页，共 140 页序号62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74试题内容企业客户下载证书成功后必须到网上银行（ ）办理证 书激活。 企业通过网上银行代付工资、奖金时应从企业客户的（ ）支付。 企业网银回单的数据文件须保留（ ）个月。 手机银行（程序下载）和手机银行（WAP），为（ ）提 供查询、转账、 缴费、漫游汇款、贷记卡及客户服务 六大类功能。 未写入客户证书信息的空白K宝作为（ ）管理。 电话银行的联动交易中，柜员可以通过查询出客户的（ ），判断客户是否开通电话银行。 电话银行签约客户登录电话银行使用的密码为（ ）。 凡在农业银行营业网点开立结算账户的（ ），均可以 申请成为电话银行注册客户。 个人客户网上银行证书遗失，可以通过（ ）申请挂失 个人客户在柜台办理总行版手机银行业务开通时需填写 （ ）。 个人网上银行客户证书如遇遗失．过期．损坏等情况不 能继续使用时，需要执行哪项操作（ ）。 个人网上银行系统中“动态口令卡”功能适用于（ ） 个人网上银行注册客户注册登记的账户可以是（ ）。业务类型关键字电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行答案B A C C B D C C A A A B A 开户行选 A注册行 一般账户 4 企业客户 一般空白凭证 证件号码 查询密码项 D受理行 单位借记卡 2 公共客户 代保管物品 以上都可以 消费密码 集团客户 自助银行 中国农业银行网上 银行个人客户签约 申请表 证书作废 A和B 以上都正确 口令卡作为一般凭 证，纳入ABIS表外 子系统管理 多 准贷记卡 三个月 一级分行B落地行CEF基本账户 6 个人客户 重要空白凭证 客户号 支付密码 个人 农行网点 中国农业银行 电子银行业务 申请表（个 证书补办 K宝用户 本人农行个人 结算账户 使用动态口令 卡需要在电脑 上安装驱动程 1 活期一本通 一个月 受理行 总行 银行客户经理 由企业管理员 登录后在操作 员管理中的操 作员密码修改 菜单中进行操 作员的密码重专用账户 1 注册客户 有价值品 客户名称电子银行密码 个人和企事业单 企业 位 网上银行 电话银行 中国农业银行手 中国农业银行电 机银行个人客户 子银行渠道签约 签约申请表 申请表 证书重置 IE浏览器用户 证书更新75 76 77 78 79 80 81关于动态口令卡，以下说法正确的有（ ）。 同一个人网上银行客户证书可以同时导入（ ）台计算 机的IE中使用。 网点注册客户通过（ ）账户办理网上银行银期转账业 务。 网上特约商户合作协议有效期内终止必须提前（ ）书 面通知对方，经双方协商一致，履行未尽义务后方可终 止。 网上特约商户注销业务的受理行必须是办理商户注册的 （ ）。 网上银行个人客户证书由（ ）负责制作和发放管理。 网上银行企业操作员的权限由（ ）来设定。电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行C D B A A D B公共用户 本人直系亲属的 本人他行个人结 农行个人结算账 算账户 户 交易时，系统会 口令卡受有效期 随机给出1个坐 和使用次数的双 标 重限制 2 借记卡 10天 注册行 分行 企业管理员 5 定期一本通 半个月 收单行二级行 网点 注册行操作人员 企业操作员自己82网上银行企业客户操作员忘记登录密码，应（ ）。电子银行B由企业向银行提 只能删除操作 出书面申请，由 到银行申请更换 员，重新追加操 银行为其补办证 USB-KEY证书 作员后申请证书 书第 4 页，共 140 页序号83 84试题内容网上银行企业客户证书按角色不同分为（ ）。业务类型关键字电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行答案A B B A D选 A管理员证书和 操作员证书 1 电子银行密码 重置 1 证书挂失 证书解挂 证书补办 2项 DBCEF录入员证书和稽 主管证书和经办 记账员证书和复核 核员证书 员证书 员证书 3 5 不限 电子银行密码解 卡支付密码解锁 锁 3 不限 网上银行证书两 证书补办 码补打客户开通个人电话银行可选择设置最多( )个绑定电 话，电话号码可为固定电话或移动电话。开通手机银行 必须设置绑定移动电话， 个人客户网上银行证书密码被锁，网点柜员应该为其做 85 （ ）。 口令卡可应用于个人网上银行、电话银行、手机银行等 86 渠道，一个客户只能登记（ ）张口令卡。 电子银行维护中补打两码交易仅用于柜员现场操作时由 87 于打印机故障、机器故障等导致的两码信封打印失败后 的两码补打，如果客户已经离柜，则应使用（）交易。 营业机构应在印章停用将停用的印章上缴至支行等上级 管辖部门。（ ）上缴日遇法定节假日，营业机构无法 88 上缴或支行等上缴管辖部门无法接收的，应于法定节假 日前最后一个工作日内完成印章上缴工作。 支行等上级管辖部门对营业机构上缴的停用临柜业务印 89 章应及时核对后封存入金库或保险箱（柜）保管，按（ ）上缴二级分行（含）以上运营管理部门。 网点操作人员为客户补打电子银行交易回单，必须（ 90 ）。 手机银行最多只能关联( )个注册账户。同时必须绑定 91 口令卡且默认开通对外转账，客户可在系统设置的交易 上限之下设置其每日每账户对外转账的交易限额。 （ ）作为银行最主要的服务窗口、产品实现和社会形 92 象展示渠道，是风险防控的重点领域。 对于同一自然人在一家银行开立个人结算账户累计（ 93 ）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。 对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结 94 算账户开立业务的，被授权人应是（ ）。 银行应根据（ ）大小，结合企业正常经营需求，分别 95 核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。 营业准备中，柜员根据重要空白凭证实际需求量和保管 96 条件领取，领取人向凭证保管员提出申请并经（ ）审批后方可领取。 97 营业准备中，柜员现金箱交接要在（ ）内进行。 98 箱包交接时，交接双方必须首先通过( )。 柜员领入现金，需填制两联（ ），向现金管库员或 99 主出纳领入所需现金。 柜员领入重要空白凭证，需填制两联（ ），向重要 100 空白凭证管库员领入所需现金。 银行汇票的出票人为经中国人民银行批准办理银行汇票 101 业务的（ ）。 102 银行汇票的（ ）不得更改，更改的银行汇票无效风险防控C当日当月次日次月风险防控 风险防控 风险防控 风险防控 风险防控 风险防控 风险防控 营业准备 营业准备 营业准备 营业准备 营业准备 票据业务 票据业务A A C D B A D A D C B B C D月 经过三级主管 授权 1 柜员 5 授权单位工作 人员 存款人账面余 额 运营主管 授权员视线范 锁具检查 取款凭条 取款凭条 开户单位 付款人季半年年 手工补制 5 不限经过二级主管授 不需授权 权 3 银行自助机具 10 银行出纳机具 15柜台 20授权单位上级法 单位负责人任意 银行工作人员 人 亲属 存款人结算资金 存款人经营利润 存款人注册资金 监管员 主管视线范围 箱体检查 记账凭证 记账凭证 付款人 多余金额 负责人 柜员视线范围 身份认证 存款凭条 存款凭条 银行 代理付款人 支行行长 监控录像范围 以上均不对 汇款凭证 汇款凭证 代理付款行 实际结算金额第 5 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A签发银行汇票 必须换人实时 复核，超过规 定限额的，必 须经主管授权 业务办讫章 保管人本人使 全国范围内 银行 代理付款人 不核查、留存 先记账，后付 先收款、后记 账 先收款，后记 外汇等值1000 美元（含） 拍摄影像 禁止抹账退款项 DBCEF103 下列对银行汇票描述不正确的是（）。票据业务C持票人超过付款期 银行汇票是出票 银行汇票是申请 限的银行汇票提示 行签发的 人签发的 付款的，代理付款 人不予受理 结算专用章 随便谁使用 仅限于本区域内 企业 代理收款人 汇票专用章 运营主管使用 三省一市范围内 个人 代理经办人 合同专用章 主任使用 不可以 柜员 以上均不对 核查、留存104 105 106 107 108 109 110 111 112 113114 115柜员签发银行汇票后，要在签发成功的银行汇票上加盖 （ ）。 汇票专用章应由（ ）使用。 区域性银行汇票（ ）背书转让。 签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为（ ）。 签发现金银行汇票,必须填写（ ）名称。 自然人客户办理有卡存现业务，人民币单笔5万元以 上，对于客户身份证件，柜员应（ ）。 现金支取应坚持（ ）的原则。 现金付出业务，应做到（ ），防止漏记账发生垫款 。 现金存款应坚持（ ）的原则。 无卡现金存款必须由客户填写存款凭证，单笔金额人民 币1万元（含）或（ ）以上的无卡现金存款，要提供 存款办理人的有效身份证件。 某客户办理规定金额以上的现金支取业务，柜员审核无 误后提交远程授权，授权中心的授权员开始审核业务 后，在申请端该笔业务的状态为（ ）。 客户在进行无折（卡）存款操作时，柜员交易成功后（ ）。票据业务 票据业务 票据业务 票据业务 票据业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务C A B C A B A D A A不核查、不留存 核查、不留存 先付款，后记账 先急后缓，先内 后外 先记账，后收款先清点，后记账 先记账，后清点 先急后缓，先外 先记账、后付款 后内 先记账，后清点 先记账，后结算外汇等值1000美 外汇等值2000美 外汇等值2000美元 元（不含） 元（含） （不含） 排队等候 可以抹账退款 正在审核 审核通过现金业务 现金业务C A116 关于无卡存款业务，以下说法错误的是（）。现金业务D无卡存款必须 由存款人填写 存款凭条并记 录存款人有效 身份证件及联 系方式同一客户同时办 理多笔无卡现金 存款业务，可以 只留存一张身份 证件复印件可以随意冻结该 以上都不对 款项 存现金额5000元 同一客户经常在 （含）以上的，还 本营业机构办理 需提供存款人姓名 无卡存款业务， 、有效身份证件、 可以留存一张身 联系方式，经办人 份证件复印件专 员核对有效身份证 夹保管，并确保 并留存复印件，且 该交易可以跟踪 须核对卡号、户名 核对 相符后，再将资金 入账第 6 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A B办理人民币单笔 5万（含）元以 上现金取款业 务，应通过联网 核查系统对客户 身份进行核查， 并在取款凭证上 登记客户的证件 类型、证件号码 、联系方式等基 本信息项 DCEF117 关于借记卡取现业务，以下说法错误的是（）。现金业务D单位卡不能支 取现金办理现金取款业 务时，客户签名 与户名不一致 的，视同代理业 务办理对一次性提取现金 10万元（含）以上 的，客户必须至少 提前1天以电话等 方式向银行网点预 约个人借记卡人民币单笔金额5万元（含）以上现金存款 118 业务，要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的， 要（ ）。 对一日一次性从账户提取现金（ ）（含）万元以 119 上的，受理网点经办人员应要求取款人提供有效身份证 件。 大额现金业务经远程集中授权完成后，（ ）对客 120 户签字等后续业务处理的真实性负责。 办理现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同 121 （ ）。 办理借记卡无卡存现业务时，存现金额在（ ） 122 （含）以上的，客户需提供存款人姓名．有效身份证件 和联系方式。 123 发生短款，应列（ ）待查，不准空库。 人民币单笔金额( )万元（含）以上现金存款业务， 124 要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要提供 代理人和被代理人有效身份证件。 办理柜面现金业务必须在有效监控和（ ）以内，做 125 到当面点准，一笔一清、一户一清。( ) ( )必须做到先点捆、卡把，核准封签，再拆把点数 126 。（ ） 办理单笔在规定金额以上人民币借记卡现金取款业务， 127 应通过（ ）客户身份进行核查，并在取款凭证上登 记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。 在远程集中授权模式下，柜员应对客户身份证件、现金 128 实物、银行介质等的真伪进行严格审核，准确录入（ ），及时、完整、清晰地采集和传输影像资料。 远程集中授权业务的业务合规性、资料完整性以及要 129 素录入的准确性由授权主管（ ）。 现金无卡存款业务中，客户户名与存入卡（折）“户名 130 ”不一致的，须在“（ ）”栏签名确认。现金业务B无需提供代理 人有效身份证 件 3 经办柜员 代理业务办理 5000元 其他应付款 1万元 授权员视线 收付现金 身份证验证系 统 相关交易要素 负主要责任 客户签名提供代理人的有 卡主须出具授权 卡主无须出具授权 效身份证件 书 书 5 运营主管 本人业务办理 1万元 营业外收入 2万元 主管视线 收入现金 授权员 业务无效 5万元 其他应收款 4万元 柜员视线 付出现金 10 九级主管 以上都错误 10万元 营业外支出 5万元 客户视线 转账业务 集中作业系统 20现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务B A A B C D D A B联网核查系统对 综合应用系统现金业务 现金业务 现金业务A A C客户姓名 负次要责任 付款人签名客户证件号 负全部责任 代理人签名客户地址 不需承担责任 收款人签名第 7 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A请勿向陌生人 账户汇款（存 款），请提供 存款户名、账 （卡）号和身 份信息，正确 填写《存款凭 条》（《银行 卡存款凭条 续存 身份证 正面 3个月 户口簿，判决 书。 老师项 DBCEF受理无折（卡）现金存款业务咨询或申请时，要向客户 131 做好风险提示的内容包括（ ）。现金业务A核对收入现金与 核对银行打印存 客户在柜员打印的 客户填写的银行 款凭条记录是否 存款凭条上签字确 存款凭条金额是 相符 认 否相符132人民币现金存取款免填单业务适应于下列哪种业务。（ ） )。现金业务 基本原则 基本原则 基本原则 基本原则 基本原则A D C A C D133 香港、澳门特别行政区居民有效身份证件是指（ 134办理无折存款业 办理无卡存款业 以上均可 务 务 非居民往来内地 港澳往来内地通行 护照 通行证 证 反面 正反两面 带照片的一面 3年 公安部门出具的有 关证明等。 监护人留存第二代居民身份证复印件时，需要复印身份证件的 （ ）。 135 临时居民身份证的有效期限为（ ） 对16周岁以下的未成年人，以下不属于监护人的有效证 136 明是（ ）。 居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由（ ） 137 代理开立个人存款账户，出具监护人的有效身份证件以 及账户使用人的居民身份证或户口簿。 军队、武装警察尚未领取居民身份证的，有效身份证件 为（ ）。6个月 1年 调解书、裁定书 协议书 。 朋友 本人138基本原则B居民身份证或 临时居民身份 证。港澳往来内地通 行证；台湾居民 居住在境内或境外 军人、武装警察 来往大陆通行证 的中国籍的华侨， 身份证件。 或其他有效旅游 可出具中国护照 证件。 实名证件复印件 户口本 对账单 日 授权书 日 户籍证明 门卡 日对在实名制实行之前开立的存款账户，客户在原账户办 139 理第一笔业务时，应出示（ ），柜员将证件号码摘 录在存款凭条上，据以补录实名资料。 140 下列哪个证件可作为个人辅助证件（ ）： （ ）个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需 要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务 141 时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，对 账户进行重新确认。 日前开立的个人存款账户不再延续使用 142 的，客户也须出具（ ）和有效身份证件，办理销户 居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具居民身 143 份证或（ ）。 居住在境内或境外的中国籍华侨，有效证件可出具（ 144 ）。 当出现（ ）时系统允许更改证件号码，其他情况 145 不允许更改。 原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（ 146 ）。基本原则 基本原则 基本原则A A A实名证件原件 护照 日基本原则 基本原则 基本原则 基本原则 银行卡业务B A B C C介绍信 临时身份证 社会保障卡 证件类型错误 1张拥有该存款的存 授权书 款凭证 护照 中国护照 证件号码错误 2张 户口本 工作证 Z0000的非实名 证件 3张银行卡 驾照 驾照 以上三项均可 5张第 8 页，共 140 页序号试题内容）业务类型关键字银行卡业务答案C选 A个人工资性款 项 主卡持卡人凭 主卡、密码、 本人及附属卡 申请人有效身 份证件，申请 个人卡 金穗单位借记 卡主卡 普通卡和金卡 不核查、不留 存 机构代理批量 开立个人卡， 须填写批量开 卡申请表，并 留存单位负责 人、授权经办 人及被代理人 的有效身份证 借记卡下所有 账户的支控方 式与借记卡一 致，均使用与 借记卡相同的 支付密码项 D个人投资回报收入BCEF下列款项中，不允许转账存入个人借记卡的是（ 147 。148 下列关于借记卡附属卡的说法，错误的是（）。银行卡业务B149 可以办理现金取款业务的银行卡是（ 150）。银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务A B B D金穗借记卡可分为个人卡和单位卡，（ ）可存入现 金。 金穗借记卡按照发行对象不同分为个人卡和单位卡，个 151 人卡分为（ ）。 借记卡主卡开卡，对于客户身份证件，柜员应（ 152 ）。属于个人的合法 单位销货收入 劳务报酬 主卡持卡人可以 附属卡持卡人用 根据实际需要对 卡产生的债权债 附属卡的支付渠 务关系与主卡持 道和支付限额进 卡人无关 行控制 个人卡和单位卡 单位卡 都可 金穗单位借记附 个人卡主卡 属卡 普通卡和贵宾卡 普通卡和主卡 不核查、留存 对于学校批量代 理学生开立借记 卡当时无法提供 身份证件复印件 的，须于开卡后 三个月内补交身 份证件复印件 子账户交易除人 民币业务存、取 交易允许跨省市 异地办理业务 外，其他借记卡 理财业务仅支持 发卡行所在地市 任一网点办理 一个月内 单位开户网点 核查、不留存附属卡可在发卡行 辖内任一网点申请 个人卡和单位卡都 不可 以上都正确 普通卡和附属卡 核查、留存153 关于批量开立借记卡，以下说法错误的是（）。银行卡业务C批量开卡密码使 单位应对被代理人 用随机密码的， 身份的真实性承担 卡片需要激活处 责任 理154 关于借记卡理财业务，以下说法错误的是（）。银行卡业务C借记卡子账户开 户，开卡行与交 易行在不同网点 时，账户归属于 开卡行各币种、钞汇开立 的第一个活期账户 称为主账户，序号 为0000对于学校批量代理学生开立借记卡当时无法提供身份证 155 件复印件的，须于开卡后（ ）补交身份证件复印 件。 单位批量开立的借记卡，持卡人本人须持本人身份证件 156 原件到（ ）办理激活后方可使用。 157 单位借记卡允许办理（ 158 单位借记卡的持卡人为（ 159 ）。 ）。银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务B C C D D A十五天内 原开卡网点 现金开卡 单位法人代表 被代理人本人 基本存款账户三个月内半年内发卡行所在地意 全国任意营业机构 营业机构 以上均正确 由申领单位法人代 表或其授权委托人 书面指定 单位 临时存款账户现金开卡或转账 转账开卡 开卡 单位总经理 银行经办柜员 一般存款账户 委托代理人 单位经办人员 专用存款账户单位代理批量开立个人借记卡的，应由（ ）对被代 理人身份的真实性承担责任。 160 单位卡账户资金必须从其（　）转账存入。第 9 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字银行卡业务答案D选 A单位借记卡 借记卡和准贷 记卡在中华人 民共和国境内 及其它指定的 国家和地区使 用项 DB单位准贷记卡C商务卡EF161 下列银行卡中，不能办理附属卡的是（　）。162 下列关于银行卡的说法，不正确的是（　）。银行卡业务D163下列有关单位卡（或商务卡）资金存入的说法，不正 确的是（　）。银行卡业务D164 金穗借记卡的理财功能不包括（　）。 165 借记卡子账户的理财业务可以在（ ）办理。银行卡业务 银行卡业务B A166下列关于银行卡存款业务的说法，错误的是（　）。银行卡业务C钻石卡 单位卡账户的资 凡使用密码进 银行卡仅限于 金必须由申领单位 行的交易，发卡 合法持卡人本人 基本存款账户或一 银行均视为持卡 使用，不得转让 般存款账户转帐存 人本人的合法交 或转借 入，不得办理现金 易 收付业务 商务卡外币账户 单位卡的资金 单位卡不得存 的资金应从其单 商务卡账户可以存 一律从其基本存 入现金 位的外汇账户转 入销货收入 款账户转账存入 账存入 主账户超额转 子账户移入移 存取现金 自动供款 定期 出 发卡行所在地 一级分行任意 一级分行指定机 全国任意机构 任意营业机构 机构 构 偿还准贷记卡单位 单位卡（或商 无卡存款必须 卡透支时，如单位 务卡）的资金可 由存款人填写存 基本存款账户司法 有卡存款可免 以从基本存款账 款凭条并记录存 冻结的，经核实后 填存款凭条 户和一般结算账 款人有效身份证 可由一般结算账户 户转账存入，不 件及联系方式 转入，转入资金限 得存入现金 额仅限透支本息 2万元 转入睡眠户 取款 借记卡有效期 小明监护人 2万元（含） 自动挂失 开立 借记卡持卡人名 小明朋友167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177借记卡持卡人一日一次性从账户提取现金（　）以上 的，须提供有效身份证件。 个人借记卡在规定期限内未发生业务的将（ ）。 账户行是（ ）借记卡账户的农业银行营业网点。 借记卡制成卡：是指印制了（ ）的卡片。 小明今年15周岁，需开立一张借记卡缴纳学费，应由（ ）办理开卡。 开立借记卡，经办柜员留存有效身份证件复印件，并在 复印件正面注明（ ）。 因正常经营或业务需要的，个人客户可以申领（ 上的借记卡主卡 主卡持卡人可申领（ ）附属卡。 借记卡的卡账户归属（ ）于网点 客户办理无折（卡）存款交易成功后，禁止（ 借记卡办理（ ）业务不能免填单。 ）银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务B C D B C B B D A D D5万元（不含） 5万元（含） 自动销户 激活 借记卡开卡行 小明本人 与原件相符 仅1张 仅1张 发卡 继续存款 有卡续存 不能重新激活 存款 借记卡卡号 小明老师与原件相符，本 本复印件仅用于 以上均不对 复印件仅用于 ***业务 ***业务 10张以上 不超过3张 存款 取款 取款 3张 不超过5张 取款 办理转账 销户 以上都不对 多张 激活 抹账退款 无卡存款）第 10 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A整合了个人产 品的开户、签 约交易，相关 交易均从“开 户签约交易” （0008）进入 。 凭证件 《特殊业务申 请书》 以随机密码方 式批量开卡或 同卡号补换 卡，需要进行 卡片激活方可 单位卡 柜员号项 DB统一了各产品子 系统的客户信息 管理模式，各系 统开户签约交易 涉及客户信息的 内容可直接从 CIF中调入。 无支控方式CEF178个人产品网点开户（签约）流程优化的主要内容包括（ ）。银行卡业务D对个人结算账户 开户流程进行了 重新梳理，合并 以上均正确 了借记卡和结算 存折的开户申请 书。 凭密码 凭印鉴 《客户资料登记/ 变更表》179客户申请开立借记卡时，可以选择的支取方式是（ ）。 ）。银行卡业务 银行卡业务C C180 客户申请办理无折存款时，须填写（《个人结算账户 存款凭条 申请书》181 借记卡卡片激活，以下说法错误的是（）。银行卡业务A同卡号补换卡的 卡片激活需持卡人 批量开卡可在农 卡片激活只能在 凭本人有效身份证 行任一网点办理 原申请网点柜台 件、密码和卡片办 卡片激活 办理 理 个人卡 柜员印章 校园卡 柜员现金箱 旅游卡 柜员平账器182 9831688借记卡是（ ） 柜员进行业务操作和系统处理，必须拥有（ ），其 183 是柜员在一个中心范围内的唯一标识，也是柜员进入综 合应用系统的唯一合法身份。 （ ）是农业银行各级对外营业机构中，拥有中国农 184 业银行柜面生产系统柜员号并从事交易或业务授权的人 员。 185 柜员密码设置，正确的说法是（ ）。银行卡业务 柜员管理B A柜员管理 柜员管理 储蓄业务 储蓄业务 特殊业务 客户身份审核B C A D A B主管 只能使用字母 组合 中国人民银行 经济责任 原挂失网点 核查双方身份 证 一致、一致 3柜员 只能使用数字组 合 国务院 行政责任 任意网点授权员负责人 可以使用标点符号 人民代表大会 以上均正确186 负责全国储蓄管理工作的机构是（ ）。 187 违反《储蓄管理条例》的法律责任包括（ ）。 188 ABIS单折柜台渠道口头挂失解挂业务只能在（ ）办理 189 活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户,非同一 客户开户的身份证联网核查规定是（ ） 。可以包含数字及 字母 银监会 刑事责任 开户网点 核查双方身份 核查双方身份证 证，留存开户人 并留存复印件 身份证复印件 不一致、一致 5 8核查开户人身份证根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，Ａ 190 ＢＩＳ柜员在ＢＯＳ中的用户码，须与其ＡＢＩＳ柜员 号（），其在ＢＯＳ的用户密码必须与ＡＢＩＳ（）。 办理单折业务时，当客户密码累计连续输入（ ）次 191 错误，系统自动将客户密码锁住。 192 钞箱密码管理员短期休假或离职（）时要更改密码。 自助设备吞没卡中本行卡和国际卡，自吞卡日起保存（ 193 ）。 自助设备旧密码封要交给原钞箱密码管理员现场销毁， 194 并登记（ ）。 备用钥匙如需启封，要经（ ）批准，使用完毕后要 195 立即密封放入保险柜。集中作业 特殊业务 自助设备运营 自助设备运营 自助设备运营 自助设备运营A D C D A A一致、不一致不一致、不一致 10 7天（含）以上 二十个工作日1天（含）以上 3天（含）以上 5天（含）以上 三个工作日 柜面业务交接 登记簿 支行主管行长 七个工作日 十个工作日运营主管工作日 自助设备管理登 自助设备密钥使用 志 记簿 、销毁登记簿 运营主管 支行行长 网点主任第 11 页，共 140 页序号196 197 198试题内容网点管理员发现自助设备长短款，在清机日起（ ） 个工作日内完成查找工作。 离行式自助设备,营业网点会计主管或运营管理部门负 责人要（ ）跟车加钞、取钞核查 营业网点运营主管（或运营主管授权人）( )至少对 每台自助设备加钞、取钞核查1次，并登记《查库登记 簿》； 对同一台自助设备，不能一直由相同的2名钞箱管理员 加钞、取钞，要至少按( )轮换1次，每次至少轮换1 人，轮换人最好为密码管理员（即设备管理员B岗柜 身份证影像信息及更改记录应保存（）。 自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任钞箱密码管 理员，对密码进行轮班管理，（ ）天内轮班时可不更 改密码，交接时双方要及时在《柜面业务交接登记簿》 上登记。业务类型关键字自助设备运营 自助设备运营 自助设备运营答案C A B 1个 不定期 每周选 A2个 每月 每月项 D4个 每旬 半年B3个 每周 每季CEF199 200 201自助设备运营 客户身份审核 自助设备运营C D B每周 5年 7天 专业类业务和 标准类业务。 受理人员在上 传业务凭证时 和原始凭证 时，应先加盖 业务办讫章。 任务回退应退 回下一处理人 或业务发起人 。每月 10年 5天每季 15年 10天半年 永久 3天202 ＢＯＳ处理业务按适用作业流程不同可以分为（）。集中作业A模拟类业务。 在受到业务记账 成功消息提示 后，受理人员方 能在受理记录凭 证和原始凭证上 加盖办讫章。 退回发起方应认 真甄别业务，确 认为上一环节或 受理网点错误， 选择正确退回理 由退回。操作类业务。 受理人员在上传 受理凭证和原始 凭证后，即可在 受理记录凭证和 原始凭证上加盖 办讫章。 退回任务接收方 应认真检查退回 任务，修改并重 新发起业务，或 做撤销处理。后续业务。 业务受理人员实时 或日终批量打印受 理记录凭证，可不 附于原始凭证后， 单独整理排序。 作业中心和网点生 产管理人员应重点 监测退回业务的处 理情况，避免业务 滞留。203 BOS系统中，下列说法正确的是（）集中作业B204 BOS系统中“任务回退”说法不正确的是（）集中作业A205 BOS系统中“业务冲销”说法不正确的是（）集中作业A对于流程已经 终结的内部差 错业务，可由 受理网点发起 ＢＯＳ业务冲 销。 网点和作业中 心发起。对于不能 受理网点需通过 办理冲销 作业中心办理业务 ＢＯＳ后续业务 的业务， 作业中心办理业 冲销后，应及时通 申请功能，提交 按现有Ａ 务冲销须经流转 知受理网点，网点 业务冲销申请， ＢＩＳ错 授权。 应做好后续资金处 经作业中心审核 账调整机 理。 后办理。 制进行处 理。 渠道发起。 网银发起。 电话银行发起。206 BOS处理业务类型包括（）。集中作业A第 12 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A对于已上传中 心但尚未处理 完毕的业务， 可根据客户要 求打印受理回 执并加盖受理 中心受理截止 后，受理网点 不可继续上传 业务。项 D业务受理人员实时 或日终批量打印受 理记录凭证，可不 附于原始凭证后， 单独整理排序。 特殊情况需要紧急 处理，可通过后续 业务申请，经作业 中心同意后手工释 放、当日处理。B对于记账成功后 的业务，受理人 员在凭证回单联 加盖办讫章并提 交客户。 上传业务，作业 中心当日不再处 理，由系统自动 挂起、次日释放 。C对于记账尚未成 功的业务，受理 人员也可在凭证 回单联加盖办讫 章并提交客户。 涉及跨行支付、 实时处理的业 务，中心受理截 止后不再允许网 点上传(无特殊 情况）。 每季EF207 BOS系统中对于“回单处理”说法不正确的是（）集中作业C208对于BOS中心受理截止后，相关业务处理说法不正确的 是（）。集中作业A209210211 212 213 214 215 216217218 219 220 221离行式自助设备，营业网点运营主管或运营管理部门负 责人要不定期跟车加钞、取钞核查，并（ ）至少通过 监控录像抽查加、取钞情况1次。核查后，在《查库登 记簿》上做好登记工作。 经办人员在受理借记卡密码挂失后，通过联网核查或二 代身份证检验设备确认身份信息正确且核对照片相符 的，应按照《特殊业务信息核对表》进行信息核对，答 对（）即可办理重置 开立单位银行结算账户，（）在开户申请书上批注开户 意见、使用科目号并签章后交柜员处理。 自助服务终端维护维修时，未经()批准，厂商维护人员 不得将Ｕ盘、笔记本电脑等任何外部设备接入自助服务 终端，不得将拆卸后的硬盘带走。 准贷记卡丢失，持卡人需要补卡的须要求其办理书面挂 失，银行应在（ ）个工作日内为其补发新卡。 代发工资业务应在财务会计部门规定的（）科目下核算 各级行办理资金归集、资金池业务，应经（ ）审批 对于不在本机构开立结算账户的商户，应在指定网点为 该商户开立POS消费结算款暂收户，暂收户科目为（ ） 。 人民币单笔金额（）万元以上的转账取款业务，须提供 客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代 理业务办理。 中国农业银行综合应用系统（ABIS）第二十批优化改造 业务功能，可通兑的国债书面挂失业务受理范围为 （），补发、解挂、销户等后续处理限定在（）。 《银企对账服务协议》和《银企对账要素表》由（）审 核签章，并加盖业务办讫章。 离行式自助服务终端至少（ ）巡检2次。巡检结束后要 进行一笔实际交易，确认设备运行正常。 为个人存款人办理人民币单笔（ ）万元以上现金支取 业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。自助设备运营B每周每月每半年客户身份审核D1项4项3项2项业务审批 自助设备运营 特殊业务 业务审批 业务审批 业务审批B B D B C C网点负责人 网点设备管理 员 当天 66999 主办行 66609运营主管客户部门运营财务部支行设备管理员 支行客户部经理 网点负责人 3天 66699 经办行 66699 5天 66611 管理行 66608 10天 66604 总行 66999客户身份审核C5 开户网点、开 户网点 运营主管 每周 12050100特殊业务 凭证审核 自助设备运营 客户身份审核B B A B同一地市任意网 同一省内任意网 同一地市任意网点 点、原挂失网点 点、原挂失网点 、开户网点 网点负责人 每月 5 对帐中心负责人 网点对公会计 每日 10 每旬 20第 13 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字凭证审核 业务审批 凭证审核 凭证审核 特殊业务 客户身份审核 业务审批 客户身份审核 凭证审核 特殊业务答案B B B A A D D B D A 汇入 地址选 A网点负责人 10 汇出 确定的金额 补办挂失日 客户经理项 D支行主管行长 50 100 兑付 出票人签章 补办挂失后7天 高管 经办柜员 15B会计主管 20 退汇 经办员CEF222 《个人存款证明》须（ ）签字、加盖业务专用章。 营业网点审批单位账户支取现金的审批权限是（ 223 ）万元 办理汇出业务，审核漫游汇款申请书要素填写是否齐全 224 、清晰，业务类型是否选择（ ）。 225 不属于银行本票必须记载事项的是（ ）。 客户在办理书面挂失后，如将挂失申请书丢失，营业机 226 构如在确认存款未被支取的前提下，可为客户补办挂失 申请书，挂失期限可按（ ）之日计算。 客户为外国政要开户时，必须由所在营业机构（ 227 ）审批。 个人产品网点开户（签约）文本的规范性审查由（ 228 ）负责。 应由本人办理的储蓄业务，对于（ ）周岁以下的 229 中国公民应由其监护人代为办理。 营业机构与客户业务关系存续期间，如客户的身份证件 230 已过有效期的，营业机构正确的处理方法是（ ） 。 客户办理口头挂失后，（ ）内必须补办书面挂失 231 手续，否则挂失不再有效。 以下关于存单（折）挂失的基本规定叙述不正确的是（ ）。出票日期 原挂失后7天 二级主管原挂失申请日 理财经理 客户经理 18 凭原复印件可 继续为其办理 业务 5日营业机构负责人 运营主管 16 19客户如提供户籍 经客户信息系统 将停止为其办理业 证明可继续为其 验证后继续为其 务 办理业务 办理业务 3日 7日 10日232特殊业务A233客户遗失《挂失申请书》后，以下说法正确的是（ ）。特殊业务C234 235 236 237 238司法机关等部门查询、冻结、扣划存款人存款时，应由 （ ）审批签章后交柜员办理。 不属于个人办理购汇有效证件的是（ ）。 不属于开立个人银行账户须出具的有效证件为（ ）。 开户报批手续及后续处理中，符合开户条件的，（ ）在《开户申请书》上签署审核意见并签章，交由经办 人员在ABIS系统中开立账户。 注册验资资金的汇缴人与（ ）的名称须一致。业务审批 客户身份审核 客户身份审核 凭证审核 凭证审核A D C C C口头或函电挂 代理密码挂失时， 存单（折)挂失 失，客户必须在 须凭存款凭证、代 不记名的存单 分为书面挂失 5日内补办书面 理人和被代理人有 （折）不能挂失 和密码挂失 挂失手续，否则 效身份证办理 挂失不再有效 应重新办理正式 应重新办理正 挂失手续，不需 在系统中办理解挂 不需办理正式挂 式挂失手续， 在系统中作任何 后再挂失，以原挂 失手续，只收取 但不用收取手 操作，挂失期限 失之日计算挂失有 手续费 续费 按照原挂失申请 效期 书计算 会计财务部门负责 运营主管 二级以上主管 保卫部门负责人 人 居民身份证 军人身份证件 护照 工作证 港澳同胞回乡 军官证 香港居民身份证 护照 证 网点负责人 法定代表人 主管行长 单位负责人 运营主管 出资人 柜员 任意人第 14 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A先前获得的客 户身份资料的 真实性、有效 性、完整性存 在疑点。项 DB多个境内居民接 受一个离岸账户 汇款，其资金的 划转和结汇均有 一人或者少数人 操作。C长期闲置的账户 原因不明地突然 启用或者平常资 金流量小的账户 突然有异常资金 流入，且短期内 出现大量资金收 付。EF239 客户身份不需重新识别的情况有（）。客户身份审核D金融机构获得的客 户信息与先前已经 掌握的相关信息完 全一致。240241 242 243 244不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万 元以上或者外币等值1000美元以上的，联网核查的要求 为（ ）。 自然人客户办理凭证式国债现金销户业务，人民币单笔 5万元（含）以上，联网核查的要求为（ ）。 自然人客户办理存本取息业务，人民币单笔现金取款5 万元（含）以上，联网核查的要求为（ ）。 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法》，自（ ）起施行。 持卡人既遗失卡片，又遗忘密码，此时正确的操作是（ ）客户身份审核A核查、留存 不核查、不留 存 核查、留存 日 先办理书面挂 失、再办理密 码挂失。不核查、留存不核查、不留存 核查、不留存客户身份审核 客户身份审核 客户身份审核 特殊业务C D A A不核查、留存 不核查、留存核查、不留存核查、留存不核查、不留存 核查、不留存 日日 245 关于借记卡口头挂失，以下说法错误的（）。特殊业务D246下列关于借记卡书面挂失的说法，错误的是（ 。）特殊业务B247 借记卡撤销挂失，以下说法错误的是（）。特殊业务A先办理密码挂 只需直接办理书 以上均不对。 失，再办理书面 面挂失。 挂失。 持卡人只提供有效 可通过客户服务 身份证件号码，无 口头挂失一经 可在农行任一网 中心、电话银行 法提供有效身份证 生效，系统不 点办理 、网上银行等渠 件、卡号或密码 自动撤销 道办理 的，柜员不得为其 办理口头挂失 对持卡人不能提 供卡号的，经办 人员应根据持卡 书面挂失申请书回 借记卡书面挂 人提供的有效身 执丢失的，重新办 失可在发卡行 借记卡书面挂失 份证件号码查询 理挂失手续，免收 所在地任意营 不得代理 卡号，查询结果 挂失手续费 业机构办理 经持卡人确认后 为持卡人办理书 面挂失 撤销口头挂失 挂失申请书回执联 卡片、密码同时 必须持卡人本 撤销书面挂失须 丢失需要撤销书面 挂失的，需要联 人凭有效身份 持卡人本人凭卡 挂失的，须重新办 网核查确认持卡 证件、借记卡 片、有效身份证 理挂失手续，在原 人本人身份后， 和密码，并填 件、原挂失申请 挂失申请书留存联 做密码重置，然 书和密码在原挂 写《特殊业务 标注“原客户留存 后再做撤销书面 申请书》,可在 失网点办理 联遗失”字样，免 挂失 发卡行任一网 收挂失手续费第 15 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A补卡时，须由 持卡人亲自办 理，不允许委 托他人办理 必须到发卡行 办理项 D选择新卡号补卡 的，可立即补发新 卡；选择原卡号 的，告知客户在7 个工作日后领取新 卡B客户办理书面挂 失后，即可办理 补卡手续，补卡 后原账户归属地 不变C补卡时柜员应按 照《特殊业务信 息核对表》的要 求进行信息核对EF248 借记卡挂失补卡，以下说法错误的是（）。特殊业务D249借记卡支付密码遗忘，持卡人办理密码挂失，以下说法 正确的是（ ）。特殊业务D250 关于准贷记卡挂失，以下说法错误的是（）。特殊业务A口头挂失只能 在发卡行指定 营业机构办理251 准贷记卡持卡人办理书面挂失后（ 252）。特殊业务 集中作业 集中作业 集中作业 自助设备运营A B C A D即时生效，不 会自动失效 业务专用章
《自助设备管 理登记簿》只能在发卡行所 只能在发卡行所 可在全国任意营业 在地任意营业机 在省任意营业机 机构 构办理 构办理 准贷记卡持卡人 准贷记卡持卡人在 准贷记卡办理书 在异地挂失密码 异地挂失密码后， 面挂失后，若确 后，在发卡行辖 需在发卡行辖内办 认账户没有未达 内办理密码重置 理撤销密码挂失 账的，可以当即 的，须要求持卡 的，必须在当地重 办理销户 人重新办理密码 新办理密码挂失手 续 挂失手续 次日生效，不会 即时生效，1个 次日生效，1个月 自动失效 月后自动失效 后自动失效 业务办讫章
受理凭证章 07B5 0115 以上都可以 07B1业务受理人员在收到作业中心记账成功的消息提示后， 在受理记录凭证和原始凭证上加盖（ ）。 BOS系统的个人汇出汇款使用ABIS的（ ）交易进行 253 记账。 254 ABIS系统使用（ ）交易进行BOS汇款的冲销。 255 自助设备钥匙与密码涉及保管人员岗位变动时，应登记 （ ）。256自助设备钥匙与密码交接属于短期交接的应登记（ ）。自助设备运营B《自助设备管 理登记簿》2586 《业务印章、钥匙 《柜面业务交接 《运营主管工作 、密码及安全认证 登记簿》 日志》 卡保管使用登记簿 》 《业务印章、钥匙 《柜面业务交接 《运营主管工作 、密码及安全认证 登记簿》 日志》 卡保管使用登记簿 》 18 正式挂失为全国 任意网点 加盖公章的挂失 申请书 16 解挂为全国任意网 点 加盖预留印鉴的挂 失申请书（ ）周岁以下中国公民办理网上银行，可由监护 人代为办理，出具监护人的有效身份证件以及申请人的 257 居民身份证或户口簿，并严格进行客户身份识别，妥善 核对保管相关资料。 258 凭证式国债挂失说法正确的是。 259 对于客户遗失的重要空白凭证，经办人员应在客户出具 （ ）后，才能进行相关账务处理。客户身份审核D25 密码挂失可以 委托代办 加盖公章的遗 失声明书20 挂失补发可以委 托代办 加盖预留印鉴的 遗失声明书特殊业务 凭证审核A B第 16 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A解挂必须到原 挂失网点办 理，不能跨网 点办理 金额 二级主管 1个月 《柜面业务交 接登记簿》 转帐支票 本、外币的活 期存款 定期存款开户 申请书 本人有效身份 证件、存款证 明申请书 二级分行辖内 是否为本网点 开户 先借记过渡， 后贷记过渡 记账凭证 公安机关 不核查、不留项 DBCEF260 下列违反银行卡解挂规定的说法是（）。特殊业务D书面挂失的解挂 卡密码与证件类 解挂类型必须与 型、证件号码必 解挂时允许手工输 原挂失类型相符 须同时检验正确 入卡号 时，交易方可成 功 日期 运营主管 2个月 《业务印章、钥 匙、密码及安全 认证卡保管使用 登记簿》 转帐汇票 客户填写内容 网点主任 3个月 原始凭证 支行主管行长 6个月261授权主管在进行抹账授权要核对（ ）和作废重要 空白凭证，核对无误后，方可凭指纹通过。 262 发出或收到的查询、查复书必须经（ ）审核签章。 263 银行汇票的提示付款期是（ ）。 264 柜员休假印章短期交接，应登记（ ）。凭证审核 凭证审核 凭证审核 柜员交接 凭证审核 凭证审核 凭证审核 客户身份审核 特殊业务 特殊业务 凭证审核 凭证审核 客户身份审核 客户身份审核D B A A D C B B D C B C D D《运营主管工作 《柜面重要事项登 日志》 记簿》 现金支票 定活两便存款 组织机构代码证及 复印件265 下列（ ）不能背书转让。 储蓄存款只能办理存单（折）的全额托收，不能办理异 266 地托收的是（ ）。 已在农业银行开立单位银行结算账户的存款单位申请办 267 理单位定期存款，只须提交（ ），并预留印鉴。 268 269 客户在已开立的个人存款证明到期日前，办理补打业务 时，要凭客户（ ）办理。转帐本票 未到期教育储蓄 定期存款 存款 定期存款开户申 营业执照正本及 请书和转账支票 复印件本人有效身份证 本人有效身份证件 存款证明申请书 件 、存款凭证 全国范围 客户基本信息 县级支行辖内 一级分行辖内储蓄业务口头挂失可以在最高哪一级范围的任一营业机 构、网上银行、电话银行等渠道办理。（ ） 柜员在办理挂失（包括正式、口头或函电挂失）时，首 270 先查询（ ）,再办理相关挂失手续。 ）的原则。该笔存款是否被 存款是否被冻结 支取271 ABIS柜员操作过渡业务，应遵循（ 272柜员办理业务必须认真审核原始凭证的真实性、合法 性，以（ ）为依据，在授权范围内办理业务。 有扣划存款权的机关有人民法院、税务机关、（ 273 ）。 274 借记卡主卡开卡，联网核查的要求为（ ）。先贷记过渡，后 先收款，后记账 先记账，后付款 借记过渡 记账凭证或原始 原始凭证 附件 凭证 检察院 不核查、留存 卡片遗失、支付 密码同时遗忘 的，必须先办理 密码挂失再办理 书面卡片挂失 工商局 核查、不留存 密码挂失持卡人 应填写《挂失申 请书》，凭卡片 和本人有效身份 证件办理 海关 核查、留存 他人代理密码挂失 的，由代理人填写 挂失申请书，提供 代理人和持卡人的 有效身份证件凭卡 片办理275 关于借记卡密码挂失，以下说法错误的是（）。特殊业务B密码挂失不止 付账户276 不符合贷记卡挂失业务规定的是（）。特殊业务D持卡人可凭支 付密码或本人 有效身份证件挂失一经受理， 此业务不可委托 交易手续费由人工 即时生效，并补 他人代办。 扣收。 发新卡。第 17 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字集中作业 集中作业 自助设备运营答案A B D 92过渡选 A91过渡项 D内部专用户B原账户CEF集中作业异常业务处理，任务撤销完成后，应及时重新 277 发起业务流程或通过ABIS取消交易将专户资金冲回（ ）。 278 网点流程监控的操作人员是（ ）。 网点管理员清机时发现假币或变造币的要立即停止对外 279 服务，并上报支行，同时立即通知（ ）到现场进 行核实。受理组用户 网点负责人 抹账功能仅限 于银行内部经 办人员在办理 业务操作有误 时使用 对当日无法核 销的过渡账项 经办柜员应填 制记账凭证， 注明挂账原 因，直接转入 “其他应付款 与综合应用系 统柜员号保持 业务专用章 业务专用章 业务专用章 支行运营管理 部门 年 季生产管理组用户 后续业务组用户 所有用户 支行保卫部门 在客户离柜后， 对经办人员操作 正确并记账成功 的业务，一律不 得因客户要求办 理抹账处理 电子银行部门 对因客户原因在 客户办完“无折 续存”离柜后， 再次返回要求抹 账的，可以进行 抹账操作 自助设备维护商 对客户离柜后发现 的错账，柜员应对 错账金额采取冻结 措施，及时与客户 联系并进行错账处 理280 对于抹账描述错误的是（）。凭证审核C281 以下关于挂账处理说法错误的是（）。凭证审核A挂账处理后，应 挂账处理时，运 在《运营主管工 挂账卡片专夹保 营主管应查清所 作日志》原挂账 管，作为挂账核销 挂账项的来龙去 记录处登记处理 时的附件 脉后再审批处理 日期及传票号 按设置先后排序 按岗位设置 业务办讫章 业务办讫章 业务办讫章 受理凭证章 受理凭证章 受理凭证章 随意 假币鉴定专用章 结算专用章 结算专用章282 283 284 285 286 287 288289290网点在设置电子验印系统管理员和操作员的用户代码 时，应（ ）。 （ ）按经人民银行授权有货币真伪鉴定技术与条 件的营业机构配备，由指定人员保管使用。 （ ）按业务需要刻制，通过编制印章序号的方式 区分。 （ ）按经办人员刻制，通过编制印章序号及镶嵌 使用人名章的方式进行区分。 业务专用章按办理相应业务的机构配备，每个机构刻制 １枚。对于实行高低柜或其他形式柜台服务的营业机 构，如需增设业务专用章须经（ ）审批。 市分行应至少每（ ）开展一次对停用的临柜业务 印章的清理和销毁工作。 支行等上级管辖部门对营业机构上缴的停用临柜业务印 章应及时核对后封存入金库或保险箱（柜）保管，按（ ）上缴市分行（含）以上运营管理部门。 业务印章领用时，应由（ ）人以上（不含司机） 专车共同办理，携带领用单位介绍信及领用人有效身份 证件。 总行统一设计的业务专用章、业务办讫章、受理凭证章 及人民银行统一设计的假币鉴定专用章，由（ ） 确定章面材质。 ）制度。电子验印 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素A D C B C A B二级分行运营管 一级分行运营管 总行运营管理部门 理部门 理部门 季 月 月 旬 旬 日临柜基本要素B一二三四临柜基本要素 临柜基本要素C A支行 “双人签收、 双人领取”二级分行一级分行总行291 临柜业务印章领取均实行（“一人签收、双 “一人签收、一 “双人签收、一人 人领取” 人领取” 领取”第 18 页，共 140 页序号试题内容）。业务类型关键字临柜基本要素答案B选 A未办理交接手 续的临柜业务 印章可以交他 人使用 “妥善保管、 人离章收” 单人 1 《运营主管工 作日志》 附件 存款人申请使 用电子支付密 码后，提交银 行的票据或结 算凭证不需要 加盖预留印鉴 业务专用章 本机构负责 人，一级分行 本票 财务会计部门 财务会计部门 代理银行一级 分行主管部门 “根据指令， 见单调拨” 上级业务主管 部门项 DB未办理交接手续 的临柜业务印章 不得交他人使用 。 “妥善保管、人 离章交” 双人 2CEF292 关于临柜业务印章以下说法正确的是（未办理交接手续 未办理交接手续的 的临柜业务印章 临柜业务印章可以 可以交行长使用 交上级行使用 “妥善保管、合 “随意保管” 伙使用” 三人 四人293 临柜业务印章保管原则是（ 294）。临柜基本要素 电子验印 临柜基本要素 临柜基本要素A B B C电子验印系统印鉴库的建立和维护采用（ ）操作 模式。 295 重要空白凭证库房至少配备（ ）名管库员。 296 营业机构领入临柜业务印章，由运营主管分配给使用人 员保管，使用人在（ ）签字领取。 签发重要空白凭证时，如填写错误，应作废重填，作废 时必须剪角并加盖（ ）戳记。3 4 《业务印章、钥 《柜面重要事项 匙、密码及安全 《柜面业务交接登 登记簿》 认证卡保管使用 记簿》 登记簿》 作废 出票人签发支付 密码错误的支 票，营业机构应 予退票，并按退 票有关规定进行 处理 业务办讫章 业务公章 个人名章297临柜基本要素B298 关于支付密码使用，下列说法错误的是（）。电子支付密码A存款人申请使用 电子支付密码 使用支付密码账户 时，必须与营业 的支取方式为“支 机构签订《使用 付密码” 电子支付密码协 议书》 受理凭证章 结算专用章299 300 301 302 303（ ）用于加盖在临柜业务印章管理规定的票据、 凭证、函件上，表明业务已经处理完毕。 临柜业务印章如发现遗失，应立即报告（ ），同 时逐级上报至（ ），并及时采取防范措施。 下列属于代理业务重要空白凭证的是（ ）。 （ ）负责有价单证和重要空白凭证核算手续，制 定、修订核算制度。 （ ）负责按照各业务管理部门的采购需求采购和 印制有价单证和重要空白凭证。 ）设计。临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素B A B A C C A本机构负责人， 支行运营部门负 支行运营部门负责 二级分行 责人，一级分行 人，二级分行 投保单 定额存单 旅游支票 业务主管部门 安全保卫部门 运营管理部门 采购管理部门 安全保卫部门 运营管理部门 代理银行总行304 代理重要空白凭证式样由（代理银行一级分 被代理单位 行运营管理部门 依据调拨指令重要空白凭证调拨业务必须遵循（ ）的原则，调 305 出凭证时先记账，后出库；调入凭证时，先入库，后记 账。 营业机构领取重要空白凭证时，如发现重号、错号、跳 306 号或有缺陷等问题，应保持原包装封签，由经办人和主 管签章证明后，通知（ ）部门。 需要将重要空白凭证作为教学、技术比赛等用具，应由 主办部门提供所需重要空白凭证的种类、数量清单，经 307 主办部门的（ ）批准后，由运营管理部门办理领 用手续。 重要空白凭证库管辖行保卫部门至少（ ）对所属 308 库房进行一次安全保卫检查。申请调拨，见单 逐级审批，见单调 付证 拨 上级行库房管理临柜基本要素D上级运营管理部 上级保卫部门 门临柜基本要素B行长主管行长运营管理部经理 主管部门经理临柜基本要素B按月每季每半年每年第 19 页，共 140 页序号309 310 311 312 313 314试题内容重要空白凭证管库员至少（ ）对重要空白凭证进 行一次盘库。 重要空白凭证库房主管至少（ ）对重要空白凭证 进行一次盘库。 重要空白凭证一律纳入表外科目核算，假定价格一份一 元记账。 重要空白凭证必须通过（ ）核算。均用假定价格 每份1元记账，并登记凭证起讫号码。 （ ）是指银行印制的无面额的经银行或单位填写 金额并签章后，即具有支取款项效力的空白凭证。 电子印鉴库印鉴的增加、变更必须设立（ ）双人 操作模式。业务类型关键字临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 电子验印答案C C A B B D 每周 每周选 A没旬 每月 一份二元 表外科目 重要空白凭证 录入、核对 电子验印操作系 统终端，应由指 定岗位的人员使 用项 D每季 每年 一份十元 负责科目 有价证券 录入、复核 电子验印系统印鉴 库的建立和维护采 用录入、复核双人 操作模式B每月 每季CEF一份一元 表内科目 有价单证 录入、审批 预留印鉴及客 户信息的增加 、变更、删除 等需经建库操 作员录入并换 人复核后方可 重要空白凭证 、有价单证及 其它有价值品 保管使用登记 存款人申请使 用电子支付密 码后，提交银 行的票据或结 算凭证不需要 加盖预留印鉴 10
15 10 视同现金一份五元 资产科目 业务凭证 录入、确认 印鉴库数据及图 像信息可以随意 下载、导出和打 印关于电子印鉴库的建立，以下说法错误的是（ 315 。）电子验印C316手工销号的重要空白凭证的保管使用在（ 。）登记临柜基本要素A重要空白凭证、有 柜面重要事项登 不需要手工登记 价单证及其它有价 记簿 值品销号登记簿 出票人签发支付 密码错误的支 票，营业机构应 予退票，并按退 票有关规定进行 处理 30
16 15 作为一般凭证 对该支付密码器 进行除减少账号 2 20笔 20个 4103-密码器删 除账号 任意开户行 存款人申请使用 电子支付密码 时，必须与营业 机构签订《使用 电子支付密码协 议书》 50
18 20 作为代保管物品 对该支付密码器进 行除更换账号 1 30笔 15个 4107-更换密码器 账户密钥 账户代理行317关于电子支付密码使用，下列说法错误的是（ 。 ）电子支付密码A使用电子支付密码 账户的支取方式为 “支付密码” 100
20 30318 同一账号最多可在最多（ ）个密码器上加载。
319 支付密码长度标准为（ ）位。 停用未超过（ ）天的支付密码器可以向原停用行 320 申请启用。 321 空白支付密码器（ 322 323 324 325 326 327 ）管理。电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码C B D B A D B C B A支付密码器注销后，营业机构不得进行（ ）外的 任何操作。 一个账户只允许有（ ）个签名密码器。 支付密码器最少能够保留（ ）最新签发记录。 每台支付密码器可支持用户使用（ ）账号。 当账户在第一个支付密码器中加载时应选择（ ） 交易。 “4103-密码器删除账号”交易需要在（ ）操作。作为重要空白凭 证 对该支付密码 对该支付密码器 器进行除删除 进行除增加账号 5 3 50笔 100笔 5个 10个 4101-发行密码 4102-密码器加 器 载账号 账户开户行 9999行第 20 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字代理业务答案A选 A各级行个人金 融部门和网点 个人贷款中心 产品发行销售 、信息披露、 投诉处理，以 及产品的准入 退出、销售网 点与人员的业 信息技术部 定性考核 总行统一额度项 D各级行个人贷款部 门 信息技术部B各级行个人金融 网点 部门 个人金融部门CEF个人理财业务销售操作规程所指销售人员，是指由（ 328 ）为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产 品认购与售后服务等的理财业务从业人员。 个人理财业务销售服务指由各级行（ ）组织、其 329 他部门配合、个人客户经理实施的向特定目标客户推介 、销售理财产品并提供售后服务等相关工作代理业务B运营财会部330 个人理财业务销售服务包括（）。代理业务A产品发行销售、信 产品发行销售、 产品的准入退出 息披露、投诉处理 信息披露、投诉 、销售网点与人 销售网点与人员的 处理， 员的业绩管理等 业绩管理等 运营管理部 量化考核 财务会计部 个人金融部331（ ）部门是个人理财产品销售管理部门，行使理 财产品销售服务过程中各项职能。 ）考核。 ）额度代理业务 代理业务 代理业务D B C332 个人理财产品销售工作实行（ 333根据产品不同，个人理财产品销售实行（ 管理模式。定性与量化相结 不考核 合 总行统一额度、 分行计划分配额 分行计划分配额 无 度 度 一级分行 二级分行 支行 本人有效身份证、 借记卡或活期存折334335 336 337 338 339 340341 342个人理财销售客户签署材料包括产品说明书（含产品适 合度评估）、个人投资者风险承受能力评估问卷、理财 产品协议、产品认购/申购委托书，为（ ）制式文 件。 柜员按理财产品销售系统操作规程为客户办理产品认购 手续。客户办理业务需持（ ）不得由他人代办。 个人理财产品信息披露工作应遵循（ ）的原则进 行，不得遗漏重要产品信息，不得进行虚假宣传，保护 客户的合法知情权利 重要凭证销毁前，经（ ）部门核准后，向库房管 理部门发出重要空白凭证销毁或退回通知。 业务主管部门对印制厂或合作方发运的重要空白凭证， 应认真核对样本，抽验质量。业务主管部门验收合格后 出具“（ ）”，库房做入库处理。 重要空白凭证的业务主管部门按照“（ ）”的原 则确定。 （ ）只能设计辖内特色业务的重要空白凭证。人 民银行、银监会、外汇管理局等部门另有规定的，按照 相关规定执行。 柜员根据重要空白凭证实际需求量和保管条件领取，领 取人向凭证保管员提出申请并经（ ）审批后方可 领取。 库房设置中规定，（ ）（含）以上单位，原则上 应设置独立的重要空白凭证库。代理业务A总行 本人有效身份 证 客观、及时、 全面 人力资源 请领申请单第 二联 业务谁负责， 凭证谁主管 一级分行代理业务 代理业务 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素D A B B A A借记卡活期存折及时、全面、准 安全、效益、及 及时、准确、效益 确 时 运营管理 财务会计 保卫部门 申领凭证验收入库通知单 调拨通知单 运营部门主管 二级分行个人业务部门主 营业部主管 管 一级支行 二级支行临柜基本要素 临柜基本要素A B主管 网点监管员 县支行负责人 一级分行支行行长 二级分行第 21 页，共 140 页序号343试题内容重要空白凭证库库房内应安装视频监控设备，回放图像 应能清晰显示人员库内活动的全过程和库内所有存放物 品，视频图像资料保存时间应不少于（ ）天。 重要空白凭证的销毁，必须填制“重要空白凭证销毁清 单”，由（ ）签署意见，报上级行批准后才能组 织销毁。 重要空白凭证销毁后，填制的销毁表及销毁清单的保管 年限为（ ）。 网点负责人对柜员保管的重要空白凭证至少（ ） 进行一次检查。 会计主管对柜员保管的重要空白凭证（ ）至少进 行一次账实相符检查。 重要空白凭证库房检查规定，本级库房管理部门负责人 至少（ ）对所管辖库房进行一次检查。 重要空白凭证库房检查规定，管库员至少（ ）对 重要空白凭证进行一次盘库。 重要空白凭证库房检查规定，库房主管至少（ ） 对重要空白凭证进行一次盘库。 非本级机构人员进行检查应出示介绍信或（ ）， 并且由库房管理部门人员陪同。 非本级机构人员进行检查应出示介绍信或检查证，并且 由（ ）陪同。 重要空白凭证库管辖行保卫部门至少（ ）对所属 库房进行一次安全保卫检查。 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是 指（ ）和（ ）的货币。 依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，对假 币收缴、鉴定实施监督管理的部门是（ ）及其分 支机构。 金融机构收缴假币时，对（ ），应当面加盖“假 币”字样戳记。 金融机构收缴假币时，发现假人民币20张（枚）以上， 应当立即报告（ ），并提供有关线索。 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起 3个工作日内，持（ ）直接或通过收缴单位向中国 人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定 机构提出书面鉴定申请。 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构 鉴定货币真伪时，应当至少有（ ）名鉴定人员同 时参与 中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示（ ）。业务类型关键字临柜基本要素答案B选 A15 业务主管部门 负责人 3年 每周 每日 每月 每日 每周 身份证 主管行长 每月 机制、复印 国务院 假人民币纸币 人民银行当地 分支 假币实物项 D45 60B30CEF344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素D D C B C D C D D B B B A B运营管理部门负 库房管理部门负 分管行长 责人 责人 5年 每月 每周 每季 每周 每月 工作证 10年 每季 每旬 每半年 每旬 每季 通知书 永久 每年 每月 每年 每月 每年 检查证安全保卫部门人 内控合规部人员 库房管理部门人员 员 每季 伪造、变造 中国人民银行 人民币 当地公安机关 每半年 机制、伪造 银监局 鉴定申请书 每年 伪造、复印 财政局 假币收缴凭证工商行政管理局 无需报告358临柜基本要素C货币真伪鉴定书 假币收缴凭证没有正确的答案359 360临柜基本要素 临柜基本要素A C 假币管理条例23 货币真伪鉴定书4 中国人民银行授 没有正确的答案 权书5第 22 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字临柜基本要素答案B选 A普通胶印项 D雕刻凸版B雕刻凹版 凸版CEF鉴别人民币纸币（特别是大面额纸币）最简便的方法之 361 一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这 种“凹凸”效果产生于哪种印刷方式 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构 应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国 362 人民银行统一印制的（ ），并加盖货币鉴定专用 章和鉴定人名章。 对金融机构柜面人员发现假外币不予收缴的处罚金额为 363 多少。 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 个人（ ）将大面额人民币兑换成小面额人民币。临柜基本要素B假币没收收据货币真伪鉴定书 假币收缴凭证没有正确的答案临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素C A C D B B B B B C B A D A C C B C D C1000元以上 可以到办理人 民币存取款业 务的金融机构 出纳上岗证 重要空白凭证 、有价单证登 花卉 假币收缴凭证 5、1 1 业务专用章 业务专用章 《税务登记证 》 业务专用章 每月 永久保管 人员 业务专用章 业务专用章 内外有别 内外有别 业务专用章50000元以下1000元以下500元以上可以到人民银行 可以到任何金融 可以到财政部门 货币发行部门 机构 会计从业人员资 反假货币上岗资 无需取得任何证书 格证书 格证书 重要物品保管登 现金库存登记簿 假币收缴代保管 记簿 古钱币 文字 人物头像 没有正确的答案 12、1 3 根据金库主任授权 要求 汇票专用章 汇票专用章 《组织机构代码证 》 柜员名章 每年 保管十五年 劳动组合 汇票专用章 假币章 简明高效 简明高效 汇票专用章办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构人员，应当 取得（ ），方能办理假币收缴业务。 金融机构应对收缴的假币实物进行单独管理，并建立（ ）登记簿。 第五套人民币100 元、50 元和10 元纸币上的“阴阳互补 对印图案”是（ ）。 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构 应当自受理鉴定之日起15个工作日内，出具（ ） 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》于2003年（ ）月（ ）日起施行。 现金、假币、箱包等出入库类交易必须由（ ）名 管库员操作。 （ ）用于在对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在 人民银行规定的《货币真伪鉴定书》上。 （ ）用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假币 收缴专用封袋上。 临柜业务印章上刻制的机构名称应与本级机构（ ）批准的机构名称保持一致。 （ ）应同其配套使用的重要空白凭证实行分管分 用。 二级分行应至少（ ）开展一次对停用的临柜业务 印章的清理和销毁工作。 临柜业务印章销毁清册作为会计档案，（ ）。 业务专用章按办理相应业务的（ ）配备。 （ ）按业务需要刻制，通过编制印章序号的方式 进行区分。 （ ）按经人民银行授权有货币真伪鉴定技术与条 件的营业机构配备，由指定人员保管使用。 （ ）是指印章的刻制、分发、领用、保管、使用 、停用、上收、销毁以风险控制为基本目标。 （ ）是指印章的设置要精简，有助于提高工作效 率。 （ ）须刻有“收妥抵用”字样。货币真伪鉴定书 假币没收收据 7、1 2 假币鉴定专用章 假币章 假币鉴定章 假币章 10、1《金融机构许可 《营业执照》 证》 假币鉴定专用章 假币章 每季 保管五年 岗位 业务办讫章 每半年 保管十年 c.机构 受理凭证章假币鉴定专用章 受理凭证章 分级管理 分级管理 业务办讫章 风险可控 风险可控 受理凭证章第 23 页，共 140 页序号383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397试题内容临柜业务印章如发现遗失，应立即报告本机构负责人， 同时逐级上报至（ ），并及时采取防范措施。 上缴的印章应由（ ）与原使用或保管印章的人员 共同完成加封保管。 临柜业务印章停止使用后，营业机构应编制（ ） 停用清册并加盖印模，连同印章逐级上缴至二级分行。 临柜业务印章保管应做到“妥善保管、（ ）”。 临柜业务印章上如需加刻英文或少数民族文字的，其印 章尺寸可适当扩大，字体可适当缩小，并由（ ） 审批。 业 务 专 用 章 应 同其 配套 使用 的重 要空 白凭 证实 行（ ）。 临柜业务手工登记簿应根据（ ），分别按照机构 、业务事项或使用人设立。 总行统一设立的临柜业务手工登记簿，总行相关部门、 一级分行（ ）变更其内容、格式。 临柜业务手工登记簿（ ）登记。 临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，不得撕毁。 经（ ）审核同意后换页记载，在原账页上划交叉 红线注销，由经办人员及运营主管签章确认。 （ ）每年对各行临柜业务手工登记簿设立、使用 情况组织抽查或专项检查。 柜员现金箱及其他提款箱实行统一编号管理，（ ）根据柜员及业务情况合理规划辖内各营业机构柜员现 金箱编号。 办理现金业务的营业机构，（ ）的现金原则上应 放在柜员现金箱或保险柜内保管。 （ ）根据业务需要，可适当增加主出纳的柜员现 金箱限额。 运营主管（包括副主管）应（ ）至少组织对柜员 现金箱账实相符情况进行一次全面检查。 临柜业务手工登记簿的管理，遵循（ ）管理的要 求，坚持“人机配合、全面覆盖、重点突出、疑点可查 、风险可控”的原则，充分考虑风险控制与工作效率的 有机结合。 电子验印系统印鉴库的建立和维护采用（ ）操作 模式。 （ ）是ABIS运行的基本单位。 ABIS柜员号由（）位数字、大小字母的字符组合而成。 只办理储蓄业务的营业机构，其临柜当班人员至少为（ ）人（含运营主管）。 ABIS柜员平账器也称（ ）平账器。 ）。业务类型关键字临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素答案B D B B B B D A D B A D B B B 总行选 A B一级分行 客户经理 一式二联 人离章收项 D支行 运营主管 一式四联 章随人走C二级分行 监管员 一式三联 换人复核EF网点行长 一式一联 分管分用 总行运营管理 部 并库存放 产品类型 不得擅自 可以重复 理财经理 总行 安全保卫部 营业前 网点负责人 每天一级分行运营管 二级分行运营管 支行运营管理部 理部 理部 分管分用 业务事项 可以 需要重复 运营主管 一级分行 运营管理部 营业期间 运营主管 每周 双人管理 业务内容 预先加盖 业务种类可以结合实际情 应该结合实际情况 况 应该重复 不重复 网点负责人 二级分行 分行 营业日终后 管库员 每旬 主管行长 支行 管辖行 放假期间 主出纳 每月398临柜基本要素A留痕留人专人双人399 400 401 402 403电子验印 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理D A D B A B专人 行 2 1 91平账器 借方单人 部门 3 2 92平账器 贷方三人 柜组 6 3 93平账器 借贷双方反映录入.复核双人 柜员 4 4 94平账器 营业期间不允许有 余额404 91平账器的余额总在（第 24 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理答案D D D C D A C C B D A B CC选 A12项 D75 0 100 2 三级主管 运营主管、复核员 、装订人员 永久 网点负责人 过渡账户 柜员姓名 1 0 20 20B50 1 一级主管 复核员、装订人 员 5年 二级主管 通用账户 柜员指纹 N 3 3 5 5 损益类科目CEF“应用掩码”指ABIS提供的各类应用，用来控制柜员能 405 否使用ABIS不同子系统的应用权限，共（）类。 通用账户账号结构为：RRBBBBCC012SSSSSD，其中（） 406 为通用账户标志。 407 运营主管可以兼任ABIS中的（ ）角色。 408 已装订成册的凭证封面上加盖（ ）名章。409 有权机关查询、冻结及扣划通知书的保管期限为（）。 对外营业机构要做好日常营业期间和节假日期间人员安 410 排，必须有1人履行（ ）职责。 411 ABIS中的损益类账户属于（）。 412 （）是ABIS系统识别柜员身份的唯一标识。 对于柜员日常不使用的子系统，其应用掩码必须设置为 413 （）。 本行卡和国际卡，自吞卡日起保存（ ）个工作日， 414 吞卡逾期持卡人未领取要剪角作废。 他行卡，由于发卡机构吞卡指令吞没的卡片，自吞卡次 415 日起保存（ ）个工作日，吞卡逾期持卡人未领取要 剪角作废。 农业银行的表内科目包括资产类、负债类、所有者权益 416 类、资产负债共同类及（ ）。普通柜员 运营主管、复 核员 3年 运营主管 一般账户 身份证号码 Y二级主管 运营主管、装订 人员 15年 授权主管 专用账户 柜员号10 10 备查登记类科目 其他科目417 下面说法错误的是()。ABIS营业机构管理D418营业机构应加强对柜员业务操作权限的管理，但以下情 形中无需及时向管辖行申报的是（ ）。ABIS营业机构管理D或有事项类科 目 营业机构对于 可办理现金收 付业务的柜 员，应由运营 主管向管辖行 申请 为其在 ABIS系统建立 相应业务币种 新调入人员需 在ABIS进行业 务操作 签到实行双人 控制因柜员岗位调整 不再办理现金业 严禁为不办理现 务的，必须在 金业务的柜员建 ABIS系统中及时 立现金箱 删除其现金箱设 置营业机构根据业务 量及人员劳动组合 情况，可指定1到2 名柜员为兼职主出 纳，兼职主出纳必 须关闭第8位交易 掩码柜员业务操作权 柜员调离本营业 修改柜员现金限额 限发生变化的 机构的 营业机构应留一 非对外营业日需签 柜员当日业务办 名二级或二级以 到的，网点操作人 理完毕，必须办 上主管负责办理 员可随意签到进行 理正式签退手续 本机构的行所签 操作 退 7 10 同方向红、蓝字 反向红蓝字 一人双号 “0317”和“ 0323” 双人一号 “0316”和“ 0325” 15 红字 一人多号 “0313”和“ 0327” 30419 下列签到、签退不符合规定的是（）。ABIS营业机构管理D420支付密码器停用后（）天内存款人不办理启用手续的， 系统自动将该支付密码器注销。 网点每日日初应检查是否有99999科目挂账，查明原因 421 后编制两联（ ）记账凭证进行相应处理。 422 柜员号设置应坚持（ ）。 柜员分别选择（ ）交易，检查91、92平账器是否平 423 账。单位结算账户 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理 ABIS营业机构管理D B A B 抹账 一人一号 “0315”和“ 0321”第 25 页，共 140 页序号试题内容业务类型关键字ABIS营业机构管理 辅助业务系统 辅助业务系统 单位结算账户答案D B A C 三个月 反洗钱选 A半年 电子验印 1 基本存款账户 银行为存款人 办理开户手续 的日期 临时存款 汇入 客户 退汇信息输入 有误 月 元美元 按支取日三年 期整存整取定 期储蓄存款利 率计付利息 整存整取、零 存整取、存本 取息均可办理 部分提前支取 20元人民币 按开户日三年期 整存整取定期储 蓄存款利率计付 利息 提前支取的定期 储蓄存款提前支 取部分可根据已 存期限的长短按 整存整取的存期 利率计息项 D三个月或半年B一年CEF对指纹异常柜员选用“密码＋主管指纹授权”认证方 424 式，要严格审批认定操作流程，审批认定的有效期为自 审批之日起（ ）。 （ ）系统是指对印鉴实行电子化和自动化采集、 425 识别和管理的计算机应用系统。 426 一个账户允许有（ ）个签名密码器。 427 存款人开立以下哪种账户不实行核准制（ ）。国际业务单证处 会计监控 理系统 2 3 无限制临时存款账户 (不包含因注册 非预算单位开立 预算单位开立专用 存款账户 验资需要开立的 专用存款账户 临时存款账户) 存款人申请开立 开户银行向人行 该账户产生第一笔 账户的日期 报备的日期 资金交易的日期 应收汇款 更正 运营主管 网内应解汇款及 应解汇款 临时存款 汇出 其他有权柜员 退汇 大堂经理428 429 430 431对于非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为 （ ）。 应解汇款及临时存款科目设置（ ）账户，由总行 清算中心使用，核算全行漫游汇款业务款项。 办理漫游汇款退汇业务时，退汇金额应为原汇出金额， 柜员选择&4787退汇&交易，根据申请书输入（ ） 信息。 发现漫游汇款业务差错时柜员应及时处理，最迟不超}