钱宝网骗局:看广告赚外快 老板与粉丝吃饭要收费_网易新闻
钱宝网骗局:看广告赚外快 老板与粉丝吃饭要收费
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（原标题：钱宝网惊人骗局背后，“文青”老板张小雷的发家路 ）
如今，钱宝网上海总部已人去楼空，创始人张小雷也于日投案自首，但仍有不少投资者还在观望事态的进展，不愿意相信自己被卷进了“骗局”。▲钱宝网实际控制人张小雷。图/视觉中国“我账户里还有2300多万‘钱宝币’，都提不出来了，现在除了后悔也没有别的办法。”2017年的最后一个晚上，钱宝网投资者刘女士这样向新京报记者诉苦，投资者在钱宝网上的收益是以“钱宝币”形式体现的，100钱宝币等于1元钱。自称2亿会员，交易金额超500亿元的钱宝网，这次老套路玩不下去了。日，南京警方称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪已被采取刑事强制措施。警方吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案，配合调查取证。如今，钱宝网上海总部已人去楼空，创始人张小雷也于日投案自首，但仍有不少投资者还在观望事态的进展，不愿意相信自己被卷进了“骗局”。互联网普惠金融研究院顾问羿飞认为，钱宝网是典型的庞氏骗局，只不过在常规庞氏资金吸纳的基础上，钱宝网增加了任务收益和钱宝币这两个要素，延长了庞氏骗局的周期。“看广告赚外快”，赚的谁的钱？钱宝网宣传，用户交保证金，看广告，就能得到商家广告佣金。但有商家表示，做推广不需要支付“宝粉”点击费用，这笔钱是钱宝网出。南京警方披露，据张小雷本人供述和警方初步调查，张小雷等犯罪嫌疑人以钱宝网为平台，收取用户保证金，采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式，向社会不特定公众吸收巨额资金，涉嫌非法集资犯罪活动。从2012年创立到2017年创始人落网，涉嫌非法集资的钱宝网存续5年才东窗事发，得益于张小雷对主业花样繁多的包装方式。2012年，钱宝网宣称其收取商家广告佣金，以“看广告、赚外快”的形式吸引用户注册，点击广告，从而起到宣传商家及推广产品的效果。最终实现广告商家、钱宝网、注册会员的“三赢”局面。“宝粉可以去任务大厅领取任务，任务类型有填问卷、分享等，但大部分是看广告。”日，投资钱宝4年的南京“宝粉”刘女士告诉新京报记者。刘女士介绍称，看广告做任务的前提是必须缴纳一定数量的保证金，根据保证金金额的不同，任务的奖励也不同。以“钱宝酬谢任务”为例，领取该任务需缴纳500元保证金，任务内容为看一条5分钟的广告，任务天数5天，收益2.25元。刘女士称，只要在5天内看完5遍广告，就算任务完成。钱宝网此前宣传，这属于“点击广告，收取商家广告佣金”的模式。2015年，钱宝网发布了3.0版APP，植入了社交和购物功能，宣传口号也变成“一家专门做微商的平台”。钱宝网称，微商可以在平台发布“推广任务”，让“宝粉”点击广告来为自家产品做推广。目前市面上确实有“购买点击量”的灰色产业，但这类业务并没有交保证金以及天数要求，价格行情为300元购买4000万点击量。照此计算5次点击量的价格几乎可以忽略不计，但钱宝网却给出了2.25元的“天价”。那么，5次点击2.25元的收益，赚的真是商家的钱吗？据曾在钱宝网做过推广的微商表示，“钱宝网承诺开店只需要缴纳2万元的抵押金，如果未来店不做了，这2万元可以退回。做推广不需要支付‘宝粉’点击的费用，这笔钱是钱宝网出的。”在苏宁金融研究院高级研究员薛洪言看来，钱宝网所谓的“做任务、赚佣金”更像个幌子。用户通过做任务赚钱，但实际上赚钱多少并非多劳多得，而是与投入的总资产成正比，总资产越高，做同样的任务，赚的钱也就越高。一旦收益与总资产成正比，就带有“赚取资本收益”的意味了。如果按照500元5天收益2.25元计算，“钱宝酬谢任务”的年化收益率达到32.85%。刘女士介绍，该任务的领取次数为“1到1000”，如果用户肯多交保证金，最多可以让收益从2.25元涨至2250元，当然相应的保证金也必须缴纳到50万元。花式吸储，有的收益率百分之六七十钱宝网除任务收益外，还有签到收益、抢红包收益等。有宝粉说：“会玩的人年化收益到百分之六七十都有。”新京报记者梳理发现，钱宝网的收益组成很复杂，除任务收益外，还有签到收益、抢红包收益和推广收益等。其中，签到收益模式最为简单。据了解，宝粉每天在钱宝网签到可以获得总资产0.05%的签到收益，按此计算，仅在钱宝网签到的年化收益率就高达18.25%。签到的同时，宝粉还可以接一个任务。稍微复杂一点的是抢红包收益，0.5元可以兑换一个红包，同时通过签到、加好友、发评论等操作，宝粉也可以获得钱宝网发的红包，根据红包玩法的不同，拆红包得到的金额也不同，通过“组团抢”等特殊玩法，平均一个红包可以拆出0.65元，这也催生了许多的“羊毛党”。同时，宝粉每将钱宝网推广给一人，就可以发展一名“下线”，每当下线签到时，“介绍人”也可以再加两个红包，并可以赚取5元奖金。通过多种收益方式，宝粉将资金存到钱宝网平台上所获得的收益是惊人的。“在南京的圈子里，有人靠这个一年赚了一套房，会玩的人年化收益到百分之六七十都有。”宝粉交流群里，有人这样说道。但这些收益是以“钱宝币”的形式体现在钱宝平台。“100钱宝币等于1块钱，我账户里还有2300多万钱宝币，其中有2000万是用20万元保证金兑换的。如今平台关闭，都提不出来了。”日，刘女士告诉新京报记者，以前提现只有工作日可以操作，两三天才能到账。工作日的上午10点到11点有快速提现时间，两个小时，最多隔天中午就能到账。在钱宝网的多个“维权群”、“受害者群”中，新京报记者发现多数宝粉是在朋友介绍下接触钱宝网的，在尝到甜头后加大了投资，并为增加“下线”又开始拉更多的人加入钱宝网。据钱宝网股东江苏钱旺智能系统有限公司介绍，截至2016年2月底，钱宝网注册会员数超过9100万。“一是朋友介绍，看到确实有收益心动了，二是当时的公开报道很少有负面新闻，就相信了钱宝。”有宝粉这样总结。而更多的宝粉则是抱着自己不会接最后一棒的态度投资钱宝，“其实日那天做完任务准备提现的，2小时都没到账，然后官网挂了，真是没想到。”宝粉的经济损失多在十万元到数百万元不等，其中不乏有信用卡套现甚至卖房来投资钱宝的，目前，大部分人仍然在观望事态的进展。中天恒律师事务所合伙人姜万东律师对新京报记者表示，钱宝网事件可以说和此前的e租宝事件如出一辙，但不同的是钱宝网通过看广告等模式对非法集资行为进行了包装，再加以高收益引诱，从而调动了投资者的兴趣，令其“中招”。根据《中华人民共和国刑法》，根据涉案数额的不同，非法集资可能面临最高无期徒刑的处罚。目前，南京警方还在对钱宝网案进行审理，由于该案件涉及的投资者众多，预计警方进行统计调查需要一两年的时间，而对张小雷的量刑则需要依照最后统计的结果来认定。钱宝公司迷局，关联公司至少47家张小雷名下控股、参股了数十家公司。其中，与钱宝网相关的企业至少有47家。张小雷的起家颇为神秘，按照钱宝公关稿件的宣传，高中毕业后张小雷已经开始创业，和两个好朋友一起开公司，上演了“中国合伙人”的故事。紧接着，张小雷又跨界在证券、签证移民、足球、投资领域大展拳脚。不到30岁的张小雷就成了千万富豪。拐点发生在2010年，当年12月2日，张小雷与黄希妍在南京市浦口区成立了江苏钱旺智能系统有限公司，公司主营业务为软件和信息技术服务业。网上传播的一段视频显示，2017年5月，张小雷在与钱宝网投资人的一场饭局上称：“2010年的时候，你们把你们的血汗钱给我们的时候，我们有什么？我们什么也没有，我们现在有世界上最大的甘油生产企业，我们有大量的优质资产，这不是所谓的庞氏骗局，不是拿后边的钱补前面的钱，是后面的钱我们也不想让他们来了。”张小雷早在2010年就已经有吸储的嫌疑了。相关报道也显示，2010年张小雷就通过宣传高收益招揽资金。高收益吸储的方式，使得资金快速聚集，张小雷得以扩大平台。日，张小雷成立南京钱宝信息传媒有限公司，注册资本1000万元，张小雷及其控制的江苏钱旺智能系统有限公司分别在2014年3月、2012年7月完成认缴出资。钱宝网就此诞生。此后，依靠钱宝网的高收益吸储能力，张小雷得以开始四处扩张。除控制钱宝网外，张小雷名下还控股、参股了数十家公司。按照天眼查的信息，张小雷在72家企业担任法人代表，是54家公司的股东，其中，与钱宝网相关的企业至少有47家。此外，这54家企业中有16家注销或吊销。涉足葡萄酒和单车，业务如万花筒钱宝网披露的信息称，其设立了诸多子公司，涉及支付、艺术品、文化传播、生活缴费、大数据、用户拓展等，甚至还有甘油、葡萄酒、共享单车。钱宝网此前披露的信息称，2015年底前，设立了包括成都商肃软件科技有限公司、上海翊珍艺术品有限公司、成都钱淼计算机科技有限公司等10大子公司。这10家公司涉及支付、艺术品、文化传播、生活缴费、大数据、用户拓展等领域。不过，记者查询央行官网得知，钱宝网并没有央行授予的支付牌照，也就是说其并没有资格开展第三方支付业务。对于艺术品领域，上海翊珍艺术品有限公司的信息显示，该公司依托于钱宝网的入口，并没有独立网站以及联系渠道。更甚者，子公司上海地堃网络科技有限公司已经被注销。在钱宝网的宣传中，农业、实业成为他们宣传的重点，其中甘油、葡萄酒、共享单车被多次提及。钱宝网2014年11月通过子公司南京朗康投资管理有限公司，收购吉信甘油科技有限公司。宣传稿称，该公司专业从事甘油生产、销售，可年产10万吨精甘油，外加工5万吨，国内市场占有率30%，年产值5亿元，是亚洲第一、全球第二大的甘油企业。公司资料显示，吉信甘油科技有限公司成立于2012年，现有员工40人。目前该公司未在新三板、沪深A股挂牌，无法得知其财务数据。记者尝试联系该公司，截至发稿时，未收到对方回复。除了收购甘油生产企业，2013年，钱宝宣称收购了吉林省柳河的一处葡萄酒庄园，宣传稿称：“将其打造为集葡萄种植与酿造、葡萄酒文化与旅游、智能化农业、养生度假采摘于一体的紫隆冰谷葡萄园区。”钱宝网宣称，以现有冰酒销量及出厂价为基准计算，葡萄植株收益期内估计将产生收益3.8亿元，而通过钱宝网增强产品知晓度，提升产品价值，掌控部分流通环节收益，预期年增加收益2.3亿元，总收益估计高达6.1亿元，预期年化在40%以上。不过，记者在中国裁判文书网检索发现，2013年，号称被收购的通化紫隆山葡萄酒厂，是因为资不抵债才盘给江苏钱旺智能系统有限公司。值得注意的是，虽然钱宝对外宣称收购，但工商资料显示，通化紫隆山葡萄酒厂的股权并未变更至钱宝网名下。钱宝网同样杀入了共享单车领域，在共享单车火热的时候，钱宝公司推出了Qbike服务，自称为全国首家推出无门槛免押金的共享单车服务企业。2017年11月Qbike还发布信息称，3月份投入市场至今，服务骑行用户数千万次，并称要在全球寻找代理商，季度达标金额实现1500万元将有50万元的奖励。但是，很多消费者并未在街头见到这款共享单车。目前Qbike官网无法打开，相关APP无法下载。■&人物特写“文青”张小雷与商人张小雷“他有文青的一面，又有商人的投机性。”一位自称在张小雷麾下待了三个月的前员工对新京报记者这样评价他的前老板。张小雷在微博拥有161万粉丝，不少“宝粉”并不讳言，高息是他们把钱放在钱宝的最大原因。这几年，张小雷微博中不乏宣称要帮助男足获得世界杯这样的“豪言壮语”；也有不少诸如要买下多个壳公司上市、创办自己的视频节目这样的，在外人看来啼笑皆非的举措。1998年开始创业，结识米卢积累人脉天眼查数据显示，张小雷最早成立的一家公司可以追溯到1998年，当年11月17日，张小雷发起成立的大连东方文化发展有限公司开业，注册资本30万元，张小雷出资18万，为公司法人、总经理。他的弟弟张小悦出资12万，持有另外40%的股份。日，大连东方文化发展变更法人为张小蕾，张小蕾的身份尚未可知。不过此后该公司再无信息，工商资料显示该公司状态为吊销。在变更老公司法人的同时，张小雷前往北京，在弟弟的帮助下成立了新公司，并将发展方向转为体育业。天眼查数据显示，日，张小雷与另外两个股东，合作成立北京捷恒森体育文化交流有限公司，注册资本300万元，其中天津开发区瑞恒贸易有限公司认缴出资180万元，黄希妍认缴出资90万元，张小雷认缴出资10万元。公司的大股东天津瑞恒贸易的实控人为张小悦，日该公司成立，注册资本600万元，主要经营五金、交电、化工、金属材料的批发兼零售。对捷恒森体育是其唯一投资，此后也再无消息。黄希妍作为新股东出现，并在未来的十几年里，与张小雷保持合作关系。在转向体育业后，张小雷取得了不错的成绩。日，在沈阳五里河体育场，“神奇教练”米卢率领中国男足成功冲进世界杯。张小雷正是米卢当时的中方经纪人，也是第一位中方经纪人。他与米卢建立了私交，并通过其人脉做起生意。日，海口泛美亚足球俱乐部有限公司开业，主营足球比赛活动的组织、足球培训、餐饮服务。公司注册资本10万元，黄希妍认缴8万，张小雷认缴2万，泛美亚对外活动基本由张小雷来出面。2003年该俱乐部与米卢朋友合作，将50多名小球员送到智利、乌拉圭等地进行足球培训，此项目并且得到了证通公司的注资。其后有了“泛美亚诈骗事件”，张小雷被质疑挪用巨额款项，未能保障留学球员的生活、训练。有媒体报道称，张小雷因该事件入狱。从工商资料来看，“泛美亚”事件并没有对张小雷造成严重影响。日，张小雷与两人成立海口波特工贸有限公司，日，裕廊腾飞置业（南京）有限公司成立时，张小雷在该公司任职。日，他与梁某成立江苏苏河实业发展有限公司。苏河实业成为日后张小雷重要的运作平台。文青张小雷：把钱宝网比做德云社“会蹭热点”曾让张小雷和钱宝抢占了不少流量。日，钱宝网发布一篇“张小雷情怀碰撞贾跃亭”的文章称，钱宝旗下的冰穹互娱全资收购乐视游戏，乐视游戏CEO董萌现场签约。“英雄救美，美何其哉！”张小雷微博转发了这篇文章，并附上了八字评语。不过，天眼查的信息显示，在乐视游戏的股东信息中并没有张小雷旗下企业。最近一次股权变更是在11月21日，新增了霍尔果斯未来远策股权投资合伙企业（有限合伙），但该合伙企业的四位股东也均来自乐视游戏此前的股东。彼时谈及在对方最困难的时候“施以援手”，张小雷说，“我们就是要在别人屋漏偏逢连夜雨的时候，帮人把瓦片盖上，犹如雪中送炭。这个世上没有人永世太平，人生总有跌宕起伏，否则那就不是人生，企业也是一样”。此前，张小雷曾自称，最困难的时候曾“房租都交不出”。“实际上，创作这首《夜听郭德纲相声读朱耷传忆往事自伤》时，我正处在人生最灰暗的时期，创办的上一个企业垮了，连房租都交不出。”张小雷曾在一篇名为《雷声：跌宕起伏的人生，很美却艰辛》的文章中说，“在当今社会，很多人看到的永远是企业家光鲜的一面，很少有人去探究企业家的内心世界。”他喜欢写诗、写字，微博上也尝尝挂出自己的“作品”。他提到了他的天津老乡郭德纲。“钱宝网和德云社的成长经历很像。但我们一定会有名满天下时。”他写文章说。尽管离开过天津多年，时至今日，仍然能够在他的视频里听到一些与旁人不同的北方口音。商人张小雷：同粉丝一起吃饭也要收费据张小雷微博，钱宝网还办过“雷的盛宴”。一篇推广文案如此写道：“‘雷的盛宴’将在南京连续举行四场，如果您也想与老张共赴盛宴，点击报名链接即刻加入！每晚5：00准时签到，5：30正式开席，您可以任意选择场次，主桌报名费用500元/人（限每场11人），次桌报名费用300元/人，现场支付。”对于旗下的员工，张小雷喜欢把他们叫做“伞兵”，并称“我们是伞兵，天生就应该被包围。”他喜欢营造一种“向死而生”的氛围，而这也成为了他的微博签名。但一些前员工们并不买账。也对于“雷的盛宴”，有自称为前员工的用户在微博、知乎等平台上颇有微词：“大家下班不准走，看他和粉丝吃饭。”此外，也有员工对其深夜签到的做法叫苦。
他在微博拥有161万粉丝，自称“宁天下人负小雷，小雷必不负天下人。”不过面对此前媒体重重质疑，张小雷也曾放下狠话。“黑心的自媒们，坐上被告席的时候，祈祷自己别尿裤子吧。”张小雷在日的微博上表示。张小雷并不避讳对质疑进行回应，不过经常是谈着谈着就上升到企业价值观层面。如在一期“雷声”里，张小雷曾表示：还有“黑子”说什么倒闭倒计时，怎么说呢，所有的企业，自从注册的那一天开始，就是倒闭的倒计时，它就是长短而已。我们不是向死而生嘛。我们周围的这些企业，像微软，盖茨自己说的我们的生命周期只有18个月，过了这18个月又开始下一个18个月，这就是摩尔定律么。不要把未来赚多少钱看得太重，而是立足当下，我们共同修行。这个心态就好了嘛。
本文来源：新京报
责任编辑：乔敬_NN6607
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央视紧急曝光! 2016年最新金融骗局组织名单！
年经济世界经济陷入泥潭，特别是中国经济在持续高速增长后开始徘徊不前，在此复杂背景下，各种传销模式打着“大众创业，万众创新”的幌子，在中国上演一个接着一个的骗局谎言，来自美国的传销组织在中国大陆更是肆无忌惮，如今被全部曝光！以下视频为中央电视台CCTV-2财经报道：以下是由美国华侨报纸编辑总结的目前在中国非常流行的13大传销组织，大家务必要提高警惕！1、万福会这是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。幸运的，8月8日，“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋在台湾台北桃园机场落网，并被移交至中国公安部猎狐行动小组。警方和刘宁（右二）、孟洋（左二）在机场。（内部知情人提供）万福币是2016年2月启动的虚拟货币投资项目，距今仅过去6个月。据调查，目前该项目在国内由北至南共有三个片区。每个片区设置一个项目负责人，每个人手下已发展几千投资人，投资额从5万到10万到几十万不等，而更令人迷惑的是，上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层，只知道上面和下面“都有人”，而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。万福币的游戏规则是，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档：假设按照发展下线最低提成比例10%来算，如果一个下线投资1万元，那么将可以获得1%)*70%，即1400元的收益。警方调查发现，刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度，鼓励会员大量发展下线。&为收取、转移传销资金，刘宁安排孟某为其国内代理人，在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”。4月27日，常德警方在查清“万福币”的运作模式、组织结构、资金流向后开始收网，先后抓获涉案骨干、代理人、网头60多人，查明传销金额近20亿元人民币！2、维卡币坑爹指数排行第一，钱有去无回。维卡币只不过是他们伪造出来的一个根本不存在的东西，声称维卡币背后有黄金做支持，只是行骗的手段之一。在官网上的价格是会上涨的。之所以无数人认为它真的能赚钱，就是因为每天都看到有一个数字在往上涨，就跟看着自己的股票上涨一样，觉得自己赚到了。但实际上，不管它赚了多少，都不一定是你的，因为你无法顺利地卖掉自己的维卡币换成钱。维卡币官方会设置一个限制，每个人在一段时间内可以取现的上限，超过这个上限你是拿不到现金的。3、WV梦幻之旅鼎鼎大名的WV，就不用解释了吧？朋友圈传的最火的就是他了！玩商！一边玩，一边赚钱，天大的好事呀！通过交入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员。日，《长江商报》报道，“WV梦幻之旅”在中国没有固定的营业场所，没有营业设施，更没有符合规定的注册资本，涉嫌传销。江西省旅游质量监督管理所也发布了特别警示称： “WV梦幻之旅”未取得我国旅游经营许可，通过入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员，涉嫌网络传销诈骗，给社会稳定带来不利影响。4、Nu Skin(如新)日、16日，《人民日报》连发两篇长文《看“如新”怎样编织谎言》、《再揭“如新”骗局：涉嫌传销丶洗脑》。3月24日，中国工商总局发布处理“如新”公司的处理情况：如新公司在经营活动中存在超产品范围从事直销、夸大产品功效宣传等违法违规行为，其个别销售人员存在擅自直销、欺骗及误导宣传等违法违规行为。上海市工商局对如新公司没收违法销售收入311.4万元丶罚款15万元。北京市工商局对如新公司处以没收违法销售收入136.8万元、罚款13万元的处罚。5、&Market America(美安)1992年成立于美国北卡罗来纳州，主要产品包括健康保健品POC-3，在线购物平台Shop.com，以及各类家庭生活用品。经过多年的推广，美安酵素在部分中国人眼中成为了高档保健品，由此一些新移民丶尤其是代购行业的人，都会加入美安的销售大军。除了酵素以外，美安的其他保健品也颇受中国人欢迎。&美安的销售结构，除了卖产品外，也会要求发展一定的下线来获得收益，也就是“传销”。想吃酵素找代购，代购行业100%都知道美安这个品牌，200%的利润，80%以上都会加入美安的销售行列。6、Kyani(译作凯安尼或凯亚尼)其官方网站显示，该公司成立于2005年12月。在美国，入会需要缴纳$1399的入会费，中国需要缴纳￥10100入会费，成为其会员，每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成，曾经实施豪车奖励措施，是名副其实的传销！&但投诉更多的是，Kyani宣传人员以“包医百病”，夸大宣传其产品。既能治疗癌细胞丶又能治疗痛风丶尿道炎丶静脉曲张，简直是无所不能的神药，看来医生可以下岗了。日，杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品，抓捕两名涉案人员。目前，Kyani在中国并未获得直销资格。7、WFG（世界金融集团）从2004年至2011年，至少8 次收到美国证券会的处罚，原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充投资顾问”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月，联邦证交会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗， 用“庞氏骗局”非法敛财$14,800,000！！ 8、美商婕斯 产品都是神丹妙药，发展方式康bl，也是左右发展下线。被婕斯拉入伙的，大多数都是炮灰，用你们每个月几百几千的消费，给你们的上线抽成，拿你们的血汗钱，给你们上线的积分。真的做上去的寥寥无几，但是婕斯就是喜欢给你打“成功做上蓝钻红钻”这样的鸡血，让你再傻傻掏出钱包，为他们下一个月的积分做贡献。你们想做婕斯赚大钱，还不如老老实实搬砖，朋友爸为了婕斯生意都不要了，连油钱都要跟朋友妈要！ 9、PFA，金融保险理财如果你看到朋友圈金融保险招工，那一定就是PFA，而且给你讲课：中国人靠遗产，俩孩子，100万分两份，一人50万；美国人靠保险，聊孩子买100万， 两个孩子一人一百万。年百分之十的收益，根据年龄和投入算你未来的退休收入，自己退休能每能拿到百万退休金。想入伙，先给自己买一个，交钱加入考个保险证，这需要身份，让你觉得高大上。想有钱，继续拉人。美国华人报纸报道，投入的保险死后没有拿到——也就是你每月辛苦投入不少钱，买保险，投入几十年，未必就能拿回来。年薪500万，这可是美金哟~不动心吗？9个月能收入20万美金？这你信吗？12、CKB168——已倒闭，判刑中 13、Gem Coin(珍宝币)已倒闭，正被诉讼。有人问既然传销如此恶劣，那为什么美国不立法禁止传销呢？这是因为，以法律惩罚诈骗，这方面美国有充分的法律，所以根本不需要立法来禁止传销。因为有法制，加上有新闻自由，媒体的曝光足以使任何骗子无处遁形。这也是在国外很少有像中国这样传销盛行的原因。小编想再补充一下，这也是和国民性格有很大关系，中国人人人都想发财，人人都想当老板，人人都想当大官！没有敬畏之心，没有赚钱的道德底线，不管什么方式，只要能赚钱就蜂拥而上。天上绝不会掉馅饼，提醒所有参与者，尽快悬崖勒马，贪心会驱使你跌入万丈深渊的。最新！2016年9月份前的传销资金盘1、买卖宝一个可以和国三媲美的盘子，运行了差不多半年左右，牛皮吹得老大了，最后操盘手被抓，突然之间崩盘，玩家被套人数庞大，初步估计涉案金额几个亿。2、YBI冒充英国的创业青年组织，铺天盖地的宣传，很会造势，操盘手阿乐的一句：“我在，我在，我一直都在”，可以说是成为了玩家口中的名言。运行了两个月左右，圈走上亿资金关网跑路。3、美三美三已经崩盘，风神小老婆娜娜被抓。一些会员轻的血本无归，重的借高利贷，抵押房车，更可怜的小孩有病无钱医治。4、赢享世界第一次暂停关网重开后，强制会员购买激活码，再次圈走几百万，一个星期后又是暂停关网，至今半死不活，已经崩盘了，只是操盘手为了拖延时间，一直在转移会员的注意力，没关网跑路在。5、特色三妹原国三高层开的盘子，开盘之前声势浩大，可惜开盘没多久，就胎死腹中。6、至尊也是原国三一些高层开的盘子，当时也是很火爆的盘子，但没多久就重启了，重启之后，大家都懂的，直接崩盘了。7、阿川一个忘了祖宗的人开的盘子，托尼老狗，崩盘了后，还公然挑衅中国大陆人民和警察，目前警察已经在搜集证据，正式调查了。8、星火草原这个盘子的操盘手李某和孑某等头目，被徐州警方抓捕归案，自此，这个曾经席卷朋友圈的传销骗局终于结束，涉案金额几个亿。9、恩威商城商城返利模式，开盘没多久，目前上当受骗玩家越来越多，这种商城返利的模式，一般三五个月的生命周期，大家且行且珍惜。10、CNY金融互助这个盘子，小编之前也曝光过，大家可以去看看我之前写的那篇文章。运行了差不多四个月，圈钱无数，操盘手跑路没两天就在酒店被抓，目前正在审讯中。11、公益社区掌心众扶一个披着慈善的外衣，干着非法的资金盘游戏，纯粹的庞氏骗局而已，大家切莫上当。12、友钱宝这个盘子的操盘手&目前已经被湖南石门警方抓了，受害者可以去当地报警备案，拿回损失。13、友义宝原买卖宝高层出来开的盘子，利用原买卖宝被套会员，想急于取出本金的心理，欺骗了大量的买卖宝老会员，开盘没多久就崩了。14、影子银行包装成国外的盘子，运行了两个月左右，随机崩盘，圈钱无数。15、智富宝在当时也算是个创新的盘子，可惜被同行攻击后，就一蹶不振了，随即崩盘。16、云支付|云付通云支付（又名：云付通），一个类似返利模式的项目，接着第三方支付平台的名义，说是消费返现，其实只是一个资金盘而已，涉嫌了非法集资罪和传销罪。17、精神传销心灵培训一个彻头彻尾的骗局，居然还有那么多人相信，交了五万后，很多人居然卖房去缴纳更高昂的费用。哎，不知道是这些会员心灵太空虚了，还是这些骗子，洗脑功夫太厉害了。目前已经被警方捣毁。18、亿加互助&彻头彻尾的庞氏骗局，击鼓传花的游戏，受骗者无数。19、无上商城典型的商城返利模式，目前已经被相关媒体曝光，操盘手已经准备跑路。20、雷达币打着虚拟币的外衣，进行着庞氏骗局的游戏，本质就是个传销币而已，大家不要被包装的表象所欺骗，谨慎投资。21、中国一川又一个打着虚拟币的名义的庞氏骗局，已经被多家媒体曝光。22、光彩币冒充中国光彩事业促进协会和厦门银行合作等为背书开展非法集资+传销活动，被大量曝光后，不但没有消失低调发展，还任然在高调的到处推广发展会员，离关网跑路已经不远，已经被相关部门盯上。23、万福币还是一个打着虚拟币名义的旁氏骗局，近期中国区主要头目已经被常德警方抓获，涉案金额几十亿。24、奇妙生物目前这家公司几个主要负责人已经被湘西州花垣县警方带走调查，涉嫌非法集资，传销等罪名。25、CA骗局一个短命的互助盘，受害者纷纷组织起来维权在。26、MGN积分宝目前宁津经侦大队正在调查中。27、薪金融一个网络P2P平台，老板卷款跑路，受害者已经报警。28、创富联盟击鼓传花的游戏，互助平台寿命都短，大家投资一定要谨慎。29、利阁币一个包装的高大上的传销币，打着虚拟数字货币的名义，干着庞氏骗局的游戏，不要被外表迷惑，投资需谨慎。30、假天师冒充直销公司，到处发展下线，就是个彻头彻尾的传销骗局，已经被警方捣毁。31、缘来一家打着互联网+o2o的旗号，干着非法集资和传销的勾当，就是个商城返利的模式而已，目前操盘手已经被警方全国通缉中。32、德庄金融理财网络P2P模式，但本质就是个非法集资和传销项目，专门欺骗一些大叔大妈们。33、民族资产解冻一个不需要智商的骗局，专门欺骗一些上了年纪的中老年人，目前已经被警方捣毁，一些主要头目也被抓捕归案。34、创世享购商城一个开盘不到两个月就关网跑路的盘子，商城返利的模式。35、丰果游天下借着游戏的名义，干着非法的旁氏骗局游戏，大家投资要谨慎。36、易赚宝一个彻头彻尾的骗局，直到操盘手关网跑路了，投资者才醒悟过来。37、MBI理财一个还算不错的拆分盘，但再怎么包装，也改变不了这就是个资金盘的本质事实，即使操盘手不关网跑路，政府迟早也会打击的。38、万维币也是一个打着虚拟数字货币名义的传销币，已经进入中后期，大家投资谨慎，且行且珍惜。39、DGC共享币一个包装的高大上的传销币项目，谎称来自韩国，是韩国皇室的后人操盘的，还跟三星公司有关联，包装的可谓是高大上，欺骗了不少玩家，目前也已经进入中晚期了，大家且行且珍惜吧。已经涉嫌了非法集资和传销罪。40、RS联盟共赢类似返利分行的项目，一个彻头彻尾的骗局而已，涉嫌了非法集资和传销罪。41、华莱黑茶又是个典型的骗局，这次不光有实体公司，还有真正的产品，但本质就是个骗局而已，坑你没商量，目前警方正在调查。42、军腾云商专门欺骗一些中老年人和退伍军人，就是个典型骗局，涉嫌了非法集资和传销罪，目前警方已经介入调查。43、ACL拆分盘这个拆分盘，谎称来自美国高大上科技集团，还没开盘之前，就各种内斗风波不断，发行多少多少原始股，每股才0.1元，这听起来既不是股权众筹模式，更不是融资，而就是赤裸裸的非法集资骗局。目前也是低调的运行在，半死不活的。44、我的未来网大家警惕这个骗局，目前已经被媒体和当地相关政府部门曝光和警告。45、SF共享金融旁氏骗局，大家投资一定要谨慎。46、FIS数字金库一个典型的庞氏骗局，涉嫌了非法集资和传销罪，目前盘子已经不稳了。47、贝格邦BGB、网络上搜索该平台的资料显示，其对外称是美国贝格邦（BGB）股权证券私募集团（毛线，小编查了下这平台只存在神话里边），是众筹股权+虚拟币+商城颠覆马云，比尔盖茨，巴菲特的新模式，发行400万原始币（不是原始股哦）0.5元一个，投入最低1000元，最高3万元，日息最高1.5%，还有一大堆奖，你懂的跟【世界云联】一样，都是扑街的神话！48、开心理财网开心复利理财网”坑你没商量 已有一万人上当！马某，在2014年10月，花10万块钱搭建了“开心复利理财网”，在这里，投入1600元就可以成为会员，每天可以拿回20块钱的红利，而且拉人头入会就能有奖励， 不足3个月，便有来1万多人成为“会员”。49、惠民商贸6月6日讯据山东电视台公共频道《真相力量》报道，最近在临沂出现了一些神通广大的公司，他们宣称，只要花两万元成为公司会员，就能在短期内快速提取一辆属于自己的宝马轿车，而且还能源源不断的获得高额收入。50、惠卡世纪涉嫌非法集资的深圳惠卡世纪有限公司资金紧张，又遭遇投资人挤兑，公司竟然发布公告，恳请国家接盘公司并提供庇护。近日，该公司CEO何某被抓获归案，涉案金额超过3亿元的非法集资案告破。51、盛大华天盛大华天董事长王茹铮于2016年4月底被湖南衡阳市公安局珠晖分局拘留。 昨日，王茹铮与5名高管被衡阳检察院批准逮捕，另外27名公司高管被网上通缉。52、APP小懒猪&&&骗子最近由开始祸害APP科技软件了，把传销骗局打包成高大上的APP软件，挺高华丽的宣传，高额回报，只要下载并交纳会员费用，拉线下，月入上亿的神话都不是问题，简直另无数的程序员狂抓呀！！53、莱汇币前不久，经过骗子们内部们举办的跑路比赛，获得冠军的是【莱汇币】，该跑路冠军被携带着20万人受害者，超过5亿RMB现金跑路了，结果跑路冠军溜掉了，而这20万人的受害者掉进了自己挖的金库坑里。骗子们每天都在诞生新的跑路冠军，被骗的智商节操都丢掉了。54、维卡币该平台由境外团伙组织开设，由3名主要头目负责发展中国区域下线，而就在5月下旬被中山东区警方抓捕，初步统计涉案金额6亿，其中冻结3亿，部分被挥霍一空，国内会员多达180万人。55、天音网络该平台以170号众筹名义包装传销，冒充【天音移动】公司向社会通过直接或间接发展下线方式，骗取投资者资金。而5月3日，长沙警方抓捕了该犯罪集团的头目韩某，据报道国内受害者多达10万。56、沃客生活这个大家都懂了，商城平台，下线平台O2O，B2C，C2C等一大堆模式进行包装，通过等级制度发展下线拆分币模式忽悠，结果在5.24日被晋江公安局查封，受害者也是遍布全国各省。57、星火草原说到这个大家更熟悉了，此前小编曝光后每天后台遭到上万人的恶意攻击，导致平台大量文章被删除，然，并没有卵用，该平台在4月底宣称在5.8日 在央视一套上广告，结果到现在屁都没有，平台也关网没有动态更新了，会员也没有当初的疯狂了。组织头目已被警方逮捕，依法审理。58、世界云联这几天刚曝光的，只能用一句话来形容“骗子都不需要智商了”，宣传材料自称拥有500万亿产值，要上市纳斯达克，只要投入128元，发展22个等级下线，养老，旅游都有了，做三年就可以退休。59、CNC九星这是3M的小弟，玩的都是金融互助，弄个网站平台，会员交钱了就躺着等新会员加入，把新会员钱发老会员的一个庞氏骗局，坑的是老会员钱一样取不出，设置各种限制要你发展会员等手段，说多都是一个坑。60、美3妹去年的3M洗劫完了印度阿三后跑来洗劫中国投资者上百万人，传销金额几百亿元，是国内目前最大的骗局平台，央行曝光过，而今年国内的一些骗子成员又以【美3M】继续忽悠投资者上当，没多久又崩盘。61、点点赚投资1589元，最高收益25亿元，发展10个等级下线，该平台的主要会员都是原先的【星火草原】的会员开的新骗局继续行骗，虚构国家领导人捏造合成宣传。&62、公益互助骗子真的不需要智商，编造清朝历代王朝的宝藏需要解封，通过集资，承诺高回报，发展下线吸纳投资者资金，传销模式报酬方式发展，还有更扯的小编看到有的骗子竟然打着前叙利亚领导人卡扎菲死前埋藏了很多宝藏，同样的手法欺骗投资者掏钱。&63、万维币虚构的虚拟货币，对外宣传定额发行多少万币，只要投资者投资保证增值，稳赚不赔，但这只不过是传销拉人头的靶子，最终卷钱跑路。64、云数贸重庆警方破获了该骗局团伙犯罪事实，同样手法以上市纳斯达克，投入1000元，上市后回报几十倍承诺吸引投资者，结果就是一个坑，受害人上万计。65、三维九度高科技骗局，永不充电的电动车，这是骗局近年来最喜欢的包装概念，以高科技，高技术，高规模包装众筹模式忽悠投资者，通常都以众筹骗局忽悠受害者上套，并且让受害者帮发展更多下线。69、港润信贷国内众多的P2P借贷骗局的冰山一角，都是以高利息回报，吸引投资者投资，然后卷钱跑路，结果还没跑就被苏州警方一锅端掉了，据称涉案金额几千万，受害者上千人。&70、万通奇迹该平台涉嫌非法传销被查，被商河县人民法院公诉机关依法其实，涉案面积28个省份，期间不断换马甲变本加厉继续忽悠更多投资者上当，丧心病狂。71、富迪多次被查，被封，电视台曝光，检察院查封，然并没有卵用，风头一过继续行骗，受害者人数一年多过一年，披着慈善的外衣，专门忽悠中老年人的养老钱。72、马克币包装成高大上的海外公司，进入中国金融市场，以高回报，无风险等手段，欺骗投资者，玩的都是虚拟游戏，投资者的钱都是在自己的平台转来转去，然并没有卵用，被公安局经侦层层扒开，又是一锅端。&73、中晋要说在这些骗子中，最后享受，最奢华的生活的就属该平台了，【中晋】的徐勤自称，他和她妻子所过的奢侈生活是公司的员工，底层人士无法想象的，豪华游轮，豪宅，飞机包机等等，挥霍几个亿都是用受害者的钱，徐勤称享受过了，死也值了，看看吧！74、宝微商城关网跑路前以各种理由关闭平台，又来个被工商局调查，需要一个月时间，一个月过去了毛线不见人影，跟很多跑路平台一样，遍这各种扯蛋故事，服务器被雷劈了，领导人去度假了，等等，骗子都不需要智商了。&75、中翌理财说到这个大家都还记得打着广州贵金属旗号与光大银行合作幌子，使数万受害者血本无归，至今受害者还在维权中；76、绿色世界理财打着世界绿色公益旗号，欺骗爱心人士不断拉拢新人参与，44天出局，结果时间还没到就官网跑人，受害者最终不得了之；77、绿藤理财模式更中翌一样，同样冒充它人公司 使受害者因为这家公司的公信力而深信不疑，结果同样没多久关网跑路；78、百纳红包雨说到这个大家都知道，之前小编发文曝光过，与星火草原模式一样100-600 三等级游戏，只是规模很小但受害者参与也不少；79、金农币打着绿色食物北大仓旗号，只要受害者投钱商城产品免费，前提不断拉人头，结果北大仓出来微博澄清自己躺着也中枪；80、金沙互助一个击鼓传花的游戏，典型的旁氏骗局，上当受骗者无数。81、神州互联商城之前也被曝光了，号称挑战淘宝天猫马云，使消费者受益，让投资者高回报，结果就是一空架子商城，啥产品没有，跑路后受害者闹的沸沸扬扬；82、凯恩商城刚开始说是网络直销，吸引很多大学生，农民等底层阶级受害者，后边又以各种理由为投资者谋利要转型，结果转了N遍受害者钱都洗劫后又要重新投；83、FIFA精算在大家都在吐槽国足时，伟大的拯救英雄来了就是FIFA精算打着改革足协，只要你投资多少，不仅可以改革足协成为世界最NB还可以获得高额回报，结果足协是这样发布的；84、大师兄商业大师兄师傅被抓走了，二师兄师傅被抓走了，白龙马师傅被抓走了，大师兄二师兄被抓走了，结果都是投资者口袋钱被抓住了，模式就是利用微信公众端口分销跟星火草原一样；85、MIC理财又是老掉牙的故事，从大洋彼岸飘来中国，包装的又是多么高大上，国际腕，高科技中国梦搞扯的，结果总觉得老外什么都好的受害者很容易上套，其跟3M差不多；86、BBL国际互助打着拯救世界饥饿 战争的英雄，跟绿色世界模式差不多都是 公益 幌子，让你掏钱，结果世界贫困人口更多，因为很多人的钱又被洗劫了；87、微转动力来源：央视财经、理财头条、洛杉矶华人网、66顺旅行等
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