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1.& &国际注册金融分析师CFA于中国注册金融分析师CRFA的关系& & 国际上最富盛名的就是CFA（注册金融分析师）了，由于持证人员在全球都很受欢迎，平均年薪早就已经是20万美元以上。在美国，如果你不是毕业于前十名的MBA名校，想去华尔街闯一闯，最好有CFA第一级的考试通过证明，否则很难获得面试的机会。在中国参与国际CFA培训的人很多，培训内容主要以美国考试体系为标准，考试又是全英文的，由于金融英语专业性太高，中国学员英文很难过关，就把一些国内有丰富实践经验的金融人才拒之门外。在东北地区没有多少金融从业者拿到 这本证书。而单纯掌握国际管理的人才，显然在中国金融领域水土不服，在短时间内也难以适应国内金融改革与发展的需要。金融高端人才的培养迫在眉睫。基于此由国务院发展研究中心金融研究所、中国企业联合会、美国STALLAREVIEW三家共同主办的中国注册金融分析师（CRFA）人才培养计划于2006年在北京已正式启动。中国注册金融分析师（CRFA）人才培养计划采用CFA中文版教材和中文教学体系。这种加入了中国元素的CRFA比CFA更适合中国国情。是比肩于CFA在中国最具权威的金融证书。（举例：在国内如果你持有CFA一级证书只相当于CRFA一级）日前，中国注册金融分析师CRFA在国内各大城市都设立培训机构，其中，东北机构大连总部2012年10月正式成为中国注册金融分析师授权机构，这标志着中国注册金融融分析师（CRFA）人才培养计划以大连为中心辐射东北三省范围正式启动。 CRFA人才培养计划由国务院发展研究中心金融所发起的，是国内最高水平的一个培养计划和培训体系，和CFA一样，CRFA证书也是金融市场的一个金字招牌。很多主流金融机构的负责人，比如几大银行的行长、董事长，高盛（亚洲）、花旗（亚洲）的总经理，几大基金公司的总经理都作为专家委员参与到这个项目的专家委员会中，支持这个项目的发展，所以培养计划的影响力正在迅速壮大。除了拿到一张证书之外，学员还可以积累丰富的金融人脉资源，加入一个由学员组成的庞大的金融专业人士俱乐部。
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2.& & & & 为什么说中国注册金融分析师CRFA 培训计划是主要面向金融行业
　传统投资基金公司如何管理投资正是中国注册金融分析师的课程核心。投资决策的过程当中包括搜集信息、整理资料、作估值分析和投资决定、根据客户的情况制定投资策略、建立投资组合、分散投资风险、对冲风险、根据设定的基准检视回报和分析、按需要调整投资组合等等。同时在投资决策的过程当中需要考虑个人客户和 机构客户不同的需要，要在投资管理方面做出不同的安排。
　　证券公司在向客户推介各类型证券前，要做出分析、估值，也是本课程的主体。除了以上投资决策过程的工作外，还需要评估所推介的证券的风险，决定适合哪类型的投资者。
　　保险公司的业务除了用于计算保险金的精算外，投资管理是最重要的，保险公司是否赚钱或亏损，全赖于投资管理是否得法。投资管理正是中国注册金融分析师的课程核心。在投资决策的过程当中需要考虑保险公司的资产和债务的配对。
　　商业银行传统的业务主要是借贷。在借贷的过程中，如何评估客户的信贷风险是商业银行赚钱或亏损的关键。基本上贷款和定息债券是同一类投资工具，作信贷风险分析时着重借款人的财务稳健性，支付利息和本金的能力，最重要的是借款人的还款意愿。债券投资分析和银行贷款的信贷风险分析是同出一辙。正是本课程的主要部份。 另外，商业银行的司库在如何管理银行的流动资金亦是本课程中重要的一环。处理流动资金的时候，需要考虑短期利率的变化。与此同时，银行司库因业务的需要，作多种外币的买卖。对宏观经济、国际贸易账户收支、孳息曲线分析等的认识均极为重要。&&
　　由于银行处理的金额庞大，风险管理不可或缺。如何运用各种衍生工具，从投资组合角度作对冲极为重要。如何运用衍生工具作风险管理正是本课程的主要部份
　　今商业银行新的业务和独立投资顾问公司相同，为个人客户作财务投资策划。财务投资策划需要以投资组合角度为客户筹谋，也需要正确解读投资基金业绩报告，为客户选择合适投资。解读投资基金业绩报告正是专业标准的一部份。
　　投资银行的业务其中之一是为客户上市、筹募资金。如何为客户评估其价值，正是股票分析的工作，其重点是分析客户业务的前景，股票的升值潜力。也是本课程的主要部份。
　　另一重要业务是为客户发行债券，当中需要了解客户的财务状况，做出信贷评级，决定债券的孳息率。这工作基本上和评级机构的相同。
　　现今投资银行最重要的业务之一是发行结构性产品。如何在传统的证券上加入不同的衍生工具使之成为结构性产品，也是一门学问。衍生工具正是本课程的一部份。
　　对冲基金在设定投资策略时需要充份理解策略中各部份资产的风险，在执行策略时更要知道各部份资产的价值。课程中的股票、证券和衍生工具正好分析各部份??的??。
信托公司的主要业务是为委托人管理资产，除了管理资产，作适当投资外，受托人要充份理解受托人的责任和义务。伦理与专业标准的课正好指出在国际上一般受托人的责任和义务。
　　除了金融业，各类企业的财务、融资工作，均需要对金融业的各范畴有些认识。如项目投资，需要计算资金成本，作资金预算，?是课程中企业融资的课题。如业务上需要买卖外币作交易或对冲，便要明白国际宏观经济和衍生工具的运用。
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3.& & & & 各个大学院校的金融知识无法与中国注册金融分析师CRFA的知识相比
教材非常稀有、国内各大院校、学府都没有此教材、国内市场书店及整个网络也没有此教材学员报考获得此教材后、因其价值都终身拥有并保存、随时参阅
大学金融财管系教授会找一套最有系统性的学习教材，并且鼓励学生早点走出象牙塔，让他们在学校时先接触CRFA课程，无疑是给他们最好的钓竿。优秀老师也正好可以利用CRFA的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试)，顺利寻找下一篇学术论文的灵感。
择业是大学生的大事，现在的大学生面对比以前更残酷就业竞争和压力，在大学就读的大三大四学生，不把考研做最佳选择的话，有一个中国金融领域都承认的顶级金融证书才是真正增加了就业的砝码。学生最有时间，当你们对未来很茫然的时候，参加CRFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在许多名牌大学研一研二的学生都了解CRFA的价值，因此都将其考试当成考证书的最高目标。（对即将毕业和刚刚毕业的非金融类院校的学生，如果你有志进入金融领域并有所成就的话，CRFA区域代理机构如东北机构的做法很值得家长和孩子去了解）
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4.& & & & CRFA在中国具有与CFA同样的权威性
　证书有多大的权威性 ? 国务院发展研究中心与中国企业联合会联合颁发的证书究竟权威到哪里了？&&
　　金融高端人才的培养是一项国家战略。国务院发展研究中心金融研究所的主要职责是研究金融改革和发展中重要的理论和政策问题，突出研究金融领域具宏观性、战略性、政策性和预见性的问题，直接为中央、国务院决策服务。金融研究所重点对中国的货币政策、银行、保险、证券、汇率等监管政策及有关问题进行全方位的研 究。&&
　　o 中国企业联合会是经国务院同意成立的第一个全国性、经济类型的社会团体，是企业、企业经营者的联合组织。拥有 56.4 万家会员企业、 36 家全国性企业团体、 43 个省级企业联合会、 260 家各地方工业城市企业联合会，也是代表中国加入世界雇主组织的唯一机构。中国最主要的企业集团和大量金融机构都是中国企业联合会的会员。
　　o Stalla Review 是全球注册金融分析师（ CFA ）培训服务的领袖，从 1972 年至今，在全球为超过 30 万金融专业人士提供过 CFA 专业培训服务。 Stalla Review 的专业培训师资、教材、方法和服务等现在已成为全球 CFA 培训领域的标杆。 Stalla Review 也是华尔街主流金融机构内部金融培训的合作伙伴，比如高盛集团、美林集团、摩根士坦利等等。
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5.& & & & 考取CRFA证书的人在中国职业现状
取得 CRFA 的认证后，对个人利益能带来什么好处吗？
　　o 从个人角度讲获得 CRFA 的 学员，还可以学习到世界最新的金融理论及实操技巧；在提高理论系统性的同时，其素质和实际技能也能迅速提升，学员经过培训实际案例教学内容，能快速地适应当今企业的需要，更好的从事本职工作。学员个人能力及身价是个人所关心的重要因素。
　　o 除此之外，证书获得者经过年审会成为中国金融分析师会员，将有机会参加多种形式的持续学习。与金融机构的官员、金融政策专家、商业机构的领袖以及国际资深人士、国外金融分析师开展各种形式的沟通交流；参与金融分析师俱乐部举办的各种论坛、沙龙、讲座、聚会，并能及时分享国务院发展研究中心提供的各种金融资 讯，确保会员在金融领域内始终保持领先；&&
　　o 获得二级证书以上的学员，将被收录在《中国金融分析师年鉴》中，并有机会获得国内外各大金融机构的职业机会。&&
　　o 学员掌握的知识结构和水平会直接有助于英文较好的学员考取美国的 CFA 。
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　6.参加 CRFA 的培训为什么迫在眉睫？
　　金融开放迫在眉睫，中国的金融市场和国际接轨，一方面，国际金融机构大量进入中国市场，中国金融机构一方面参与国际金融业务，另一方面日益国际化的金融环境和竞争日益加剧的金融市场中，已经对金融从业人才的知识结构提出了新的挑战；
　　市场需要--中国金融市场的迅速发展急切需要金融分析师，权威部门统计未来两年这一缺口达上万人，这个时候不进入的话，等市场逐渐饱和的时候在想进入就没有竞争力了。
　　机构需要----金融机构的激烈竞争也需要大批与时俱进的金融人才，特别是中高级管理人员和专业人员，在短时间内了解并掌握国际金融投资的知识体系，成为未来国内金融机构提高国际竞争能力的关键。&&
　　对个人来说----金融分析师这个职业已经被大家所共识，是众所周知的高薪金领职业，现在报考该证书的人数每年都呈几何级递增，竞争十分激烈，提早进入就会提早获得高薪和令人羡慕的职位，尽早的提高自己的竞争力。
　　另外金融行业属于知识密集型行业，需要不断地学习，掌握金融市场最新资讯，犹如逆水行舟不仅则退，金融人才只有不断地持续充电积累经验，才能在竞争中处于优势地位。所以参加专业的 CRFA 培训是分析必要也十分迫切。
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7.取得 CRFA 的认证，有哪些领域给予认可？
　　金融机构如银行、保险、证券、基金、信托、投融资机构及企业财务领域均需要中国注册金融分析师人才。如：从事首席财务官员、首席投资人员、投资银行家、金融研究人员、投资分析员、投资顾问、投资策略分析员、基金经理、股票经纪、信贷风险分析员、财务总监、银行司库和风险管理人员等。
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8.　这个证书有什么用 ?( 参加这个认证有什么好处 ?)&&
　　由国务院发展研究中心金融所领导的 CRFA 培养计划，是当前我国金融领域最高水平的一个培养计划和培训体系， CRFA 证书也将逐步成为金融市场一个金字招牌。主流金融机构的负责人都在逐步作为专家委员参与到这个项目的专家委员会中，支持这个项目的发展，培养计划的影响正在迅速壮大；&&
　　o 我们的培养对象主要是已经具备在金融、财务领域执业资格的专业人士，不同级别的证书标志着学员具备在金融、财务和投资领域不同水平的技能；&&
　　o 证书的水平可以参照美国的 CFA 证书水平，我们的培养体系完全和国际接轨，除了掌握 CFA 的知识体系外，还会增加中国的金融政策和法规的内容。&&
　　o 除了拿到一张证书之外，学员还可以积累丰富的金融人脉资源，获得权威丰富的金融资讯信息，加入一个由学员组成的庞大的金融专业人士俱乐部，同时，英文水平好的学员，还可以比较容易的通过美国 CFA 的考试。
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9.美国 STALLA REVIEW 颁发的证书有什么好处？
　　Stalla Review 是全球注册金融分析师（ CFA ）培训服务的领袖，在全球为超过 30 万金融专业人士提供过 30 多年的 CFA 专业培训服务。 Stalla Review 的专业培训师资、教材、方法和服务等现在已成为全球 CFA 培训领域的标杆。 Stalla Review 也是华尔街主流金融机构内部金融培训的合作伙伴，比如高盛集团、美林集团、摩根士坦利等等。由它颁发的证书具有极高的含金量，在国际金融机构有广泛的认可度。
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中国注册金融分析师（CRFA）登陆大连
这些年，国内的商业银行越来越多，而且不断有外资银行进入。与之同时，在东北三省地区的金融行业从业者面临着越来越激烈的竞争，不少人选择考取各种资格认证来继续充电。而在各种证书中，国家上最富盛名的就是美国CFA（注册金融分析师）了，由于持证人员在全球都很受欢迎，平均年薪早就已经是20万美元以上。参与美国CFA培训的人很多，可由于其培训内容主要以美国考试体系为标准，考试又是全英文，在东北三省内没有多
金融从业者拿到这本证书。
& & 由国务院发展研究中心金融研究所、中国企业联合会、美国STALLAREVIEW三家共同主办的中国注册金融分析师（CRFA）人才培养计划于2006年在北京已正式启动。日前，中国注册金融分析师 (CRFA) 东北机构（大连总部）成为东北三省区域内的授权机构，这标志着中国注册金融融分析师（CRFA）人才培养计划在东北范围内正式启动。
& & 美国CFA是纯英语的考试，不少去报考美国CFA的金融从业人士一听到考试方式头就大了。虽然很多人选择英语培训机构去恶补英语，但是不少人还是不具备太充分的英语学习时间和基础，这样一来，想考取美国CFA证书变得难上加难，往往数千美元的CFA考试报名费就打水漂了。对于外语水平欠缺但有实践经验的考生，中国注册金融分析师CRFA计划的似乎接近理想能用中文来接受美国CFA的全套培训体系了。
& & 一一对照CRFA和CFA的课程设置，定量分析方法、经济学、全球金融市场与工具、财务分析、企业资本运作、权益投资分析、债券价值评估、金融衍生工具分析、另类投资分析、投资组合管理等，这些课程是和CFA对应的，CFA该学的，CRFA几乎一个都不少。而CFA特别看中的职业道德与专业标准课程也在CRFA学习目录当中，并且被列在与CFA同等重要的地位。除此以外，作为汉化版的CFA考试，CRFA还加入了中国元素，体现了出CFA的中国特色，增设了中国金融法规与市场课程。
& & 以前不少人总觉得，金融就是和银行有关系，CRFA只适合银行人士考取。其实，据海峡英才网CEO邵长辉介绍说，所有中、高级的金融业人才，比如企业的首席财务官员、投资人员、财务总监，银行的投资分析员、投资顾问，基金公司的投资策略分析员、基金经理，证券公司的股票经纪人、投资公司的信贷风险分析员、风险管理人员都能参与中国注册金融分析师的培训与考试。
& & CRFA人才培养计划由国务院发展研究中心金融所发起的，是国内最高水平的一个培养计划和培训体系，和CFA一样，CRFA证书也是金融市场的一个金字招牌。很多主流金融机构的负责人，比如几大银行的行长、董事长，高盛（亚洲）、花旗（亚洲）的总经理，几大基金公司的总经理都作为专家委员参与到这个项目的专家委员会中，支持这个项目的发展，所以培养计划的影响力正在迅速壮大。除了拿到一张证书之外，学员还可以积累丰富的金融人脉资源，加入一个由学员组成的庞大的金融专业人士俱乐部。
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中国注册金融分析师（CRFA）
中国注册金融分析师（CRFA）
& CFA是全球金融财经界最为推崇的金融投资专业资格，但由于CFA是纯英语的考试，而许多中国金融从业人士并不具备充分的英语学习时间和基础，因此国务院发展研究中心金融研究所相应推出了CRFA（中国注册金融分析师），该项证书为中文考试，要求与性质均类似于CFA。
CRFA考试根据不同的对象共分三级，由国务院发展研究中心金融研究所负责考题的开发，美国Stalla Review根据国际标准和经验提供专业支持，由中国注册金融分析师培养计划执行办公室指定专业考试机构在全国实施统一计算机考试。
　　一、报考条件：
　　1、中国注册金融分析师（一级）：
（1）大学本科以上学历，一年以上财务金融领域工作经验；或者专科以上学历，三年以上财务或者金融领域工作经验；（2）能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。
　　2、中国注册金融分析师（二级）：
　　（1）硕士研究生以上学历，金融、财务领域一年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域三年以上工作经验；或者专科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；（2）直接报名二级的学员需通过报名资格考试（考试难度相当于一级考试水平）；（3）通过CRFA和国际注册金融分析师（CFA）一级水平的专业人士也可以直接报名参加二级的学习；（4）二级学员在学习过程中（不能超过5天课程）如果发现自己跟不上课程进度，可以申请退回到一级课程的学习班，但各地授权培训机构仍然按照二级报名时的费用收费。如果该学员在通过一级的考试后，继续参加二级的学习计划则可按照一级的费用收取；（5）能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。
　　3、中国注册金融分析师（三级）：
　　（1）硕士研究生以上学历，金融领域四年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；或者专科以上学历，金融或者财务领域连续8年以上工作经验；（2）参加二级培训并获得“中国注册金融分析师”二级证书，或者通过国际注册金融分析师（CFA）二级的学员；（3）能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。
二、考试时间：
每年每级考试二次，考试时间定为每年6月和12月份，第一、二级考试均为5个小时。
三、考试内容：
考试内容包括：财务分析、权益投资分析、职业道德与专业标准、债券价值评估、经济学、定量分析、投资组合管理、全球金融市场与工具、金融衍生工具分析、其它投资分析、中国金融法规与市场、企业资本运作。其中第一级着重主要基本投资理论和相关工具的认识；第二级着重投资理论的理解和应用；第三级着重投资组合的管理。各级考试题型为选择题、案例分析题及论文等不同形式。
　　四、颁发证书：
对考试合格的学员，由国务院发展研究中心金融研究所颁发印制的“中国注册金融分析师（一、二、三级）培养计划证书”；由中国企业联合会颁发“中国注册金融分析师（一、二、三级）证书”；由美国 Stalla Review 颁发“ Registered Financial Analyst ” (Certificate I/II/III) 证书；由全美测评软件系统（北京）有限公司（ ATA ）颁发考试合格证书。
作者：吴飞霞&&&&转贴自：本站原创&&&&点击数：41500&&&&更新时间：&&&&文章录入：zhangjiajia
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